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Kauf von Silber gegen Gold als Investition - Was ist besser?


Als ich im Herbst 1990 mit dem Handel mit Rohstoffen begann, lag der Goldpreis bei 400 USD pro Unze. Von September 1990 bis September 2005 lag der Goldpreis zwischen etwa 280 und 450 Dollar pro Unze: eine Differenz von 170 Dollar über 15 Jahre. Im Laufe eines bestimmten Jahres würde eine Bewegung von $ 40 bis $ 50 als groß betrachtet werden - in einem einzigen Jahr.

Heute ist das ein Nachmittag. Seit September 2005 ist der Goldpreis historisch gesehen von 450 US-Dollar pro Unze auf einen Höchststand von 1.875 US-Dollar pro Unze im Jahr 2011 gestiegen. Heute wird Gold mit rund 1.650 US-Dollar gehandelt. Der durchschnittliche Anleger hat dem ersten Teil der Gold-Rallye wahrscheinlich keine große Aufmerksamkeit geschenkt, aber nachdem er im Jahr 2009 überzeugend 1.000 Dollar überschritten hat, behalten die meisten Marktbeobachter zusammen mit dem Dow, dem S & P 500 und dem Goldpreis Gold im Auge Rohöl.

Was einst nur von Zentralbanken, Versicherungen und Goldgräbern beobachtet wurde, ist plötzlich so weit verbreitet wie IBM und Microsoft. In der Tat würde ich sagen, dass Gold noch größer ist. In der Tat ist es wahrscheinlich, dass Gold zur drittwichtigsten Währung der Welt geworden ist. Als die Finanzkrise von 2007-2009 ausbrach, strömten viele Menschen zu Gold als "sicherer Hafen". Der durchschnittliche Kleinanleger kann leicht über Exchange Traded Funds oder ETFs in Gold investieren.

Aber was ist mit anderen Edelmetallen? Was ist mit Silber? Silber hat ebenfalls einen beeindruckenden Aufwärtstrend erlebt und könnte in den kommenden Monaten und Jahren sogar mehr Gewinn als Gold haben.

Der Markt für Silber und Gold

Silber hatte von 2005 bis 2011 einen unglaublichen Lauf, genau wie Gold. Es bewegte sich von einem Wert von ungefähr 7 USD pro Feinunze bis zu 35 USD pro Unze in diesem Zeitraum. In Prozent ausgedrückt ist das sogar größer als der Goldpreis.

Industrie-, Handels- und Verbraucherbedarf

Silber hat viele traditionelle industrielle Anwendungen. Historisch gesehen war Silber eine Schlüsselkomponente in Filmen, die in den meisten Kameras verwendet wurden. Der Aufstieg von Digitalkameras hat den Film jedoch praktisch obsolet gemacht, aber die Entwicklung von Mobiltelefonen und anderen Technologien hat dazu beigetragen, die Leere zu füllen.

Silber wird aufgrund seines geringen spezifischen Widerstands in praktisch jedem elektrischen Gerät der Welt verwendet. Die Photovoltaik, die Methode, mit der die Sonnenstrahlung in elektrische Energie umgewandelt wird, erfordert Silber sowohl für Halbleiter als auch für Solarzellen. Der Einsatz von Silber im medizinischen Bereich nimmt zu, da Silber antibakterielle Eigenschaften hat. Andere neue Silberanwendungen umfassen die Verwendung in Holzschutzmitteln, Wasserreinigung und Lebensmittelhygiene. Alltagsgegenstände wie Kühlschränke, Handys, Computer, Waschmaschinen, Staubsauger, Tastaturen, Theken und sogar Kleidung enthalten unterschiedliche Mengen an Silber.

Gold dagegen hat eine begrenzte industrielle Nutzung. Schmuck, insbesondere in Entwicklungsländern wie Indien, macht mehr als zwei Drittel der jährlichen Goldnachfrage aus. Zahnmedizinische und medizinische Anwendungen machen etwa 12% der Nachfrage aus. Aber man muss sich fragen: Wenn der Goldpreis weiter steigt, wann wird die Nachfrage sinken, weil sie zu teuer ist? Werden die Verbraucher in Entwicklungsländern beispielsweise weiterhin Schmuck kaufen, wenn Gold auf 2.500 oder 3.000 Dollar pro Unze steigt?

Selbst Luxusgüter haben einen Punkt, an dem Menschen aufhören, sie zu kaufen. Produkte wie Unterhaltungselektronik und Solartechnologie scheinen jedoch noch immer enorme Vorteile zu haben. Dies liegt daran, dass sie relativ relativ günstiges Silber verwenden. Obwohl der Anstieg der Silberpreise prozentual gleich oder größer als Gold ist, liegt er immer noch bei über 30 USD pro Unze. Es ist daher unwahrscheinlich, dass die Kosten einen limitierenden Faktor für die industrielle Nutzung von Silber darstellen. Das Gleiche kann jedoch nicht für Gold gesagt werden.

Zentralbanken, Angst und finanzieller Stress

Wie bereits erwähnt, wird Gold zu Recht als Wertaufbewahrungsmittel angesehen. Die Geschichte lehrt uns, dass zu viele Investitionen in einer Währung ein Rezept für eine Katastrophe sind. Da Gold in den letzten zehn Jahren an Wert gewonnen hat, ist der Wert des US-Dollar gesunken. Dies ist auf zwei Hauptfaktoren zurückzuführen:

  1. Die US-Regierung musste so viel Geld in unsere Wirtschaft pumpen, dass der Wert des Dollars sinkt.
  2. Länder wie China, die Billionen von Dollar in US-Anleihen halten, sind besorgt, dass sie zu viel Geld in Dollar-Anlagen investieren. Was machen sie? Sie kaufen Gold und tauschen im Wesentlichen ihr Dollar-Risiko für das Goldrisiko aus.

Auch Silber und andere Edelmetalle wie Platin und Palladium profitierten vom Stress der jüngsten Finanzkrise. Während Gold immer noch das bevorzugte Vehikel zur Absicherung gegen Angst ist, hat Silber eine wachsende Anziehungskraft als sicherer Hafen. Da Investitionen in Silber einfacher werden, können mehr Menschen versuchen, dieses Spiel zu nutzen, um ihr Portfolio zu schützen.

Das Gold-Silber-Verhältnis

Im Laufe der Jahre haben Händler viele verschiedene Methoden verwendet, um historische Preisentwicklungen zu verfolgen, wie zum Beispiel das Kurs-Gewinn-Verhältnis (P / E) einer Aktie. Werkzeuge wie diese haben den Analysten einen schnellen Weg gegeben, Finanzinstrumente nicht nur in Bezug auf den absoluten Preis, sondern auch in Bezug auf den relativen Wert oder den Wert des Instruments in Bezug auf etwas anderes zu betrachten.

Vor einigen Jahren machte sich ein Tennessee Bullion Dealer namens Franklin Sanders daran, den historischen Durchschnittspreis für Silber zu bestimmen. In seinen Forschungen, die bis ins Jahr 1792 zurückreichen, stellte er fest, dass der Goldpreis in 130 Jahren 16-mal so hoch war wie Silber. Interessanterweise begann das Verhältnis nach der Schaffung der Federal Reserve im Jahr 1913 mehr zu schwanken. In den letzten 100 Jahren war das Verhältnis von Gold zu Silber so hoch wie 96. Diese Fluktuation hat dazu geführt, dass der historische Durchschnitt des Verhältnisses auf 27, 28 gestiegen ist, und heute liegt das Gold-Silber-Verhältnis bei 51.

Viele Händler glauben, dass Finanzkennzahlen, insbesondere diejenigen, die auf weit gehandelten und historisch bedeutenden Produkten wie Gold und Silber basieren, zu diesen historischen Mustern zurückkehren. Wenn Gold bei den heutigen Preisen, etwa 1.600 USD pro Unze, stabil bleiben würde, müsste der Silberpreis auf 58, 65 USD pro Unze steigen, fast doppelt so viel, damit das Verhältnis wieder bei 27, 28 liegt. Wenn das Verhältnis auf 16 zurückgehen würde, müsste der Silberpreis auf 100 Dollar pro Unze steigen.

Investitionsfahrzeuge

Bars und Münzen

Traditionell, um ein Edelmetall wie Gold oder Silber zu besitzen, musste man es "physisch" kaufen, was bedeutet, dass man ein echtes Stück Metall haben musste. Silberbarren mit 100 Unzen wiegen etwa 6, 8 Pfund und sind immer noch für Einzelhandelskäufer verfügbar. Ihre flache Form macht sie geeignet für die Aufbewahrung in einem Haustresor oder Tresor. Während einige Leute immer noch Bars kaufen, sind Münzen viel häufiger.

Die zwei beliebtesten Silbermünzen sind das kanadische Silver Maple Leaf mit einer Reinheit von 99, 99% und das American Silver Eagle mit einer Reinheit von 99, 93%. Münzen aus "Junk" -Silber, oder rund 90% Silber, wurden bis 1964 geprägt. Diese Sammlermünzen enthalten Groschen, Viertel, Hälften und Ein-Dollar-Stücke.

Exchange Traded Funds

Exchange Traded Funds, kurz ETFs, wurden in der ersten Hälfte des 21. Jahrhunderts eingeführt, um den Preis bestimmter Produkte, vor allem von Rohstoffen, zu "verfolgen". Es gibt ETFs für Rohöl, Erdgas, Gold, Silber und eine Vielzahl anderer Produkte. Der Vorteil von ETFs ist, dass sie wie Aktien handeln und sich ziemlich genau so bewegen, wie sich die Spot-Futures bewegen. Spot-Futures sind die am aktivsten gehandelten Futures an der Börse, die den genauesten kurzfristigen Preis einer Ware darstellen.

Wenn Sie ein Broker-Konto haben, auf dem Sie Aktien handeln, können Sie einen ETF für Silber handeln, wie zum Beispiel den iShares Silver Trust (NYSE: SLV) oder den ETFS Silver Trust (NYSE: SIVR). Durch den Kauf und Verkauf dieser Produkte können Sie an der Preisbewegung von Silber partizipieren, ohne ein Stück Metall zu kaufen, was für viele Anleger viel bequemer ist.

Bergbauunternehmen

Der Kauf von Aktien von Unternehmen, die Silber abbauen, ist eine weitere Möglichkeit, sich am Silbermarkt zu beteiligen. Unternehmen nutzen nur selten Silber, da Silber häufig in oder neben Erz mit anderen Metallen wie Zinn, Blei, Zink oder Kupfer gefunden wird. Aktien von Bergbauunternehmen geben Ihnen daher Zugang zu vielen Basismetallen.

Aktien von Unternehmen wie Silver Wheaton (NYSE: SLW) zum Beispiel geben Ihnen ein Engagement in Metallen, insbesondere Silber, ohne tatsächlich den Preis des Metalls zu verfolgen. Diese Unternehmen erzielen mit steigendem Preis von Basismetallen im Allgemeinen mehr Geld, so dass ihr Aktienkurs im Einklang mit der Preisbewegung des zugrunde liegenden Metallmarktes tendenziell steigt und fällt.

Letztes Wort

Gold und Silber sind extrem volatile Rohstoffe und Investitionen in sie sind nichts für schwache Nerven. Sie sind keine Produkte, die man täglich handeln kann, und die starken Preisschwankungen bei Gold und Silber können jeden erschrecken. Handeln Sie niemals über Ihren Kopf und handeln Sie immer auf lange Sicht.

Aber wenn Sie in den letzten sieben Jahren Gold besessen haben, haben Sie es gut gemacht. Das Gleiche gilt für Silber, obwohl es bei Mainstream-Investoren noch nicht so beliebt ist. Die extreme Volatilität der weltweiten Märkte, die europäische Schuldenkrise und die Große Rezession haben zu einer höheren Angst in der Investmentwelt als in den vergangenen Jahren beigetragen. Der Besitz von Gold und Silber kann eine wertvolle Absicherung gegen wirtschaftliche Instabilität sein und dazu beitragen, Ihr Portfolio, insbesondere im Hinblick auf das Dollarrisiko, auszugleichen.


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