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Was ist die beste Online-Steuervorbereitungssoftware? TaxAct gegen TurboTax gegen H & R Block


Das richtige Steuerprogramm könnte Tausende von Zahlungen sparen. Aber welche Software passt zu dir?

In den letzten Jahren habe ich viel länger gebraucht als meine Steuererklärung. Das liegt daran, dass ich es mir zur Aufgabe gemacht habe, die beliebtesten Online-Steuervorbereitungsoptionen für US-Filer aus erster Hand zu bewerten.

Mein Steuervorbereitungsmarathon beinhaltet immer TurboTax, TaxAct und H & R Block. Es gibt viele weniger beliebte Optionen (wie TaxSlayer, eSmart Tax und FreeTaxUSA), aber diese drei sind bei weitem die beliebtesten.

Hier sehen Sie, wie sich TurboTax, TaxAct und H & R Block aufstapeln - und was ist neu für das Steuerjahr 2017?

Meine Steuerlage

Ich habe diesen Vergleich mehrere Jahre hintereinander durchgeführt. Da sich meine Steuersituation geändert hat, haben sich auch meine Erfahrungen geändert. Im Steuerjahr 2014 bin ich zum Beispiel über Staatsgrenzen hinweg umgezogen und habe daher zwei staatliche Steuererklärungen eingereicht. In diesem Beitrag werde ich feststellen, wie jede Plattform mit bestimmten Aspekten meiner gegenwärtigen Steuersituation umging oder reagierte.

Für den letzten Lauf, im Jahr 2017, verwendete ich eine modifizierte Version meiner tatsächlichen Steuersituation für alle drei Programme, um einen Vergleich zwischen Äpfeln und Äpfeln sicherzustellen. Die Höhepunkte:

  • Keine Abhängigen
  • Meine Abzüge auflisten
  • Verwenden der Option für die getrennte Eheschließung
  • Keine W-2s
  • Anhang B (Zinsen und ordentliche Dividenden)
  • Schedule C (Gewinn oder Verlust aus einem Geschäft, einschließlich Home-Office-Abzug)
  • Schedule D (Kapitalgewinne und -verluste)
  • Bilanzierung der vierteljährlich geschätzten Steuerzahlungen während des Jahres

TurboTax, H & R Block und TaxAct haben eine maximale Rückerstattung / Mindeststeuerpflicht. Mit anderen Worten, jede Dienstleistung verzichtet auf Ihre Vorbereitungsgebühren, wenn Sie nachweisen können, dass ein anderes Programm bei gleicher Steuerlage eine höhere Steuerschuld oder geringere Rückerstattung verursacht.

Zum Glück für diese drei Programme waren meine bundesstaatlichen und staatlichen Steuerschulden immer auf der ganzen Linie identisch. Die Zeit und die Kosten für die Vorbereitung mit jedem Dienst variieren jedoch beträchtlich.

H & R Block

Pläne und Preise

  • Kostenlos (Mehr Null) : Kostenlose Bundes- und Staatsanmeldungen für einfache bis mittelkomplexe Situationen
  • Deluxe : 34, 99 bis 54, 99 US-Dollar. Mehr Zero-Funktionalität plus zusätzliche Funktionen wie unbegrenzte Steuerberatung und sechs Jahre zurückliegender Zugang.
  • Selbstständig : 74, 99 bis 94, 99 US-Dollar. Für komplexere Situationen, in denen das Einkommen kleiner Unternehmen eine Rolle spielt.
  • Tax Pro Go : $ 59, 99 und höher (benutzerdefinierte Preise). Ein hybrider Dienst für Filer, die bereit sind, Steuerdokumente an entfernte menschliche Ersteller hochzuladen.
  • Tax Pro Review : $ 49, 99 und höher (benutzerdefinierte Preise). Professionelle Fernprüfung als Ergänzung zu jedem DIY-Paket.
  • Rückgaberecht : Kostenlos mit Mehr Null. Für höherpreisige Pläne kostet die staatliche Rücksendung im Allgemeinen $ 36, 99 pro Stück.
  • Kosten, Prep Gebühren mit Ihrer Rückerstattung zu zahlen: $ 39, 95, um Bundes- und Staatsvorbereitungsgebühren mit Ihrer Rückerstattung des Bundes zu zahlen.

Mein Fazit

  • Zeitaufwand Vorbereitung : 101 Minuten
  • Verwendete Version : Selbstständig. In den vergangenen Jahren habe ich mit More Zero begonnen und nur nach Aufforderung eine Aktualisierung durchgeführt, aber 2017 habe ich mich nicht mehr darum gekümmert. Ich nutzte die neue Drag-and-Drop-Funktion für den Upload von H & R Block - eine große Zeitersparnis bei umständlichen Import-Tools.
  • Gesamtkosten : 111, 98 $

H & R Block ist eines der beliebtesten Online-Steuer-Vorbereitungsprogramme. Hinzu kommt ein Netzwerk von mehr als 10.000 stationären Standorten für die Vorbereitung auf Steuererklärungen. Aber Online-Einreichung kann bequemer sein, als in das lokale Büro zu schleppen, und es ist fast sicher billiger zu sein. Die Software verwendet einen Interview-Stil-Prozess, der Sie Schritt für Schritt durch Ihre Steuern führt, um sicherzustellen, dass Sie keine wichtigen Formulare oder Zeitpläne verpassen.

Das erste Mal, als ich H & R Block nutzte, war ich glücklich über den Rückerstattungsbonus des Unternehmens zu erfahren, der die Größe Ihres Bundesrückerstattungsbetrags um bis zu 10% (5% für kostenlose und einfache Pläne und 10% für Deluxe und Premium-Pläne) erhöhte akzeptierte es als eine oder mehrere Geschenkkarten an bekannte Einzelhändler wie Target, Kohl's und Best Buy.

Das ist für das Steuerjahr 2017 nicht mehr der Fall. Es scheint, dass der maximale Rückerstattungsbonus jetzt 5% Ihrer Rückerstattung beträgt, unabhängig davon, welchen Plan Sie ausgewählt haben, gemäß den Rückerstattungsbedingungen des H & R Blocks. Das sind 50 $ für jeden erstatteten 1.000 $. Und Sie müssen Ihre Rückerstattung auf eine Amazon-Geschenkkarte nehmen, was ein Nachteil für Leute ist, die Direkt-Debit-Karten bevorzugen. Sie können auch noch Ihre Bundesrückerstattung auf eine wiederaufladbare Prepaid-Debitkarte, ganz ohne zusätzliches Geld, zurückzahlen.

Bundeskartei

Meine Erfahrung mit H & R Block war im Laufe der Jahre überwiegend positiv. Nichtsdestotrotz finde ich einige der Fragen und Anweisungen der Plattform verwirrend, zumindest im Vergleich zu den klaren, vereinfachten Erklärungen von TurboTax. Als ich im Jahr 2015 zum Beispiel anzeigte, dass ich im Steuerjahr geheiratet hatte, wurde mir eine Karteikarte mit diesen Erklärungen gezeigt:

Ich habe das gleiche Manöver 2017 versucht und einen ähnlichen Bildschirm bekommen - einige der Kugeln waren anders, aber der Kern war der gleiche. Das Problem besteht darin, dass H & R Block, anstatt Ihren Abgabestatus basierend auf Ihren Antworten auf eine Reihe von Fragen (wie TurboTax) automatisch auszuwählen, diese Informationen interpretiert und Ihre eigene Entscheidung trifft. Während einige Filer kein Problem damit haben, könnte dieser zusätzliche Schritt viele Anfänger unbehaglich machen.

In dieser Hinsicht halte ich die Einkommenssektion von H & R Block für besonders herausfordernd - vielleicht überwältigend für diejenigen, die nicht daran gewöhnt sind, ihre eigenen Erträge zu erwirtschaften. Es listet IRS-Einkommensformen einfach nach Gruppen auf und fordert Sie auf, die für Ihre Situation zutreffenden Formulare auszuwählen. "Wenn Sie sich nicht sicher sind, ob einer auf Sie zutrifft", fügt der Prompt hinzu, "überprüfen Sie das Kästchen trotzdem und wir werden gemeinsam daran arbeiten." Ja-oder-Nein-Fragen zu jeder Art von Einkommen wären schlauer und weniger zeitaufwändig - Unerfahrene Benutzer möglicherweise daran hindern, nicht zutreffende Formulare auszuwählen.

Auf der positiven Seite enthält die letzte Seite jedes Abschnitts eine kurze, klare Zusammenfassung der von Ihnen eingegebenen Informationen. Wenn etwas nicht stimmt, können Sie auf die entsprechende Seite zurückkehren und die fehlerhaften Informationen mit einem Klick bearbeiten.

Pro-Tipp : Sie können mit der Vorbereitung Ihres H & R-Block-Returns als Gast beginnen, ohne tatsächlich ein Konto zu erstellen (obwohl Sie beim Einrichten Ihrer Rücksendung ziemlich viele persönliche Daten eingeben müssen). Dies ist für Erstbenutzer, die nicht vollständig auf H & R Block verkauft werden, nett. Beachten Sie jedoch, dass Sie nach dem Abschließen eines Abschnitts aufgefordert werden, ein Konto zu erstellen.

Obwohl ich während des H & R-Block-Vorbereitungsprozesses noch nie einen größeren Fehler gemacht habe, bin ich dennoch von der "Hilfe" -Schaltfläche in der linken Seitenleiste beeindruckt. Wenn Sie darauf klicken, wird ein Popupfenster angezeigt, in dem häufig verwendete Hilfethemen in Form einer Frage angezeigt werden. Außerdem wird eine Suchleiste für seltenere Elemente angezeigt. Dies erleichtert die Klärung, ohne die Rückgabe zu verlassen oder ein neues Fenster zu öffnen. Ich habe in der Vergangenheit ziemlich viel mit dieser Funktion herumgespielt und habe es nie versäumt, jedes Mal etwas Neues zu lernen.

Ein weiterer erwähnenswerter Punkt: H & R Block begann Anfang 2017, pünktlich zum Steuerjahr 2016, Werbung für seine Verbindung mit IBMs Watson-Engine für künstliche Intelligenz. Ab Anfang 2018 ist noch nicht klar, wie wirkungsvoll Watson ist, da die meiste Arbeit hinter den Kulissen geschieht, aber es wird wahrscheinlich den Steuervorberei- tungsprozess von H & R Block glatter und natürlicher machen - eine willkommene Alternative zu manchmal klobigen bemühen.

Staatliche Einreichung

Sobald Sie Ihre Bundesrückgabe auf Richtigkeit überprüfen, entführt Sie das Programm sofort in den Staatsteil und importiert automatisch alle relevanten Informationen aus Ihrer Bundesrückgabe. Der Staatsvorbereitungsprozess verläuft ähnlich wie die Bundesrückgabe, außer bei staatsspezifischen Fragen.

Während des Steuerjahres 2014, als ich in zwei Staaten lebte, fand ich es einfach, meine zweite staatliche Rückkehr auszufüllen. H & R Block erinnerte sich, dass ich im Laufe des Jahres umgezogen war, und die Software brachte mich automatisch zum Anfang des staatlichen Rückgabeprozesses zurück, nachdem ich den ersten abgeschlossen hatte. Ich habe mich seitdem nicht mehr bewegt und kann in keinem anderen Staat ein Einkommen beanspruchen, daher ist dies seither nicht mehr vorgekommen, aber der Prozess scheint heute noch genauso zu sein.

Jedes Jahr vor der Anmeldung hat H & R Block meine gesamte Rückgabe erneut auf Richtigkeit überprüft. Ich kann meine Bundes- und Landesausgaben einsehen, meine geschätzten Steuergutscheine für das kommende Jahr ausdrucken und angeben, wie ich die geschuldete Steuer bezahlen möchte. (Wenn ich Anspruch auf eine Rückerstattung habe, was nicht jedes Jahr geschieht, werde ich gefragt, wie ich es auch erhalten möchte.) Alles in allem endet der Prozess reibungslos und immer in kürzerer Zeit als der andere zwei Optionen hier.

Profi-Tipp : Wenn Sie keine hohe Bearbeitungsgebühr zahlen möchten, um Ihre Steuervorbereitungsgebühren mit Ihrer Rückerstattung zu bezahlen, aber nicht sofort auszahlen möchten, sollten Sie eine Belohnungs-Kreditkarte mitnehmen die Registerkarte. Solange Sie innerhalb des Ausgabenlimits Ihrer Karte bleiben und Ihr Guthaben vollständig bis zum Fälligkeitsdatum zahlen, vermeiden Sie Bearbeitungsgebühren und erhalten eine geringe Rendite. Werfen Sie einen Blick auf unsere Auflösungen der besten Cash-Back-Kreditkarten und besten Reisekreditkarten für Ideen.

Vorteile von H & R Block

  1. Versuchen Sie, bevor Sie kaufen . Mit H & R Block können Sie Ihre Rücksendung bis zur Abgabephase abschließen, ohne ein Konto erstellen zu müssen. Wichtig ist jedoch, dass Sie Ihre Rücksendung nicht wirklich archivieren oder eine unvollständige Rücksendung als Gast speichern können. Dennoch spart diese Funktion zu Beginn des Prozesses Zeit und Ärger und ermöglicht es Ihnen, Ihre Optionen offen zu halten, wenn Sie nicht vollständig auf H & R Block verkauft werden. Im Gegensatz dazu erfordern TurboTax und TaxAct, dass Sie sofort ein Konto erstellen.
  2. Solide Importfähigkeiten . H & R Block hat möglicherweise seinen Erstattungsbonus für Rückerstattungen, die auf Prepaid-Geschenkkarten geladen wurden, eingestellt, aber es wurde für diese Enttäuschung mit erheblich verbesserten Importfähigkeiten entschädigt. Alles, was Sie tun müssen, um eine Vorjahresrendite zu importieren, ist das Ziehen und Ablegen einer PDF-Version in die Oberfläche. Gemacht und gemacht.
  3. Persönlicher Support während und nach der Einreichung . H & R Block verfügt über ein Netzwerk von mehr als 10.000 Niederlassungen in den Vereinigten Staaten, so dass es bei Bedarf leicht ist, von Online- auf In-Person-Vorbereitung umzusteigen. TurboTax und TaxAct haben keine solche Unterstützung. H & R Block bietet auch kostenlose, persönliche Audit-Unterstützung für alle Online-Filer, ein Schlüssel-Vorteil für Leute, die sich Sorgen machen, dass sie auditiert werden könnten. Der neue Tax Pro Go-Service, bei dem Profis Ihre Rücksendung innerhalb von fünf Arbeitstagen mit Hilfe von hochgeladenen Dateien zusammenstellen, ist ein netter DIY-Profi-Hybrid.

Nachteile von H & R Block

  1. Low-Priced-Pläne sind nicht ideal für komplexe Situationen . Der kostenlose Plan von H & R Block ist im Laufe der Jahre erheblich großzügiger geworden, aber er eignet sich immer noch nicht für komplexe Steuersituationen, die Investitionen oder kleine Unternehmen betreffen. Obwohl ich nicht die komplizierteste Steuersituation der Welt habe, muss ich immer noch den teuersten DIY H & R Block Plan verwenden. Der offensichtliche Kontrast dazu ist TaxAct, mit dem ich meine gesamte Rendite mit der kostenlosen Version vervollständigen kann.
  2. Rückerstattungsbonus ist kleiner und restriktiver . Ich war enttäuscht, als ich feststellte, dass der Erstattungsbonus von H & R Block in den Steuerjahren 2014 und 2015 von maximal 10% auf maximal 5% im Steuerjahr 2017 geschrumpft ist. Außerdem müssen die Filer ihre Rückerstattung als Amazon-Geschenkkarte akzeptieren, was für Leute, die uneingeschränkte Debitkarten bevorzugen, nicht ideal ist.
  3. Unflexible Navigation während der Vorbereitung . H & R Block erfordert, dass Sie Ihre Rückgabe in der richtigen Reihenfolge ausführen und nicht über unvollständige Abschnitte springen können, wenn sie nicht auf Ihre Situation zutreffen. Während des Prozesses habe ich mehrere irrelevante Fragen durchgeblättert, um damit weiterzumachen. Im Gegensatz dazu können Sie mit TaxAct sofort auf nicht zutreffende Fragen überspringen.

Urteil

4, 3 von 5 Sternen: Ich mag die relative Benutzerfreundlichkeit von H & R Block, die moderate Preisgestaltung und den robusten Kundendienst. Meine Erfahrung war einfach, mit keinem der Bugs, die meinen TurboTax plagten und ohne die überwältigenden Details, die TaxActs Interviewprozess mit sich bringt.

H & R Block könnte jedoch seine interne Navigation optimieren, um es den Benutzern zu ermöglichen, bei ihren Rückgaben vorzuspringen, bevor die dazwischen liegenden Abschnitte abgeschlossen werden, und vielleicht eine Seite von TurboTax nehmen und einen intuitiveren Interviewprozess implementieren. Im Allgemeinen ist H & R Block für Personen geeignet, die Erfahrung in der Steuererklärung haben und mit den grundlegenden Konturen des Prozesses vertraut sind, einschließlich des Auswählens des entsprechenden Abgabestatus und der Auswahl der richtigen Formulare.

Eine vollständige Analyse finden Sie in unserem vollständigen H & R Block Review.

TurboTax

Pläne und Preise

  • Federal Free Edition (Absolute Zero) : Kostenlose staatliche und föderale Einreichung für einfache Situationen (1040EZ / 1040A). Die Einreichung ist bis zum 15. März 2018 kostenlos; Danach fällt eine Gebühr an.
  • Deluxe : 39, 99 bis 59, 99 $. Für mäßig komplexe Situationen.
  • Premier : 59, 99 bis 79, 99 US-Dollar. Für Investoren, Vermieter und andere, die kein pass-through-Einkommen über eine formelle legale Geschäftsstruktur verdienen.
  • Selbstständig : 89, 99 bis 119, 99 US-Dollar. Für Kleinunternehmer und andere mit komplexen Situationen.
  • TurboTax Live : $ 149, 99 bis $ 179, 99. Neu für das Steuerjahr 2017 Geeignet für alle Situationen, mit einer Remote-CPA oder IRS Enrolled Agent-Beratung und On-Demand-Live-Beratung enthalten.
  • Staatliche Rücksendegebühren : Bei höheren Preisen liegen die staatlichen Gebühren im Allgemeinen zwischen 36, 99 und 39, 99 US-Dollar.
  • Kosten mit Ihrer Rückerstattung bezahlen : 34, 99 US-Dollar in den meisten Bundesstaaten. Es gibt keine Option, mit Ihrer staatlichen Rückerstattung zu bezahlen.

Mein Fazit

  • Zeitaufwand Vorbereitung : 110 Minuten
  • Verwendete Version : Selbstständig. In den vergangenen Jahren habe ich mit der Federal Free-Version angefangen und schrittweise aufgerüstet. Jedes Mal, wenn ich ein Interview anbot, das mit meiner aktuellen Version nicht bearbeitet werden konnte (zum Beispiel, dass ich ein 1099-MISC erhalten hatte und somit selbstständig war), würde mich TurboTax veranlassen, auf die günstigste Version zu aktualisieren könnte damit umgehen. Dieses Jahr hatte ich genug Erfahrung, um zu wissen, dass ich sofort mit Selbstständigen anfangen müsste.
  • Gesamtkosten : 126, 98 $

TurboTax ist ein weiteres äußerst beliebtes Online-Steueranmeldeprogramm. Obwohl TurboTax nicht über ein dichtes Netz an physischen Filialen verfügt, ist es im Besitz von Intuit, einem der bekanntesten Finanzsoftware-Unternehmen des Landes. Trotz einer kostenlosen Version, die für relativ einfache Steuersituationen geeignet ist, sind die Pläne von TurboTax etwas teurer als die von H & R Block - obwohl Block die Preislücke in den letzten Jahren mit Entgegenkommen geschlossen hat.

Meine Situation ist zu komplex für jeden Plan, aber Selbständige, die teuerste DIY-Option, obwohl ich das Glück hatte, einen Rabatt von $ 25 auf den Listenpreis von $ 119, 99 die meisten Jahre zu bekommen. Denken Sie daran, dass die Preise tendenziell steigen, wenn sich der Steuerkurs nähert. Erwarten Sie, den vollen Preis zu zahlen, wenn Sie bis Ende März oder Anfang April warten, um abzulegen.

TurboTax 'Interview-Stil Vorbereitungsprozess ist äußerst intuitiv, entmystifizierend Steuerfragen für unerfahrene Filer. TurboTax verfügt außerdem über ein sauberes, für Mobilgeräte optimiertes Layout und eine großartige mobile App, ganz zu schweigen von einem hervorragenden Kundendienst und einer dynamischen, benutzergestützten Wissensbasis namens "AnswerXchange".

Ich benutze seit Jahren TurboTax, um meine Steuern vorzubereiten. Meine Erfahrung war nicht immer angenehm.

Der Tiefpunkt war das Steuerjahr 2014, als eine Reihe von Pannen meine Vorbereitungszeit erheblich verlängerte. Wäre 2014 mein erstes Jahr auf dem TurboTax-Zug gewesen, hätte ich viel mehr gekämpft als ich - und vielleicht ein anderes Programm gewählt hätte. Ich werde nicht sehr detailliert auf die Probleme eingehen, die mir aufgefallen sind, aber die beiden schwerwiegendsten haben plausibel Datenverlust verursacht (obwohl sie das nicht taten): HTML-Fehler beim Upgrade und zufällige Abmeldung während ich aktiv an meiner Rückkehr arbeitete .

Bundeskartei

Zurück zu den guten Sachen. Eine meiner Lieblingssachen bei TurboTax ist die Möglichkeit, die Steuererklärungen aus dem Steuerjahr zu importieren, sofern die Rücksendung im PDF-Format vorliegt. TurboTax ist in dieser Hinsicht schon lange führend, da die Wettbewerber - H & R Block - mithalten müssen. Unnötig zu sagen, dass eine robuste PDF-Importfunktion sehr hilfreich für Erstbenutzer ist, die nicht einfach eine vorherige TurboTax-Rücksendung hochladen können.

Ich mag auch, wie TurboTax Sie in die Benutzeroberfläche mit nützlichen Pop-up-Fenstern erleichtert, die wichtige Funktionen der Plattform erläutern, wie die Hilfe-Leiste und interne Navigationstools. TurboTax war (und bleibt) immer eines der benutzerfreundlichsten Programme zur Steuerberatung, die ich verwendet habe.

Wenn das System reibungslos funktioniert, ist die Prep-Schnittstelle von TurboTax kinderleicht zu navigieren. Seine Fragen sind pointierter und leichter zu verstehen als die von H & R Block, und die Plattform präsentiert selten verwirrende oder vage Informationen. Zu Beginn jedes Abschnitts achtet TurboTax darauf, "weniger häufige" Situationen und Formen hervorzurufen, die Sie subtil auf Dinge lenken, die sich eher bewerben.

Die Plattform platziert auch die Schaltflächen "Weitere Informationen" neben den Elementen, die Erläuterungen erfordern, z. B. Zeitpläne und Einkommensarten. Wenn Sie auf die Schaltfläche klicken, wird ein Popup-Fenster erstellt, in dem das Thema im Detail erläutert wird - eine etwas weniger verwirrende Lösung als die durchsuchbaren Popup-Hilfefenster von H & R Block. Für Eilige ist dies eine zeitsparende Alternative zum Durchsuchen des AnswerXchange.

Ich mag auch, dass TurboTax wartet, bis Sie mit staatlichen Steuern fertig sind, um alles zu überprüfen. Dies ist eine marginale Zeitersparnis im Vergleich zu den nur auf Bundes- und Staatsebene durchgeführten Überprüfungen von H & R Block. Allerdings habe ich manchmal bemerkt, dass, wenn ich versuche, in meiner Bundesrückgabe rückwärts zu gehen, um etwas manuell zu überprüfen, mir ein HTML-Fehler im Weg steht. Dies ist sporadisch seit mehreren Jahren auch nach dem Tiefpunkt 2014 der Fall.

Staatliche Einreichung

Wie bei H & R Block überträgt TurboTax automatisch alle Informationen von Ihrem Bundesamt zurück zu Ihrer staatlichen Rückkehr. Der Prozess zum Hinzufügen eines zweiten Zustands ist bei Bedarf etwas mühsamer, da Sie in einem zusätzlichen Dropdown-Menü navigieren müssen. Aber das ist ein ziemlich kleines Problem, das die meisten Steuerzahler (als Einzelstaaten) nicht befürchten müssen.

Ich mag es, dass TurboTax Ihren Statusrückgaben folgt, indem es das gesamte Paket überprüft und Ihr Prüfungsrisiko mit einer praktischen Thermometergrafik bewertet. Dieser Teil des Prozesses wird mit einem Pitch für das MAX Benefits-Paket geliefert, ein optionales Add-on, das 44, 99 US-Dollar kostet und neben anderen Vorteilen auch die Prüfungsabwehr beinhaltet.

TurboTax ist nichts, wenn nicht gründlich. Das erste Mal, als ich diesen Vergleich durchführte, war ich beeindruckt, dass TurboTax affirmativ fragte, wie ich meine Steuern bezahlen und meine Rückerstattungen einreichen wollte, und dass mir eine Auswahl gegeben wurde, die zurück in die Datei geht. Obwohl diese Gründlichkeit den Anmeldeprozess verlängert, ist es ein Kompromiss, den ich zu machen bereit bin.

Vorteile von TurboTax

  1. Extrem benutzerfreundlich . TurboTax ist das benutzerfreundlichste dieser drei Programme. Sein Design und seine Ästhetik sind intuitiv und einfach für die Augen, im Gegensatz zu den mehr überladenen, weniger intuitiven TaxAct. Ihre Fragen sind sowohl einfach formuliert als auch logisch, während die Interviewfragen und Erklärungen von H & R Block verwirrend sein können. Neben einer leistungsstarken App ist die reguläre Version von TurboTax sehr mobilfreundlich. Das sind gute Nachrichten für Steuerzahler, die ihre Gewinne lieber auf Tablets oder 2-in-1-Geräten vorbereiten.
  2. Beeindruckende Importmöglichkeiten . Mit TurboTax können Sie die Steuererklärung und die unterstützten Formulare Ihres Vorjahres aus jedem anderen Online-Steuerberatungssystem importieren, sofern Sie die Rückgabe zuvor in das PDF-Format konvertieren können. Obwohl H & R Block jetzt diese Fähigkeit hat, erhält TurboTax Punkte, um der Erste zu sein.
  3. Guter Kundenservice und Hilfefunktionen . TurboTax verfügt über einige nützliche Support-Funktionen, darunter eine Kundendienst-Hotline mit umfangreichen Öffnungszeiten und eine umfassende Wissensbasis namens "AnswerXchange". Ich habe während des diesjährigen Anmeldeprozesses mehrmals auf die AntwortXchange hingewiesen und meine Fragen immer zu meiner Zufriedenheit beantwortet. TurboTax-Benutzer können sogar auf Fragen in der AnswerXchange antworten, so dass andere Benutzer kollektives Wissen teilen können. Ich lerne immer etwas Neues, wenn ich diese Ressourcen nutze. Und ich vermute, dass der neue TurboTax-Live-Service der Plattform noch hilfreicher für Filer sein wird, die sich nicht ganz mit dem Solo-Fliegen auskennen.

Nachteile von TurboTax

  1. Pläne sind teuer . Obwohl es am einfachsten zu bedienen ist (Ungeziefer ungeachtet), ist TurboTax die teuerste Option der drei. Dieses vergangene Steuerjahr, ich bezahlte $ 89.99, um meine Bundessteuern mit dem Self-Employeed Plan einzureichen, verglichen mit $ 74.99 mit H & R Block Self-Employed und $ 39 mit TaxAct Freelancer. Für Filer ohne hauchdünne Budgets können die anderen Funktionen von TurboTax den hohen Preis übertreffen, aber für kostenbewusste Leute könnte es disqualifizieren.
  2. Viele scheinbare Bugs im System . Meine persönliche TurboTax-Erfahrung hat in den letzten Jahren einige nervige Bugs und Funktionsprobleme mit sich gebracht, was überraschend ist, da ich sie vor dem Steuerjahr 2014 ohne Probleme benutzt habe. Während es unmöglich ist, sicher zu wissen, wie andere die Plattform erleben, könnte meine Erfahrung durchaus repräsentativ gewesen sein. Im Gegensatz dazu hatte ich nie schwerwiegende Funktionsprobleme mit H & R Block oder TaxAct.
  3. Niedrig-Preis-Pläne nur gut für einfache Steuersituationen . Wie H & R Block sind die günstigeren Pläne von TurboTax nur für Filer mit einfachen Steuersituationen geeignet. Wenn Sie Kapitalgewinne haben, müssen Sie auf den Premier-Plan (59, 99 $) upgraden. Selbstständige müssen den Self-Employed-Plan erwerben, der mindestens 89, 99 US-Dollar (und möglicherweise sogar 119, 99 US-Dollar) kostet. TaxAct's Top-Preis-Plan kostet nur $ 39 ohne Audit-Verteidigung und $ 51 mit Audit-Verteidigung - weniger als die Hälfte der Kosten von TurboTax vollpreispflichtigen Self-Employed-Plan.

Urteil

4, 1 von 5 Sternen: TurboTax hat als mein steuerfinanziertes Programm seit Jahren eine Menge guten Willens mit mir aufgebaut. Leider hat sich das Programm seit 2014 uneinheitlich entwickelt und gelegentlich Bugs und Funktionsprobleme gezeigt, die meine Geduld prüften. Plus, es ist deutlich teurer als H & R Block oder TaxAct. Obwohl sein freier Plan in den letzten paar Jahren robuster geworden ist, fehlt es ihm immer noch.

Das heißt, Sie bekommen, wofür Sie bezahlen: einen intuitiven Interviewprozess, ein großartiges (und mobilfreundliches) Layout und jede Menge Support. Es ist schön, aus so vielen Quellen importieren zu können. TurboTax ist daher ideal für unerfahrene Steuer-Filer sowie erfahrenere Filer, für die Erschwinglichkeit kein Hauptanliegen ist.

Eine vollständige Analyse finden Sie in unserem vollständigen TurboTax Review.

SteuerAkt

Pläne und Preise

  • Free Edition : $ 0 Bundes- und Bundesland. Für einzelne Filer mit einfachen Steuersituationen (nur 1040EZ).
  • Basic : $ 14, 95 Bundes-, $ 17 pro Staat. Für Haushaltsvorstände, die unterhaltsberechtigte Personen beanspruchen (1040A).
  • Plus : $ 29.95 Bundes-, $ 37 pro Staat. Für mäßig komplexe Situationen, einschließlich Eigenheimbesitzer und Investoren.
  • Selbstständig : $ 59, 95 Bundes-, $ 37 pro Staat. Für selbstständige Filer, Solopreneure und andere mit sehr komplexen Situationen.
  • Premium : $ 69, 95 Bundes-, $ 37 pro Staat. Gleiche Funktionalität wie Freelancer-Paket mit Audit-Verteidigung und anderen Vorteilen.
  • Rückgaberecht : $ 37 für höherpreisige Pläne.
  • Kosten für den Service mit Ihrer Rückerstattung : $ 20 oder weniger

Mein Fazit

  • Zeitaufwand Vorbereitung : 119 Minuten
  • Version verwendet : Freiberufler. In der Vergangenheit habe ich die Free-Version benutzt, aber die letzten Updates haben es für so komplexe Situationen wie meine untauglich gemacht. Dies erhöhte die Gesamtkosten der Einreichung, aber es ist nett, nicht Midstream aktualisieren zu müssen.
  • Gesamtkosten : 96, 95 $

Ich hatte TaxAct nicht vor dem Steuerjahr 2014 verwendet, daher wusste ich nicht, was ich zu erwarten hatte, als ich mit diesen Vergleichen begann. Alles in allem war ich bei meinem ersten Besuch angenehm überrascht und meine Wertschätzung für TaxAct ist in den folgenden Jahren gewachsen.

Das heißt, TaxAct hat sich mehr verändert als TurboTax oder H & R Block, seit ich es kennengelernt habe, also war jedes Jahr ein Abenteuer. Die auffälligste Änderung ist die Gebührenstruktur der Plattform. Die Vorbereitungsgebühren von TaxAct sind seit Anfang der 2010er dramatisch angestiegen. Im Jahr 2014 war ich in der Lage, mit TaxAct meine Bundessteuern kostenlos zu erstellen, trotz einer komplexen Situation, die substanzielle Selbstständigeneinkommen beinhaltete. Diese Zeiten sind lange vorbei, obwohl TaxAct im Vergleich zu TurboTax und Block relativ günstig bleibt.

TaxAct verwendet Fragen im Interview-Stil, aber die Benutzeroberfläche ist umfassender und reagiert weniger auf Benutzerantworten als TurboTax oder Block. (Das System kann Ihnen basierend auf früheren Antworten Fragen zu bestimmten Situationen stellen, die nicht auf Sie zutreffen, während TurboTax und H & R Block aus früheren Antworten besser zu lernen scheinen.)

Durch die Abdeckung von fast jedem Thema, das für Sie gelten könnte, kann TaxAct mühsam und zeitaufwendig sein. Das Programm wurde jedoch besser, seit ich es benutze. Meine TaxAct-Zeit-Investition für die Steuerjahre 2016 und 2017 war nicht zu viel größer als mit TurboTax oder Block im vergangenen Jahr war deutlich niedriger als in der Vergangenheit.

Es lohnt sich, noch einmal zu wiederholen, wie viel eleganter die kostenlose TaxAct-Version gewachsen ist, obwohl TurboTax und H & R Block ihre kostenlosen Tax Prep-Spiele erhöht haben. Die kostenlose Version von TaxAct unterstützte einmal die große Mehrheit der verfügbaren Steuerformulare und -pläne, was bedeutete, dass sie für praktisch jede Nichtgeschäftssituation geeignet war. Heute ist es nur für einfache Situationen geeignet. Dies ist wahrscheinlich kein Deal-Breaker, da die teuerste Verbraucherversion von TaxAct im Vergleich zur Konkurrenz billig ist, aber immer noch frustrierend für diejenigen, die sich an eine extrem kostengünstige Steuerberatung gewöhnt haben.

Bundeskartei

Ich erkannte, sobald ich TaxAct 2017 Steuerjahr Pläne überprüft, die ich in den Self-Employeed Plan gelenkt werden würde, egal wie hinterhältig ich versucht zu sein, so wählte ich dieses von Anfang an, anstatt mit Free und Upgrade zu beginnen stückweise.

Obwohl es meine Stimmung etwas gedämpft hatte, um zu erkennen, dass ich $ 96, 95 für einen Service bezahlen musste, der im Vorjahr $ 55 kostete und fast nichts anderes als ein paar Jahre zuvor, war es ermutigend zu sehen, dass TaxAct noch nutzerfreundlicher geworden war in der Zwischenzeit. Vor dem Steuerjahr 2016 wurde TaxAct einer kosmetischen Überarbeitung unterzogen, die insbesondere auf kleinen Bildschirmen die allgemeine Lesbarkeit verbesserte. Obwohl ich noch nicht bereit bin, TaxAct auf meinem Smartphone zu verwenden, würde ich es auf jeden Fall in Erwägung ziehen, es auf einem Tablet zu verwenden.

TaxAct hat seit langem einige kostenlose oder kostengünstige Funktionen zur Vereinfachung und Straffung des Steuer-Prep-Prozesses. Zum Beispiel stellt die Preissperrgarantie sicher, dass Sie niemals mehr bezahlen als der Preis, den TaxAct bei der Anmeldung angibt, auch wenn das Unternehmen in der Zwischenzeit seine Preise erhöht. Die Hilfe-Funktion auf einen Blick bietet Ihnen Echtzeit-Ratschläge und Kommentare während der Bearbeitung Ihrer Steuererklärung. Mit der Lesezeichenfunktion können Sie Interviewfragen zu einem späteren Zeitpunkt zur Überprüfung markieren. Mit DocVault können Sie im Laufe des Jahres Smartphone-Fotos von Rechnungen, Formularen, Quittungen und anderen Papierdokumenten aufnehmen, die Sie möglicherweise zum Abschließen Ihrer Steuern benötigen, und diese dann zur Steuerzeit auf einen sicheren Server hochladen.

Features wie diese sind wirklich wichtig für Filer, die viele Abzüge für wohltätige Spenden oder Geschäftsausgaben nehmen. Ich würde es wissen - seit ich angefangen habe, Abzüge aufzuzeichnen und Belege für jede Geschäftstransaktion zu führen, die ich durchgeführt habe, platzen die physischen Ordner, in denen ich diese Aufzeichnungen aufbewahrt habe, aus allen Nähten. Nicht mehr, nicht länger.

Staatliche Einreichung

Der Status-Return-Bereich von TaxAct ähnelt den anderen beiden Services, mit automatisch importierten Informationen und gründlichen, länderspezifischen Fragen. (Wie bei der Bundesrückgabe, manchmal ist es manchmal zu gründlich.) Es beginnt sofort, nachdem Sie Ihre Bundesrückgabe beendet haben, obwohl Sie frei sind, es für später zu verlassen.

Wie TurboTax wartet TaxAct, bis alle Ihre Rückgaben abgeschlossen sind, um sie auf Genauigkeit zu überprüfen und etwas Zeit zu sparen. Der Überprüfungsprozess ist jedoch komplizierter als der TurboTax- und der H & R-Block mit unterschiedlichen Warnstufen (rot, gelb und grün), die Probleme mit unterschiedlichem Schweregrad identifizieren. TaxAct verwendet diese Warnungen, um Ihr gesamtes Prüfungsrisiko zu bewerten, obwohl dieses Risiko in einer praktischen Grafik wie TurboTax nicht angezeigt wird.

Sie können die Warnungen auch überspringen, wenn Sie sicher sind, dass Sie alles über Bord behalten haben - ein schöner Vorteil für erfahrene Filer, die wissen, was sie tun. Ein Nachteil hier ist, dass es keine einfache Möglichkeit gibt, Ihre vollständige Rückkehr von einem professionellen Steuerberater zu führen. Sowohl H & R Block als auch TurboTax bieten diese Option jetzt an.

Auf der positiven Seite, TaxAct nicht mehr 49 $ für seine Tax Audit Defense Service. Wenn Sie einen Überwachungsschutz wünschen, müssen Sie nur für 10 $ auf Premium upgraden - ein relatives Schnäppchen.

Sobald Sie die Vorbereitungsdienste von TaxAct bezahlt haben, kümmert sich die Plattform um Ihre Rückerstattungs- oder Steuerzahlungen und bereitet Sie auf die Steuern des nächsten Jahres vor (einschließlich der Einführung der Spendenassistent-App, mit der Sie wohltätige Non-Cash-Spenden verfolgen und quantifizieren können das Jahr). Donation Assistant ist ein wirklich hilfreiches Werkzeug, wenn es richtig angewendet wird, aber mein persönliches Gefühl ist, dass dieser Teil des Prozesses zu viel nachzieht. Das ist nicht ideal, wenn das Ende in Sicht ist.

Vorteile von TaxAct

  1. Niedrige Kosten . TaxAct ist der günstigste der drei hier getesteten Dienste. Ich habe eine komplexe Steuersituation, aber ich konnte von meiner letzten Einreichung weggehen, ohne mehr als 96, 95 $ auszugeben. Das ist weniger, als ich für Steuerberatung mit H & R Block und TurboTax ausgegeben habe. TaxAct ist in den letzten Jahren wieder teurer geworden, aber es ist immer noch die billigste Option auf dieser Liste.
  2. Preis-Sperr-Garantie . TaxAct bietet allen Kunden bei der Anmeldung eine Preissperrgarantie. Sobald Sie Ihr Konto erstellt haben, sind Sie in diesem Moment an die TaxAct-Preise gebunden, selbst wenn Sie Ihre Rendite für Monate belassen und TaxAct die Preise in der Zwischenzeit erhöht. Da Steuerberatungsunternehmen häufig die Preise in der Nähe des Abgabefrists erhöhen, ist dies eine gute Nachricht für Sparer. Ein Vorbehalt: Die erste Preissperre von TaxAct fand Anfang 2018 (für das Steuerjahr 2017) am 29. Januar statt. Eine weitere Aufstockung erfolgte Mitte März.
  3. Nützliche Apps helfen Ihnen, wichtige Formulare und Aufzeichnungen zu behalten . Die DocVault-App von TaxAct ist eine nützliche Methode, um Belege, Rechnungen, Steuerformulare und andere notwendige Dokumente zu verfolgen, die Sie möglicherweise benötigen, um Ihre Rücksendung abzuschließen. Sie können das ganze Jahr über fotografische Aufzeichnungen in einem sicheren, für Mobilgeräte zugänglichen Speicherbereich hinzufügen, wodurch die Notwendigkeit entfällt, steuerbezogene Dokumente zur Steuererklärung als Referenz einzureichen. In der Zwischenzeit hat TaxAct eine separate App, die den fairen Wert von bargeldlosen Spenden berechnet, ein potenziell lebensrettendes Werkzeug für Spender, die Fahrzeuge, Möbel oder andere wertvolle Gegenstände spenden. In der Vergangenheit musste ich das Internet nach fairen Werten aus seriösen Quellen durchforsten, ohne eine klare Garantie dafür zu haben, dass sie korrekt sind.

Nachteile von TaxAct

  1. Eingeschränkter Kundendienst TaxAct verfügt über eine hilfreiche Wissensbasis und ein grundlegendes Kundensupport-Framework, aber es fehlt die solide professionelle Unterstützung von H & R Block und TurboTax, ganz zu schweigen von der dynamischen, benutzergestützten Wissensbasis von TurboTax. (Die Wissensbasis von TaxAct ist tatsächlich wirklich verwirrend und anachronistisch, obwohl sie mir keine ernsthaften Probleme bereitet hat, um hier einen separaten Call-Out zu rechtfertigen.) Professionelle und Benutzer-Support-Ressourcen sind nützlich für unerfahrene Filer und solche mit neu komplizierten Steuersituationen, wie z als Einzelabzüge oder Gewerbesteuerguthaben.
  2. Immer teurer . TaxAct war früher der Goldstandard für kostenlose Steuer-Prep-Software. Es ist immer noch billiger als erstklassige Konkurrenten, einschließlich TurboTax und H & R Block, aber die Lücke hat sich in den letzten Jahren erheblich verringert. Im Steuerjahr 2014 habe ich meine Bundes- und Landessteuern für 12, 95 US-Dollar eingereicht. Meine 2017 Steuern kosten fast das Achtfache dieser Summe.
  3. Mehr Zeitaufwand . Als ich anfing, TaxAct zu benutzen, brauchte ich mehr als eine halbe Stunde länger als H & R Block oder TurboTax. Mein Prozess war in erster Linie länger, weil TaxAct meine Situation nicht so gut einschätzen konnte. Anstatt mir spezifische Fragen zu stellen, fragte er mich nach so ziemlich allem, was möglicherweise relevant sein könnte. Das Programm hat sich in den letzten Jahren verbessert und ich konnte meine Vorbereitungszeit deutlich reduzieren, aber es dauerte immer noch etwa 15 Minuten länger als bei jedem der beiden Konkurrenten beim letzten Vergleich.

Urteil

4, 1 von 5 Sternen: Ich war angenehm überrascht von meinen ersten Erfahrungen mit TaxAct, und dieses Gefühl hat sich seither weitgehend gehalten. Es war immer meine billigste Option, und seine Funktionalität hat sich im Laufe der Jahre deutlich verbessert, so dass es mit TurboTax und H & R Block fast (aber nicht ganz) auf Augenhöhe ist.

Allerdings hat meine TaxAct-Rendite immer länger gedauert als meine TurboTax- und H & R-Block-Renditen. Ich bin immer noch nicht sehr beeindruckt von der Support-Infrastruktur, obwohl ich dankbar bin, dass Steuerverteidigung nicht mehr einen Arm und ein Bein kostet - nur 10 $, wenn Sie auf den Premium-Plan upgraden. Ich habe den TaxAct-Score aufgrund des Preisanstiegs ein paar Ticks für das Steuerjahr 2017 gesenkt. Leider ist es nicht mehr das beste Spiel in der Stadt für ultra-sparsame Filer.

Im Allgemeinen ist TaxAct ideal für etwas erfahrenere Filer, denen es nichts ausmacht, Zeit für Geld zu tauschen. Obwohl die Benutzeroberfläche benutzerfreundlicher geworden ist, seitdem ich sie regelmäßig benutze, würde ich TaxAct den Erstanbietern nicht empfehlen.

Eine vollständige Analyse finden Sie in unserer vollständigen TaxAct Review.

Letztes Wort

TurboTax, TaxAct und H & R Block sind möglicherweise drei der beliebtesten Online-Steuervorbereitungsoptionen, aber sie sind nicht die einzigen, die es gibt. Es gibt eine Reihe anderer Optionen, von relativ bekannten Anbietern wie TaxSlayer und eSmart Tax, bis hin zu weniger bekannten Optionen wie FreeTaxUSA.

Und die Bundesregierung kann dank der Free File Alliance (einem Konsortium von etwa einem Dutzend Steuerberatungsunternehmen, das Registratoren, die bestimmte Einkommens- und Aufenthaltskriterien erfüllen, kostenlose Anmeldedienste anbieten) und kostenlosen abrechnungsfähigen Formularen kostenlose Steuervorbereitungsoptionen anbieten. die den Filgern unabhängig von Einkommen oder Wohnsitz zur Verfügung stehen.

Der Punkt ist, es gibt viele Steuervorbereitungsoptionen neben diesen drei. Abhängig von Ihrer steuerlichen Situation finden Sie eine, die einfacher, schneller oder einfach weniger stressig ist.

Was ist Ihre bevorzugte Online-Steuervorbereitungssoftware? Lassen Sie es uns in den Kommentaren unten wissen.


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