Beim Investieren kommt es oft darauf an, Ihre Möglichkeiten abzuwägen und den richtigen Fit zu finden. Es gibt viele Möglichkeiten, Ihr Geld zu investieren, von Aktien über Anleihen bis hin zu Immobilien, und ein kleiner Teil des Entscheidungsprozesses umfasst die Entscheidung, wo Sie am ehesten Geld verdienen und gleichzeitig Ihr Risiko minimieren. Aber was wäre, wenn es einen Weg für Sie gäbe, Ihr Geld zu investieren, einen Gewinn zu erzielen und gleichzeitig das soziale Wohl zu fördern?
Es gibt einen neuen Trend in der Investmentwelt mit dem Namen Impact Investing, bei dem das Ziel derer, die ihn verfolgen, nicht nur darin besteht, Geld zu verdienen, sondern die Gesellschaft auf die eine oder andere Weise zu verbessern. Wenn Ihnen die Idee, mit einem Zweck zu investieren, gefällt, lohnt es sich, mehr über Impact Investing zu erfahren.
Impact Investing ist eine Anlagestrategie, die neben der Generierung einer finanziellen Rendite auch positive soziale Auswirkungen erzielt. Obwohl es nicht dasselbe ist, wie Geld an wohltätige Zwecke zu geben, hat Impact Investing starke philanthropische Untertöne, da die Idee darin besteht, Geld so zu investieren, dass es zu einer messbaren sozialen, wirtschaftlichen oder ökologischen Verbesserung führt. Es ist ähnlich zu sozial verantwortlichen Investitionen, obwohl die beiden Konzepte in der Praxis einige Unterschiede haben.
Impact Investing ist ein relativ neuer Begriff. Es wurde im Jahr 2007 geprägt. Das Konzept des Impact Investing existiert jedoch seit Jahrzehnten, und sozialbewusste Anleger nutzen ihr Geld, um soziale Güter auf private, nicht gekennzeichnete Weise zu fördern.
Diejenigen, die sich für Impact Investing interessieren, können sich dafür entscheiden, in spezifische Unternehmen oder Projekte zu investieren, die das Potenzial haben, unser Ökosystem zu verbessern, positive soziale Veränderungen zu fördern oder unterversorgte Länder und Gemeinschaften zu bereichern. Eine weitere Option ist die Anlage in Fonds, deren Strategien speziell auf Impact Investing ausgerichtet sind.
Diejenigen, die ihr Geld in Impact-Investing-Möglichkeiten investieren, haben typischerweise einen von zwei Ansätzen:
Beide Ansätze gelten gleichermaßen für eine Impact-Anlagestrategie. Es ist auch möglich, Ihre Strategie abhängig von der Performance Ihrer Investitionen von Jahr zu Jahr zu verschieben. Wenn Sie zum Beispiel bei einem finanziellen ersten Ansatz ein Jahr lang eine starke Rendite erzielen, können Sie sich im nächsten Jahr möglicherweise darauf konzentrieren, zu einem Impact-Fokus zu wechseln.
Da Impact Investing und Social Responsible Investing viele der gleichen zugrunde liegenden Philosophien verwenden, werden die beiden Begriffe manchmal synonym verwendet. Impact Investing ist jedoch nicht dasselbe wie sozial verantwortliches Investieren.
Sozial verantwortliches Investieren beinhaltet die Auswahl von Investitionen, die neben finanziellen Belohnungen auch das soziale Wohl fördern. Diejenigen, die eine sozialverantwortliche Investitionsstrategie verfolgen, neigen dazu, ihr Geld in Unternehmen zu investieren, die entweder sozial verantwortlich sind oder nicht unverhohlen gesellschaftlich unverantwortlich sind. Dies könnte bedeuten, dass Unternehmen ausgewählt werden, die energieeffizient arbeiten, oder Unternehmen, die Beschäftigungsmöglichkeiten für Minderheiten oder Behinderte bieten. Es könnte auch bedeuten, Firmen zu meiden, die in der Vergangenheit die Umwelt verschmutzen, oder solche, die Produkte wie Zigaretten, Alkohol oder Waffen produzieren.
Der Hauptunterschied zwischen sozial verantwortlichen Investitionen und Impact Investing hat mit dem Ansatz der Investition selbst zu tun. Sozial verantwortliche Investoren wenden häufig eine Reihe von Positiv- oder Negativbildschirmen an, um festzustellen, wo Unternehmen in das Spektrum der sozialen Verantwortung fallen. Impact Investing hingegen funktioniert nicht, indem Unternehmen oder Opportunitäten, die auf positiven oder negativen Merkmalen basieren, einbezogen oder ausgeschlossen werden. Stattdessen werden diejenigen, die Impact Investing verfolgen, aktiv nach Investitionen suchen, die das Potenzial haben, messbare soziale, wirtschaftliche oder ökologische Ergebnisse zu erzielen.
Mit anderen Worten, sozial verantwortliche Investoren operieren unter dem Motto "Do no harm". Impact Investing neigt dazu, dieses Konzept einen Schritt weiter zu bringen, um aktiv zum Besseren zu verändern.
Darüber hinaus sind Impact-Investoren in der Regel engagierter als sozial verantwortliche Investoren, um die sozialen oder ökologischen Auswirkungen ihrer Investitionen zu verfolgen. Zu diesem Zweck verwenden Impact-Investoren die so genannten IRIS-Metriken, bei denen es sich um eine Reihe von branchenweit anerkannten Standards handelt, die die soziale, ökologische und finanzielle Performance von Investitionen messen. Sozialverantwortliche Investoren sind dagegen nicht so engagiert, ihre Auswirkungen zu messen und verwenden keine Standard-Kennzahlen, um über ihre sozialen Errungenschaften zu berichten.
Impact Investing umfasst eine große Anzahl von Sektoren. Hier sind einige gemeinsame Problempunkte für Impact-Investoren:
Es ist möglich, dass ein Unternehmen in mehr als einem Bereich Einfluss nimmt. Ein umweltfreundliches Bauunternehmen zum Beispiel könnte recycelte Materialien verwenden und umweltfreundliche Bauweisen anwenden, aber es könnte auch erschwinglichen Wohnraum für einkommensschwache Familien bieten. Oder es könnte für aufstrebende kleine Community-Unternehmen günstige Leasing-Möglichkeiten bieten.
Einige könnten davon ausgehen, dass Impact Investing keine so hohe Rendite bietet wie andere Arten von Investitionen. Dies ist jedoch nicht unbedingt der Fall. Es ist schwierig, eine durchschnittliche Rendite für Impact-Investitionen insgesamt zu bestimmen, da sie sehr unterschiedlich sind und eine breite Palette von Sektoren und Arten abdecken. Da viele Impact-Investitionen auch privat getätigt werden (im Gegensatz zu Aktien, die zum Beispiel öffentlich gehandelt werden und deren Kauf- und Verkaufspreise immer offengelegt werden), ist es nicht immer möglich, Daten über finanzielle Renditen zu erhalten.
Auf der anderen Seite gibt es einige Daten, die darauf hindeuten, dass Impact Investing profitabel sein kann. Laut einem Bericht von Morgan Stanley aus dem Jahr 2015 haben nachhaltige Anlagefonds, die eine positive soziale oder ökologische Wirkung erzielen, die durchschnittlichen Renditen traditioneller Fonds erreicht oder übertroffen. Basierend auf einem Bericht von JP Morgan und dem Global Impact Investing Network, die eine große Gruppe von Impact-Investoren befragten, gaben 68% an, dass die Performance ihrer Portfolios ihren finanziellen Erwartungen entsprach, und 65% der Befragten erwarteten, dass ihre Portfolios Renditen erzielen würden ähnlich wie der durchschnittliche Marktzins.
Die Berechnung Ihrer persönlichen finanziellen Rendite aus Impact Investing ist relativ einfach. Die Messung von Auswirkungen ist dagegen komplizierter. Beim Umgang mit einzelnen Unternehmen werden Auswirkungen in der Regel auf zwei Arten gemessen:
Beim Umgang mit Impact Investment Funds müssen sich Anleger in der Regel auf die Berichterstattung des Fonds verlassen, um zu sehen, welche Auswirkungen ihre Anlagedollars haben. Die Mission der WK Kellogg Foundation besteht beispielsweise darin, unterversorgte Kinder, Familien und Gemeinschaften zu unterstützen und ihnen Werkzeuge für den Erfolg anzubieten. Zu diesem Zweck stellt die Stiftung Zuschüsse für Bildungs-, Gesundheits- und Personalentwicklungsprogramme bereit. Jedes Jahr veröffentlicht es einen Bericht, der nicht nur seine Finanzdaten preisgibt, sondern auch jede soziale Initiative aufführt, an der er beteiligt ist. Auf diese Weise können Anleger sehen, wohin ihr Geld fließt und welche Ergebnisse ihre Anlagedollar produzieren.
Die Teilnahme an der Impact Investment-Bewegung erfordert etwas mehr Sorgfalt als eine regelmäßige Investition. Bei den meisten Investitionen müssen Sie die Risiken und möglichen Renditen bewerten. Bei Impact Investing müssen Sie nicht nur die Risiken und Erträge Ihrer Investition analysieren, sondern auch sicherstellen, dass sie Ihren sozialen Zielen entspricht. Darüber hinaus möchten Sie wahrscheinlich in Unternehmen oder Fonds investieren, die Ihnen die beste Möglichkeit bieten, Ihre Auswirkungen zu messen.
Hier sind ein paar Schritte, um loszulegen:
Sobald Sie Ihre persönlichen Anlageziele festgelegt haben, besteht Ihr nächster Schritt darin, Investitionsmöglichkeiten zu finden, die Ihren Zielen entsprechen.
Das Internet bietet eine Fülle von Informationen zur Identifizierung von Investitionsmöglichkeiten. Sie können:
Sobald Sie Ihre Anlageoptionen eingrenzen können, sollten Sie jedes Unternehmen, jeden Fonds oder jede Opportunity überprüfen, an der Sie interessiert sind.
Finanzinformationen zu einzelnen börsennotierten Unternehmen zu finden, ist einfach. Da alle öffentlichen Unternehmen verpflichtet sind, bei der Securities and Exchange Commission (SEC) Periodenberichte einzureichen, können Sie ihre kostenlose EDGAR-Datenbank verwenden, um auf Aktualisierungen zuzugreifen und Finanzdaten zu erhalten. Sie können wiederum Informationen über soziale Auswirkungen und Initiativen in diesem Prozess erhalten. Wenn Unternehmen positive soziale Ergebnisse erzielen, neigen sie zudem nicht dazu, diese Informationen verborgen zu halten. Wenn Sie die Pressemitteilungen eines Unternehmens lesen oder eine einfache Suche online durchführen, werden Sie wahrscheinlich Details über seine sozialen Aktivitäten erfahren.
Die Erforschung von Impact-Investing-Möglichkeiten über die ImpactBase-Datenbank ist noch einfacher. Sobald Sie Ihre Kriterien eingegeben haben, können Sie auf jedes Ergebnis der Datenbank klicken und direkt auf die Informationen zugreifen. Angenommen, Ihre Suche führt zu einem Impact Investment Fund mit Auswirkungen auf die Umwelt. Klicken Sie auf diesen Fonds und Sie erhalten eine Dokumentation über die Strategie, die Finanzen und die impactbezogenen Ziele.
Einige Impact-Investing-Fonds haben einen Mindestanlagebedarf. Die ImpactBase-Datenbank richtet sich in der Regel an Personen mit einem jährlichen Mindesteinkommen von mehr als 200.000 US-Dollar. Wenn Sie also einen deutlich niedrigeren Betrag investieren möchten, sollten Sie besser bei einzelnen Unternehmen bleiben, die Aktien an die Öffentlichkeit ausgeben.
Wenn Sie weniger damit zu tun haben, Geld zu verdienen und sich mehr darauf konzentrieren, etwas zu bewirken, können Sie ein sinnvolles Projekt oder Startup über Plattformen wie Kickstarter unterstützen. Wenn Sie sich beispielsweise für die Umwelt begeistern, können Sie sich für eine unabhängige Studie entscheiden, die die Auswirkungen der Verschmutzung auf ein bestimmtes Gewässer untersucht. Im Gegenzug erhalten Sie regelmäßig Updates von den Gründern des Projekts, so dass Sie ihre Fortschritte verfolgen und sehen können, wie Ihr Geld dazu beiträgt, wichtige wissenschaftliche Daten aufzudecken.
Viele Kickstarter-Investitionen sind eher wie Spenden, bei denen Sie etwas finanzieren, ohne die Erwartung zu haben, einen Gewinn zu erzielen oder sogar Ihre Anfangsinvestition zurückzuerhalten. Wenn Ihr primäres Ziel jedoch darin besteht, eine bestimmte soziale oder ökologische Ursache zu fördern, und Sie nicht beabsichtigen, viel Geld zu investieren, könnte dies ein guter Anfang sein.
Die Einführung einer Impact Investing-Strategie ist eine großartige Möglichkeit, Geld zu verdienen und gleichzeitig zur Verbesserung der Gesellschaft beizutragen. Im Gegensatz zu den meisten Investitionen können Sie sich bei Impact Investments gut fühlen, wo Sie Ihr Geld investieren. Der Hauptnachteil von Impact Investing besteht darin, dass es typischerweise mehr Beinarbeit erfordert als nur die Auswahl einer Aktie oder einer Anleihe. Sie müssen über Ihre Ziele nachdenken, nach Unternehmen oder Fonds suchen, die mit Ihren Zielen übereinstimmen, und nach Möglichkeiten suchen, Ihre Auswirkungen zu messen. Aber wenn Sie bereit sind, Zeit zu investieren, kann Impact Investing sowohl auf finanzieller als auch auf emotionaler Ebene sehr profitabel sein.
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