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Wie man einen finanziellen Betrug aufdeckt


Ich sah "American Greed" auf CNBC und war überrascht von der Anzahl der Leute, die von Trickbetrügern getäuscht wurden. Trickbetrüger tricksen Millionäre, Prominente und durchschnittliche Investoren aus ihren hart verdienten Dollars mit dem Versprechen schneller Profite. Diese Gauner benutzen Ponzi-Systeme, Pyramidensysteme und Offshore-Investment-Scams, um sich zu bereichern und Investoren zu betrügen.

Ponzi Schemes

Diese "High Yield Investments" versprechen exorbitante Renditen mit wenig bis gar keinem Risiko. Erinnere dich an das alte Sprichwort, dass, wenn etwas zu gut scheint, um wahr zu sein, es wahrscheinlich ist. Leute, die sofortige Reichtümer versprechen, sind oft Betrüger, die nur darauf aus sind, schnell Geld zu machen. Sam Israel, Bernie Madoff und Martin Frankel führten einige der größten Schneeballsysteme in der Geschichte der Vereinigten Staaten. Diese Finanzkriminellen behaupteten oft, dass sie aufgrund eines geheimen Handelsmodells oder des Zugangs zu Finanzinstrumenten, die der Öffentlichkeit nicht zugänglich sind, außergewöhnliche Renditen erzielen könnten. Ein Ponzi-System ist ein Shell-Spiel, bei dem das Geld von neuen Investoren verwendet wird, um alte Investoren zu bezahlen. Letztendlich hat der Betrüger keine neuen Investoren mehr und kann alte Investoren nicht mehr bezahlen und das System kollabiert. Wie können Sie ein Schneeballsystem erkennen?

Anzeichen für ein Schneeballsystem sind:

  • Die Anlagerenditen sind ungewöhnlich hoch oder ungewöhnlich konstant. Märkte schwanken und der Wert Ihrer Anlagen sollte ebenfalls steigen.
  • Das Unternehmen macht unmögliche Forderungen und Garantien wie "verdoppeln Sie Ihr Geld zurück" in 6 Monaten.
  • Das Unternehmen macht es schwierig, Ihr Geld abzuheben, und behauptet, dass die Gelder eingefroren sind.

Pyramidensysteme

Ein Pyramidensystem ist eine "Investitionsmöglichkeit", die Mitgliedern aufgrund ihrer Fähigkeit, neue Mitglieder zu rekrutieren, Geld verspricht. Pyramidensysteme verkaufen oft Produkte, die wenig oder gar keinen Wert haben, und die einzige Möglichkeit, Geld zu verdienen, besteht darin, neue Mitglieder für das Unternehmen zu gewinnen. All das Geld wird von den Mitgliedern gemacht, die früh einsteigen, während die anderen Mitglieder oft nichts übrig haben. Pyramidensysteme beinhalten komplexe Matrixmodelle und Auszahlungsformeln, um zu bestimmen, wie viel Geld Sie verdienen werden. Die Faszination von Pyramidensystemen besteht darin, dass frühe Investoren in der Lage sind, für eine kurze Zeit große Summen Geld zu machen. Pyramidenschemata verwenden oft Schlagworte wie Upline und Downline. Heutzutage ist es immer schwieriger, zwischen Schneeballsystemen und Multi-Level-Marketing zu unterscheiden.

Anzeichen für ein potentielles Schneeballsystem sind:

  • Der Schwerpunkt liegt auf der Rekrutierung neuer Händler, nicht der Produkte.
  • Das Geschäft hat sehr hohe Anlaufkosten.
  • Das Unternehmen wird kein unverkauftes Inventar zurückkaufen.

High-Yield Offshore-Investitionen

Betrüger werden Offshore-Investitionen oft als ertragsstark und steuerfrei bezeichnen. Reiche Leute machten Offshore-Investitionen berühmt, indem sie ihre Steuerlast reduzierten. Offshore-Investitionen beinhalten das Halten von Geld in einem Land außerhalb Ihres gesetzlichen Wohnsitzes. Dies geschieht normalerweise in weniger regulierten Ländern. Während Offshore-Investitionen vollkommen legal sind, kann es ein sehr riskantes Vorhaben sein. Weniger regulierte Länder tun sehr wenig, um ihre Finanzinstitute zu überwachen. Sobald Ihr Geld außer Landes ist, ist es fast unmöglich zurück zu kommen. Offshore-Investmentbetrug kann schwer zu erkennen sein. Allen Stanford nutzte Offshore-Banken, um Investoren von 8 Milliarden Dollar zu betrügen.

Anzeichen für eine betrügerische Offshore-Investition:

  • Die Institution verspricht hohe Zinsen für Finanzprodukte wie CDs und Bankkonten, die 30% Zinsen zahlen.
  • Das Finanzinstitut behauptet, dass die Investition in allen Ländern steuerfrei ist. US-Bürger müssen Steuern auf Einkommen zahlen, das in irgendeinem Land verdient wird.
  • Die Investition ist risikolos.

Hat jemals jemand versucht, Sie dazu zu bringen, in einen finanziellen Betrug zu investieren? Wenn ja, wann hast du gemerkt, dass du in einen Betrug hineingezogen wurdest? Teilen wir unsere Erfahrungen, um anderen Menschen zu helfen, nicht dieselben Fehler zu machen.

(Bildnachweis: Don Hankins)


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