Capital One Investing Review - Discount Broker für langfristige automatische Investitionen

Das Internet hat die Art des Investierens radikal verändert, was zu kostengünstigen Online-Brokeragen geführt hat, die den Zwischenhändler ausschalten und nicht-professionellen Ruhestandsinvestoren erlauben, Aktien, Anleihen, Investmentfonds, börsengehandelte Fonds, Optionen, Futures und Rohstoffe zu kaufen und zu verkaufen. Capital One Investing, ehemals ShareBuilder und jetzt eine Tochtergesellschaft von Capital One 360, ist ein solcher Broker. Seit über 20 Jahren ist es im Dauerbetrieb - ein beeindruckender Lauf für eine komplett digitale Handelsplattform.

Wie andere Online-Broker ist Capital One Investing ein SIPC-Mitglied (Securities Investor Protection Corporation). SIPC ist eine Körperschaft des öffentlichen Rechts, die die Anleger für Verluste von Barmitteln und Wertpapieren entschädigt, falls ihre Maklerfirma Konkurs anmeldet. Es bietet 250.000 US-Dollar Versicherung für Barguthaben in Ihrem Brokerage-Konto und 500.000 US-Dollar in Versicherungen für Wertpapiere, mit einer Versicherungssumme von insgesamt 500.000 US-Dollar in kombinierten Bargeld und Wertpapiere.

Geschichte der Kapitalinvestition

Capital One Investing mit Sitz in Seattle, ursprünglich bekannt als NetStock Direct, wurde 1996 gegründet. Von Anfang an wurde der Service als ein effizienter Vermittler konzipiert, über den Privatanleger und Anlageexperten Wertpapiere kaufen und verkaufen können, ohne einen menschlichen Broker zu nutzen Handel. Kunden sind vollständig selbstgesteuert, führen ihre eigenen Recherchen durch und führen ihre eigenen Geschäfte aus.

Ende 2007 erwarb ING Direct, eine Online-Banking-Tochter der ING Group, das Unternehmen - damals bekannt als ShareBuilder - für mehr als 200 Millionen US-Dollar. Als die Capital One Financial Corporation im Jahr 2012 ING Direct kaufte, wurde ShareBuilder als Teil des Deals einbezogen. Sie dient nun als Online-Anlageplattform von Capital One 360 ​​und ergänzt die gesamte Palette der Bank- und Kreditdienstleistungen von Capital One 360.

Ihnen gefällt vielleicht auch : Viele Amerikaner kennen Capital One als Kreditkartenaussteller. Sie sind nicht falsch. Das Unternehmen hat eine lebhafte Kreditkarte, die zwei meiner Favoriten enthält: Capital One Quicksilver Cash Rewards Kreditkarte und Capital One Venture Rewards Kreditkarte. Sie erstellen routinemäßig unsere Listen der besten Cash-Back-Kreditkarten bzw. besten Travel-Prämien-Kreditkarten.

Hauptmerkmale

Neue Konto-Boni

Wie viele Online-Brokerage bietet Capital One Investing Konto-Boni für Anleger, die neue Broker- oder Ruhestandskonten bei der Gesellschaft eröffnen.

Die Boni von Capital One Investing erhöhen sich in abgestuftem Maßstab:

Verfügbare Anlageprodukte und Preise

Capital One Investing bietet eine breite Palette von Anlageprodukten:

• Aktien : Sie können börsennotierte und im Freiverkehr gehandelte US-notierte Aktien auf der Plattform von Capital One Investing handeln.
• ETFs : ETFs sind Körbe von Aktien oder anderen börsennotierten Wertpapieren. Sie sind liquider (und damit einfacher zu handeln) als Investmentfonds. Wie Investmentfonds tragen sie typischerweise Kostenquoten von weniger als 0, 1% bis zu mehr als 1% pro Jahr.
• Investmentfonds : Capital One Investing bietet Zugang zu Hunderten von Investmentfonds von großen Emittenten wie Vanguard. Hier spielen sowohl die aufwandsarmen Index- und Rentenfonds als auch aktiv gemanagte Fonds eine wichtige Rolle. Viele Fonds haben keine Transaktionsgebühren, obwohl Kostenquoten in Ihre Renditen schneiden können.
• Optionen : Sie können Covered Calls und Trade Calls schreiben und ausgewählte Aktien über das Optionshandelsportal von Capital One Investing platzieren. Weitere Informationen finden Sie auf der Options-Seite der Plattform. Denken Sie daran, dass Optionen nicht für alle Anleger geeignet sind.

Die Standardprovision beträgt $ 6, 95 pro Online-Handel für Aktien, ETFs und Optionen. Optionsgeschäfte werden mit zusätzlichen $ 0, 75 pro Vertragsgebühr belastet. Investmentfonds-Provisionen variieren stark, aber viele haben überhaupt keine Transaktionsgebühren - prüfen Sie den Prospekt des jeweiligen Fonds auf spezifische Informationen. Broker-Assisted Telefon Trades kosten $ 19, 95 pro. Die Wiederanlage von Dividenden (Opt-in) ist für die meisten Wertpapiere kostenlos.

Hinweis : Diese Anlageprodukte stehen allen selbst gerichteten Anlegern zur Verfügung. Vermögende Anleger, die Capital One Advisors Managed Portfolios (siehe unten) verwenden, können Zugang zu anderen Arten von Anlageprodukten erhalten. Fragen Sie Ihren Berater nach weiteren Einzelheiten.

Allgemeine Anlagekonten

Capital One Investing umfasst folgende Arten von Anlagekonten:

• Individuelles Brokerage-Konto : Dies ist ein traditionelles, nicht steuerbegünstigtes Brokerage-Konto, das auf Ihren Namen lautet. Wenn Sie sich entscheiden, Ihre Investitionen selbst zu steuern, haben Sie die alleinige Kontrolle über das Konto und alle Entscheidungen im Zusammenhang mit seiner Verwaltung.
• Joint-Brokerage-Konto : Gemeinsame Broker-Konten sind ideal für Paare, die Finanzen nach der Ehe zu verschmelzen ausgewählt haben. Das Konto verfügt über gemeinsame Rechte auf Hinterbliebene, was die Ãœbertragung des alleinigen Sorgerechts an den überlebenden Kontoinhaber bedeutet, ohne das Testament zu durchlaufen.

Alterskonten

Capital One Investing bietet folgende Optionen für den Ruhestand an:

• Traditionelle IRA : Traditionelle IRA-Beiträge sind im laufenden Steuerjahr steuerlich absetzbar, bis zu einem jährlichen Maximum von 5.500 USD für jüngere Anleger und 6.500 USD für Personen ab 50 Jahren. Erkundigen Sie sich bei der IRS oder einem zugelassenen Finanzfachmann nach bestimmten Regeln bezüglich des Zeitpunkts und der Höhe der Auszahlungen, da zu große oder frühe Auszahlungen zu erheblichen Geldstrafen führen können.
• Roth IRA : Roth IRAs sind steuerlich begünstigt, wenn die Auszahlungen (oder Ausschüttungen) bestimmte Bedingungen erfüllen. Im Allgemeinen sind Abhebungen von Mitteln, die länger als fünf Jahre auf dem Konto gehalten werden, nach dem Alter von 70, 5 Jahren steuerfrei. Fragen Sie bei der IRS oder einem lizenzierten Finanzprofi nach Einzelheiten.
• Small Business 401 (k) : Die Spark- Geschäftseinheit von Capital One bietet die Spark 401 (k), eine Small Business Alert-Kontooption mit bis zu 20 Fondsoptionen und fünf Modellportfolios. Wenn Sie nicht sicher sind, wo Sie anfangen sollen, sprechen Sie mit einem Finanzberater von Capital One, um weitere Einzelheiten zu erfahren - Sie sind nicht automatisch an eine verwaltete Portfoliobeziehung gebunden. Ãœberprüfen Sie die aktuellen IRS-Vorschriften für Beitragsbeschränkungen und andere Planbeschränkungen.

Capital One Investing akzeptiert qualifizierende Überweisungen von Arbeitgebern und Überweisungen von bestehenden Konten von anderen Maklerfirmen. Der Rollover-Prozess ist ziemlich einfach, auch für Nicht-Experten. Weitere Informationen finden Sie auf der Rollover- und Transferseite von Capital One Investing.

Custodial & Education Accounts

Capital One Investing bietet Sorgerechts- und Bildungskonten für minderjährige Kinder, Jugendliche und deren Eltern an:

• Depotkonto : Sie können ein Depotkonto für Ihr Kind oder Ihre minderjährige Abteilung unter dem Einheitlichen Gesetz über die Ãœbertragung von Minderjährigen einrichten. Als Depotbankinhaber haben Sie das volle Ermessen über das Konto, bis der minderjährige Kontoinhaber die Volljährigkeit erreicht hat. Depotkonten sind nicht wie Rentenkonten steuerbegünstigt, aber ihre Gewinne und Einkommen unterliegen möglicherweise einer anderen Besteuerung als die Konten für erwachsene Einzelmaklerkonten. Trotzdem sind sie großartig, um Kindern Geld beizubringen.
• Education Savings Account : Sie eröffnen eine ESA (allgemein bekannt als Coverdell ESA), die einem jungen Begünstigten dabei hilft, Studiengebühren und andere qualifizierende Hochschulausgaben zu sparen. ESA-Einkommen sind steuerbegünstigt, aber es gibt ein relativ strenges jährliches Beitragslimit: 2.000 USD.

PortfolioBuilder

Der PortfolioBuilder von Capital One Investing ist ein Tool für selbstverwaltete Anleger, die ein wenig zusätzliche Hilfe benötigen, um ihre Portfolios zusammenzulegen - und denen es nichts ausmacht, dafür etwas mehr zu bezahlen.

Mit PortfolioBuilder können Sie sechs bis acht ETFs einer bestimmten Marke in einer einzigen, in großen Mengen gekauften Tranche auswählen und bündeln. Jedes PortfolioBuilder-Portfolio kostet $ 18, 95 für die Montage und weitere $ 18, 95 für den Verkauf.

PortfolioBuilder enthält kein Rebalancing oder automatisches Investieren. Wenn Sie Ihre Bestände erweitern oder neu ausbalancieren möchten, müssen Sie diese Transaktionen manuell ausführen, und zwar zu einer Standardprovision von 6, 95 US-Dollar.

Capital One Advisors Verwaltete Portfoliokonten

Wenn Sie nicht die Zeit oder Lust haben, Ihr eigenes Portfolio zu verwalten, sprechen Sie mit einem Mitglied des Capital One Advisors-Teams darüber, wie Sie in Ihrem Namen ein solches aufbauen. Obwohl dies eine teurere Option ist als Robo-Advisor Services von Wealthfront und Betterment, kommt es mit einer menschlichen Note, dass die Maschinen (noch) nicht zusammenpassen können.

Capital One Advisors Managed Portfolios sind diversifizierte Körbe mit ETFs - ähnlich wie PortfolioBuilder-Portfolios, aber individueller auf Ihre Risikobereitschaft und Ihre Anlageziele ausgerichtet. Alle Transaktionen einschließlich der Neugewichtung werden von softwaregestützten menschlichen Beratern abgewickelt.

Die Mindestgröße dieses Portfolios beträgt 25.000 US-Dollar. Es ist also nichts für Anleger, die gerade erst anfangen. Die jährliche Verwaltungsgebühr beträgt pauschal 0, 9% des verwalteten Vermögens zuzüglich Provisionen und Aufwendungen. Beachten Sie, dass Sie nicht einfach ein Managed Portfolio über Nacht aufschlagen können - Sie müssen mit einem Berater sprechen und einige Fragen zu Ihren Zielen und Ihrer Risikotoleranz beantworten und dann Ihren Investitionsplan bewerten und genehmigen, bevor Sie Ihr Geld an die Arbeit bringen.

Forschungswerkzeuge

Capital One Investing bietet eine Vielzahl von Research-Tools für selbstgesteuerte Investoren:

• Investment Screener : Dieses Feature unterwirft Aktien und Fonds einer Reihe von subjektiven und quantitativen Kriterien, um ihre allgemeine Eignung und potenzielle Performance zu bestimmen. Kriterien umfassen Sektor, Marktkapitalisierung, Preis, Dividendenrendite und Verfügbarkeit von Optionen.
• Fonds-Evaluator : Dies ist ein fondsspezifisches Tool, das historische Performance, Kostenquote, Morningstar-Rating und andere hilfreiche Datenpunkte sowie Head-to-Head- und Multi-Point-Vergleiche mit anderen als vergleichbar (und möglicherweise besser geeignet) identifizierten Fonds zeigt. von Capital One Investing.
• Heat Map : Dies ist eine Momentaufnahme, in der die Performance einzelner Wertpapiere über kurze, mittlere und lange Zeiträume angezeigt wird. Es ist nützlich für aktive Trader, die den Puls des Marktes an einem bestimmten Tag messen wollen.
• Was wäre, wenn ich investiert hätte : Dies ist ein retrospektiver Rechner mit einem selbsterklärenden Namen. Schließen Sie Wertpapiere auf Ihrer Beobachtungsliste an, um zu sehen, was Sie möglicherweise verpasst haben (oder welche Kugeln Sie möglicherweise ausgewichen sind). Denken Sie daran: Historische Analysen sind nützlich, aber frühere Ergebnisse sagen keine zukünftigen Ergebnisse voraus.
• Investment Comparison Tool : Mit diesem Tool können Sie bis zu fünf Wertpapiere gleichzeitig vergleichen: Performance, Fundamentaldaten, Rendite und mehr.
• Beobachtungsliste : Verwenden Sie dieses Tool, um die Aktien und Fonds, die Sie sich ansehen, im Auge zu behalten. Finanzinformationen und andere relevante Informationen sind auf einen Blick verfügbar.
• Market Mover : Dies ist eine Zusammenfassung der großen Gewinner und Verlierer des Tages. Wie Heat Map ist es ein nützliches Werkzeug für aktive Anleger - nicht zu viel für passive Anleger, die bei der geringsten Andeutung von Marktvolatilität anfällig für Ãœbelkeit sind.
• Tracking Alerts : Diese Benachrichtigungen, per E-Mail und SMS verfügbar, halten Sie auf Ihrer Watchlist-Aktien (und anderen Wertpapieren, die Sie gerade beobachten), ohne sich in Ihr Capital One Investing-Konto einzuloggen oder sogar die App auf Ihrem Telefon hochzuziehen.
• Retire My Way : Dies ist ein interaktiver Ruhestandsrechner, der ungefähr zeigt, wie viel Einkommen Sie erwarten können, wenn Sie in Rente gehen - und was Sie tun können, um dies hoffentlich zum Besseren zu ändern. Es ist eine DIY-Alternative für Anleger, die nicht bereit sind, jährlich 0, 9% AUM für ein verwaltetes Portfolio mit Capital One Advisors zu zahlen.

ShareBuilder-Plan

Der ShareBuilder-Plan (oder ShareBuilder-Investitionsplan) ist eine automatische Investitionsfunktion, mit der Sie automatische Investitionen in mehr als 7.000 Aktien, ETFs und Investmentfonds für eine Provision von 3, 95 $ pro Trade planen können - eine Ersparnis von 40% gegenüber dem regulären Pro-Handels-Kommission von 6, 95 $.

Nachdem Sie Ihr bevorzugtes Wertpapier (oder Wertpapiere) ausgewählt haben, bestimmen Sie den Dollarbetrag, den Sie anlegen möchten, wählen Sie eine Markt- oder Limitpreis-Order und geben Sie an, ob Sie wöchentlich, monatlich oder einmalig investieren möchten . Alle automatischen ShareBuilder-Transaktionen werden dienstags ausgeführt. Wenn Sie nicht über ausreichende Mittel verfügen, um eine Bestellung zum angegebenen Zeitpunkt auszuführen, wird Ihnen keine Strafe auferlegt - die Bestellung wird einfach nicht ausgeführt.

Express-Finanzierungsoption

Das Express-Finanzierungsinstrument von Capital One Investing ist unter Online-Brokern ungewöhnlich. Sie können Einkäufe für ein Individual-, Gemeinschafts- oder Ruhestandskonto tätigen, ohne zuerst die für die Sicherung erforderlichen Gelder einzuzahlen.

Sobald Sie Ihren Kauf getätigt haben, zieht Capital One Investing die Gelder von einem Giro- oder Sparkonto, das an Ihr Maklerkonto gebunden ist. Wenn der gebundene Account außerhalb des Capital One 360-Ökosystems liegt, kosten Express Funding-Transaktionen zusätzliche 6, 95 US-Dollar. Dies kommt zu den $ 6, 95 Provision für nicht automatische Trades hinzu, was die Gesamtkosten des Handels auf $ 13, 90 bringt. Express Funding-Transaktionen, die Capital One 360 ​​Scheck- oder Sparkonten verwenden, enthalten diese zusätzliche Gebühr nicht.

Capital One Investing ermöglicht es Ihnen, zu jeder Zeit 5.000 $ in ausstehenden Express Funding-Trades zu haben. Sobald jede Transaktion gebucht ist, fällt ihr Wert von dieser ausstehenden Summe, wodurch Platz für weitere Transaktionen frei wird. Transaktionen, die vor 17.00 Uhr Ost aufgegeben werden, werden im Allgemeinen am selben Geschäftstag gebucht.

Zugang zu IPOs

Capital One Investing ermöglicht regelmäßigen Investoren den Einstieg in IPOs (Initial Public Offerings), die das erste Aktienangebot von neu gelisteten Unternehmen sind. Das IPO-Zentrum der Plattform dient als Clearingstelle und Forschungszentrum für kommende Angebote. Überprüfen Sie es regelmäßig, um zu sehen, was um die Kurve kommt - bevorstehende Börsengänge werden in der Regel bald nach ihrer Bekanntgabe hinzugefügt.

Capital One Investing ist darauf bedacht, dass die bloße Präsenz des IPO-Centers nicht garantiert, dass seine Kunden tatsächlich IPO-Aktien kaufen können, da die Preisgestaltung bei diesen Transaktionen tendenziell extrem volatil ist und Händler schnell handeln müssen, um ihre Angebote anzupassen am Tag des Börsengangs. Für Warnungshändler, die eine hohe Risikotoleranz haben, kann dies ein nützliches Werkzeug sein, das nicht einheitlich bei Brokern mit niedrigen Kosten verfügbar ist.

Kunden-Support-Optionen

Sie erreichen das Customer Support-Team von Capital One Investing von Montag bis Freitag von 8 bis 21 Uhr. Live-Chat-Stunden sind ähnlich. Support-E-Mails werden in der Regel innerhalb eines Werktages beantwortet.

Beachten Sie, dass einige Capital One Investing Teams kürzere Stunden haben. Zum Beispiel ist Capital One Advisors von Montag bis Freitag von 8.30 bis 17.30 Uhr erreichbar.

Steuerzentrum

Mit dem Tax Center von Capital One können Sie die steuerlichen Auswirkungen Ihrer Kontoaktivität überwachen.

Die Gewinn-Verlust-Berichte zeigen genau, wie viel Sie bei jeder Transaktion in einem bestimmten Steuerjahr verdient oder verloren haben, sowie die Kostenbasis für jede Position, die Sie gehalten haben. Die Seite 1099 Steuerformulare enthält die Formulare 1099-B (Erträge aus gewinnbringenden Verkäufen), 1099-INT (Zinserträge) und 1099-DIV (Erlöse aus Dividenden) für jedes Steuerjahr.

Obwohl Sie diese Dokumente per Post erhalten können, ist es auch nützlich, sie online zu haben.

Vorteile

1. Angemessene Preisgestaltung
Selbst bei kostengünstigen Online-Brokeragen hat Capital One Investing einen Ruf für relativ niedrige Provisionen und Gebühren. Provisionen sind 6, 95 $ für den Handel mit Aktien, Optionen, Investmentfonds, ETFs und Rentenfonds, obwohl Optionen zusätzliche Kosten von 0, 75 $ pro Vertrag haben. Diese Provisionen sind niedriger als die der meisten direkten Konkurrenten, die bis zu 10 $ pro Online-Handel verlangen können. Die ShareBuilder Investment Plan Funktion von Capital One Investing ist sogar noch billiger - nur 3, 95 $ pro automatischem Handel. Mit anderen Worten: Wenn Sie Ihre wöchentlichen Trades im Voraus einrichten (und die Kontrolle über ihr Timing aufgeben, da alle automatischen Trades am Dienstag ausgeführt werden), reduzieren sich Ihre Provisionen um ungefähr 40%.

2. Solid Boni für neue Konten
Andere Broker bieten Neukonto-Boni, aber nur wenige sind so großzügig für kleinere Anleger wie Capital One Investing. Eine Eröffnungseinzahlung von nur $ 5.000 qualifiziert Sie für einen $ 50 Bonus. Wenn Sie weiter auf dem Weg zur finanziellen Unabhängigkeit sind, bringen Sie $ 200.000 an den Tisch und ernten Sie einen Bonus von $ 600 - unter den besten neuen Account-Hols, die es überall im Low-Cost-Online-Brokerage-Bereich gibt.

3. Ruhestand Optionen für Kleinunternehmer
Viele Billigmakler bieten nur einzelne IRAs an. Capital One Investing ist einer der wenigen Broker zu seinem Preis - Sub-7 Basisprovision - die 401.000 Optionen für kleine Unternehmen bietet. Selbst einige teurere Broker, die sich als Full-Service-Alternative zu Discount-Brokern vermarkten - eine Kategorie, die TD Ameritrade und Fidelity umfasst - haben keine spezifischen 401 (k) -Pläne für Kleinunternehmer. Die Entscheidung von Capital One Investing, dieses Produkt anzubieten, macht es sehr attraktiv für Unternehmer, die keinen professionellen Investor für die Verwaltung der Pensionsfonds ihrer Mitarbeiter bezahlen wollen.

4. Drama-freie wiederkehrende automatische Investitionen
Einige andere Maklerfirmen bieten automatische Investitionsprogramme an, aber die Provision von 3, 95 $ von Capital One Investing ist günstiger als die, die Händler anderswo finden können. Noch besser: Das automatische Dividenden-Reinvestitionsprogramm (DRIP) von Capital One Investing ist für die meisten Wertpapiere kostenlos. Überraschenderweise müssen viele Online-Broker noch folgen.

5. Erschwingliche Telefongeschäfte
Der Telefon-Trading-Service von Capital One Investing ist weitaus günstiger als die meisten Konkurrenz-Broker. Mit weniger als 20 Dollar pro Trade ist es nicht billig - aber die meisten Konkurrenten verlangen für denselben Service mindestens 30 Dollar.

6. Kein Konto Minimum für nicht verwaltete Konten
Viele kostengünstige Online-Handelsplattformen, darunter Capital One Investing, verzichten auf Mindesteinlagen für neue Konten. Aber einige, insbesondere jene, die sich an professionelle Händler wenden, benötigen erhebliche Eröffnungseinlagen - manchmal über 10.000 Dollar.

Die einzige Ausnahme von dieser Regel ist Capital One Advisors Managed Portfolios, die mindestens 25.000 $ erfordert, um ein Konto zu eröffnen. Das ist eigentlich eine vernünftige Starteinlage für Portfolios, die von menschlichen Beratern verwaltet werden.

7. Express-Finanzierung ermöglicht es Ihnen, Ihr Geld zu investieren, bevor es verfügbar ist
Die Express-Finanzierung von Capital One Investing eliminiert die Notwendigkeit, Geld auf Ihr Broker-Konto zu transferieren, bevor Sie einen Kaufauftrag tätigen. Durch die direkte Verbindung Ihres Capital One Investing-Kontos mit einem externen Bankkonto oder einem Capital One 360-Bankkonto, das die zusätzliche Gebühr von $ 6, 95 für Express Funding überflüssig macht, verwandelt dieses Tool Ihr Bankkonto in eine zusätzliche Geldquelle für Ihre Investitionstätigkeit.

Diese Funktion ist im kostengünstigen Online-Brokerage-Bereich praktisch einzigartig. Die meisten Broker bieten in Echtzeit eingehende Überweisungen an, die es Ihnen ermöglichen, mit überwiesenen Geldern fast sofort nach dem Einleiten der Einzahlung zu handeln, aber dies erfordert noch einen zusätzlichen Schritt auf Ihrer Seite.

Nachteile

1. Kein Zugang zu einzelnen Anleihen
Im Gegensatz zu TD Ameritrade, Fidelity und einigen anderen Discount- und Full-Service-Online-Brokeragen erlaubt Capital One Investing keine individuellen Anleihekäufe. Das Unternehmen gestaltet dies als einen kundenfreundlichen Schritt, der das Risiko reduziert und die Komplexität einzelner Anleihenkäufe beseitigt - und es stimmt, dass neue oder wenig vermögende Anleger wenig Grund haben, einzelne Firmen- oder Schatzanleihen zu kaufen. Das ändert nichts an der Tatsache, dass erfahrene Anleger, die die Freiheit haben wollen, einzelne Unternehmens- oder Staatsanleihen über ihr Brokerage-Konto zu erwerben, dies hier nicht finden.

2. Managed Portfolios sind teuer
Die jährliche Managed Portfolio Management Fee von Capital One Advisors beträgt 0, 9% des verwalteten Vermögens zuzüglich Provisionen und Fondsaufwendungen. Das ist teurer als die meisten automatisierten oder halbautomatisierten Beratungsplattformen, die typischerweise weniger als 0, 5% AUM berechnen. Es gibt auch keine Graduierung - die 0, 9% AUM-Rate gilt für alle investierten Bilanzen von $ 25.000 bis über $ 1 Million.

3. Kontoinhaber können Aktien nicht kurz verkaufen
Capital One Investing erlaubt seinen Kontoinhabern unter keinen Umständen Leerverkäufe. Leerverkäufe sind eine relativ riskante Strategie, mit der erfahrene Anleger von sinkenden Aktienkursen profitieren können. Im Gegensatz zu Long-Investments, bei denen Investoren Aktien einer Aktie zu einem niedrigen Preis kaufen, in der Hoffnung, sie später für mehr Geld zu verkaufen, werden bei Leerverkäufen Anteile einer Aktie aufgenommen, um sie zu einem bestimmten Preis zu verkaufen Erlös aus diesem Verkauf, um sie in der Zukunft zu einem niedrigeren Preis zurückzukaufen.

Der Gewinn des Leerverkäufers entspricht dem Spread zwischen dem ursprünglichen Verkaufspreis und dem (hoffentlich niedrigeren) Kaufpreis. Da Leerverkäufe eine Wette darstellen, dass der Preis einer Aktie fallen wird, kann sie zurückschlagen, wenn der Kurs der Zielaktien steigt. Als solches ist es entschieden nicht für Anfänger empfohlen.

Viele Full-Service-Broker, darunter TD Ameritrade und Fidelity, ermöglichen Kontoinhabern Leerverkäufe. Capital One Investing bietet Margin-Konten für qualifizierte Anleger (Sie müssen das Privileg formal beantragen). Margin-Accounts ermöglichen es Tradern, ihre Konten zu nutzen, indem sie bis zu doppelt so viel Barmittel aufnehmen, wie sie derzeit für den Handel zur Verfügung haben - allerdings nur für Long-Trades.

4. Keine Forex-Exposition
Capital One Investing bietet Kontoinhabern keinen Zugang zu einer zunehmend beliebten Aktivität für erfahrene Privatanleger: Devisenhandel oder Devisenhandel. Da die Forex-Märkte wirklich global sind, ist es möglich, jede allgemein gehandelte Währung zu kaufen und zu verkaufen - die große Mehrheit des Forex-Volumens umfasst den US-, kanadischen und australischen Dollar sowie den Euro, Schweizer Franken, Yen und Pfund als ein offener globaler Markt verfügbar ist. (In den Vereinigten Staaten läuft diese Zeit ununterbrochen von der Mitte des Sonntagnachmittags bis zur Abendessenszeit am Freitag.)

Während Capital One Investing Investmentfonds und andere Aktien mit indirektem Engagement an den globalen Devisenmärkten führen kann, ist es nicht der richtige Ort für einen direkten Zugang. Wenn der Devisenhandel ein wichtiger Bestandteil Ihrer Anlagestrategie ist, sollten Sie anderswo suchen - vielleicht an einem unerwarteten Ort wie WorldCurrency-CDs von EverBank, einer in Florida ansässigen Online-Bank.

5. ShareBuilder-Plan-Geschäfte finden nur dienstags statt
Automatische wiederkehrende Investitionen, die über den ShareBuilder Investment Plan getätigt werden, finden nur am Dienstag statt. Dies scheint eine willkürliche Einschränkung mit möglichen negativen Auswirkungen auf das Market Timing zu sein. Bei den meisten Full-Service-Plattformen können Sie das Timing Ihrer wiederkehrenden Investitionen anpassen oder zumindest eine größere Flexibilität hinsichtlich der Ausführung und des Zeitpunkts der Ausführung bieten.

Letztes Wort

Capital One Investing ist eine der vielen kostengünstigen Online-Broker, die den Anlegern die Aktien, Optionen und Fonds, die sie handeln, näher bringen. Die niedrigen Kosten der Plattform - nur 6, 95 $ für einen regulären Online-Handel - ist besonders bemerkenswert, ebenso wie ein automatisches Investitionsprogramm, das nur 3, 95 $ pro Trade kostet. Im Gegensatz zu anderen Online-Brokeragen bietet Capital One Investing sowohl Privatanlegern als auch Kleinunternehmern Vorsorgepläne. Es ist auch bemerkenswert für seine fehlenden Mindestfinanzierungsanforderungen und attraktive neue Kontoboni.

Auf der anderen Seite bietet Capital One Investing keinen Zugang zu einzelnen Anleihen, einschließlich Unternehmensanleihen und Staatsanleihen. Anleger dürfen keine Aktien verkaufen (obwohl sie Margin-Konten erlauben), was ein großer Nachteil für fortgeschrittene Anleger ist, die Flexibilität wollen, um von einer Reihe von Marktbedingungen zu profitieren.

Alles in allem ist Capital One Investing ein großartiges Werkzeug, wenn Sie gerade erst als Investor beginnen und Ihre Fähigkeiten zu Ihren eigenen Bedingungen verfeinern möchten, und es bietet noch klarere Vorteile für die derzeitigen Capital One 360-Kunden. Erfahrene oder vermögende Anleger sollten sich vor der Eröffnung eines Kontos bei Capital One Investing unbedingt umfassendere Broker ansehen.

Verwenden Sie eine Online-Vermittlung, um für den Ruhestand zu investieren, ein zusätzliches Einkommen zu erwirtschaften oder einen Vollzeit-Lebensunterhalt zu verdienen? Was sind Ihre Erfahrungen mit Capital One Investing?

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