Was sind Finanzderivate - Beispiele für Handelsderivate?

Wenn Sie in der Anlagewelt aktiv sind, haben Sie wahrscheinlich etwas über den Handel mit Derivaten gehört. Während diese Art des Investierens für Neulinge zu riskant ist, kann es für erfahrene Investoren eine gute Option sein.

Also, wie funktioniert es?

Lesen Sie weiter für eine Aufschlüsselung der Praxis, Vorteile und Fallstricke von Derivatanlagen.

Was ist ein Finanzderivat?

Derivate sind Wertpapiere, die mit anderen Wertpapieren wie Aktien oder Anleihen verbunden sind. Ihr Wert basiert auf der primären Sicherheit, mit der sie verbunden sind, und sie sind daher an sich nichts wert.

Es gibt buchstäblich Tausende von verschiedenen Arten von Finanzderivaten. Die meisten Investitions- und Finanzierungsstrategien drehen sich jedoch um die folgenden drei:

1. Optionen
   Optionen sind Verträge zwischen zwei Parteien, um ein Wertpapier zu einem bestimmten Preis zu kaufen oder zu verkaufen. Sie werden am häufigsten für den Handel mit Aktienoptionen verwendet, können jedoch auch für andere Anlagen verwendet werden. Wenn ein Anleger innerhalb eines bestimmten Zeitraums das Recht kauft, einen Vermögenswert zu einem bestimmten Preis zu kaufen, hat er eine Call-Option erworben. Umgekehrt hat er, wenn er das Recht erwirbt, einen Vermögenswert zu einem bestimmten Preis zu verkaufen, eine Verkaufsoption erworben.
2. Futures
   Futures arbeiten auf der gleichen Prämisse wie Optionen, obwohl die zugrunde liegende Sicherheit anders ist. Futures wurden traditionell für den Erwerb der Rechte zum Kauf oder Verkauf einer Ware verwendet, aber sie werden auch zum Kauf von Finanzwerten verwendet. Es ist möglich, einen S & P 500-Index-Future oder eine Zukunft mit einem bestimmten Zinssatz zu kaufen.
3. Swaps
   Swaps geben Anlegern die Möglichkeit, die Vorteile ihrer Wertpapiere miteinander zu tauschen. Zum Beispiel kann eine Partei eine Anleihe mit einem festen Zinssatz haben, aber ist in einer Branche, in der sie Grund haben, einen unterschiedlichen Zinssatz vorzuziehen. Sie können einen Swap-Kontrakt mit einer anderen Partei abschließen, um die Zinssätze zu tauschen.

Vorteile von Derivaten

Derivate sind solide Anlageinstrumente, die Investitionen und Geschäftspraktiken effizienter und zuverlässiger machen.

Hier einige Gründe, warum Investitionen in Derivate vorteilhaft sind:

1. Unverbindliche Verträge
   Wenn Anleger ein Derivat auf dem freien Markt kaufen, erwerben sie das Recht, es auszuüben. Sie sind jedoch nicht verpflichtet, ihre Option tatsächlich auszuüben. Dadurch erhalten sie viel Flexibilität bei der Umsetzung ihrer Anlagestrategie. Allerdings sind einige derivative Klassen (wie bestimmte Arten von Swap-Vereinbarungen) für Investoren rechtlich bindend. Daher ist es sehr wichtig zu wissen, worauf Sie sich einlassen.
2. Nutzen Sie Renditen
   Derivate geben Anlegern die Möglichkeit, extreme Renditen zu erzielen, die mit primären Anlagevehikeln wie Aktien und Anleihen nicht möglich sind. Wenn Sie in Aktien investieren, könnte es sieben Jahre dauern, um Ihr Geld zu verdoppeln. Mit Derivaten ist es möglich, Ihr Geld in einer Woche zu verdoppeln.
3. Erweiterte Anlagestrategien
   Financial Engineering ist ein ganzes Feld, das auf Derivaten basiert. Sie ermöglichen es, komplexe Anlagestrategien zu schaffen, die Anleger zu ihrem Vorteil nutzen können.

Möglichen Gefahren

Das Konzept der Derivate ist gut. Eine unverantwortliche Nutzung durch die Finanzindustrie kann Anleger jedoch in Gefahr bringen. Der berühmte Investor Warren Buffet bezeichnete sie sogar als "Massenvernichtungsinstrumente" (obwohl er auch meint, dass viele Wertpapiere als Derivate missverstanden werden).

Anleger, die Derivate in Betracht ziehen, sollten Folgendes beachten:

1. Volatile Investitionen
   Die meisten Derivate werden am freien Markt gehandelt. Dies ist für Anleger problematisch, da die Sicherheit im Wert schwankt. Es wechselt ständig die Hände und die Partei, die das Derivat geschaffen hat, hat keine Kontrolle darüber, wem es gehört. In einem privaten Vertrag kann jede Partei die Bedingungen in Abhängigkeit von der Position der anderen Partei aushandeln. Wenn ein Derivat auf dem offenen Markt verkauft wird, können große Positionen von Anlegern gekauft werden, die eine hohe Wahrscheinlichkeit haben, dass ihre Anlage ausfällt. Die Gegenpartei kann die Bedingungen nicht ändern, um auf das zusätzliche Risiko zu reagieren, da sie an den Eigentümer des neuen Derivats übertragen werden. Aufgrund dieser Volatilität ist es möglich, dass sie über Nacht ihren gesamten Wert verlieren.
2. Ãœberteuerte Optionen
   Derivate sind auch sehr schwierig zu bewerten, da sie auf anderen Wertpapieren basieren. Da es bereits schwierig ist, den Wert eines Aktienanteils zu bewerten, wird es viel schwieriger, ein Derivat basierend auf diesem Titel genau zu bewerten. Da der Derivatmarkt zudem nicht so liquide ist wie der Aktienmarkt, und es auf dem Markt nicht so viele "Player" gibt, um sie zu schließen, gibt es viel größere Geld-Brief-Spannen.
3. Zeitbeschränkungen
   Der größte Grund, warum Derivate für Investoren riskant sind, ist, dass sie eine bestimmte Vertragslaufzeit haben. Wenn sie ablaufen, werden sie wertlos. Wenn Ihre Anlagewette nicht innerhalb des angegebenen Zeitrahmens funktioniert, werden Sie mit einem Verlust von 100% konfrontiert.
4. Potenzial für Scams
   Vielen Menschen fällt es schwer, Derivate zu verstehen. Betrüger verwenden oft Derivate, um komplexe Systeme zu erstellen, um sowohl Amateur- als auch professionelle Anleger zu nutzen. Das Bernie Madoff-Ponzi-Schema ist ein gutes Beispiel dafür.

Wer sollte in Derivate investieren?

Aus den oben genannten Gründen ist dies ein sehr schwieriger Markt für Neuinvestoren. Es besteht daher hauptsächlich aus professionellen Vermögensverwaltern, Finanzingenieuren und erfahrenen Investoren.

Während sich jeder Investor zweifelsohne mit Derivaten beschäftigen kann, um Anfänger auf die Probe zu stellen, sollten Anfänger in diesem Markt angesichts der potenziellen Gefahren keine hohen Risiken eingehen. Wenn Sie mit den verschiedenen Arten von Derivaten und Strategien, die zu Ihrem Anlagestil passen, vertrauter werden, können Sie beginnen, diese weiter in Ihr persönliches Anlageportfolio zu integrieren.

Vor diesem Hintergrund ist es wichtig zu beachten, dass Derivate unabhängig von Ihrer Erfahrung und Ihrem Wissen nur einen Teil Ihres Anlageportfolios ausmachen sollten. Weil sie so unberechenbar sein können, könnten Sie, wenn Sie sich stark auf sie verlassen, ein ernsthaftes finanzielles Risiko eingehen.

Letztes Wort

Derivate sind komplizierte Finanzinstrumente. Sie können großartige Werkzeuge sein, um Ihr Portfolio zu nutzen, und Sie haben eine große Flexibilität bei der Entscheidung, ob Sie sie ausüben oder nicht. Sie sind jedoch auch riskante Investitionen. Wenn Sie beabsichtigen, ein Derivat zu kaufen, achten Sie darauf, dass Sie den vorgegebenen Zeitrahmen beachten und bereit sind, mit der Tatsache umzugehen, dass es sich um volatile Anlageinstrumente handelt. In den richtigen Händen und mit der richtigen Strategie können Derivate ein wertvoller Bestandteil eines Anlageportfolios sein.

Haben Sie Erfahrung in Finanzderivaten? Bitte geben Sie weitere Ratschläge in den Kommentaren weiter.

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