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Day Trading für ein Leben - Vorteile, Risiken und wie man Erfolg hat


In den Tagen vor Personal Computern, sofortiger Kommunikation und ausgefeilter Software beschäftigten viele Maklerfirmen an der Wall Street Veteranenhändler, um die Papierbänder von Aktientransaktionen, die von mechanischen Tickern in der ganzen Stadt gespuckt wurden, zu interpretieren. Diese Trader, bekannt als Tape-Reader, würden das Preis- und Volumenmuster einzelner Trades in der Hoffnung notieren, dass sie Gelegenheiten für schnelle Gewinne identifizieren könnten. Zum Beispiel, wenn der letzte Handel einer Aktie sich signifikant von früheren Trades in Preis oder Volumen unterscheidet, könnte dies als die Arbeit von Insidern interpretiert werden, die vor Nachrichten handeln, die das Unternehmen beeinflussen könnten. Die Bandleser würden dann ähnlich handeln, in der Hoffnung, dass ihre Intuition korrekt war.

Seit dieser Zeit wurde der Börsenticker durch ein massives elektronisches Netzwerk ersetzt, das in der Lage ist, Handelsdaten in der ganzen Welt zu analysieren und zu melden. Diese Technologie hat zu Veränderungen in der Funktionsweise der Investmentbranche geführt. Eine der einzigartigsten Positionen in der heutigen Landschaft ist die des Tageshändlers.

Definition des Tageshandels

Definitionsgemäß handelt es sich bei Day-Trading um die regelmäßige Praxis, eine oder mehrere Wertpapierpositionen innerhalb eines einzigen Handelstages zu kaufen und zu verkaufen. Keine Position, lang oder kurz, wird über Nacht gehalten. Day-Trader handeln oft in Tausenden von Aktien, oft mit Hebelwirkung, und suchen bei jedem Trade nach kleinen prozentualen Gewinnen - oft weniger als 1 oder 2 Dollar pro Aktie. Sie nehmen Positionen aufgrund ihrer Analyse der wahrscheinlichen Kursrichtung einer Aktie innerhalb der Handelsperiode ein.

Beliebte Tageshandelsstrategien umfassen Folgendes:

  • Scalping . Viele Day-Trader verkaufen, sobald ein Trade profitabel wird, nachdem sie Provisionen, Zinskosten und Gemeinkosten gedeckt haben. Diese Strategie ist effektiv, solange die Mehrheit der kleinen Geschäfte tatsächlich profitabel ist und der Händler ebenso schnell Verluste reduziert.
  • Verblassen . Viele Händler verkaufen Leerverkäufe mit einer schnellen Aufwärtsbewegung und gehen davon aus, dass andere Anleger möglicherweise eine Long-Position einnehmen. Die Kombination von Leerverkäufern und Gewinnmitgliedern führt zu einem Ungleichgewicht zwischen Käufen und Verkäufen, was die Aktie nach unten treibt.
  • Tägliche Pivots . In Erwartung, dass viele Aktien täglich gehandelt werden, können Tageshändler zum niedrigen Preis (einem "Unterstützungsniveau") kaufen und zum hohen Preis (ein "Widerstandsniveau") verkaufen oder umgekehrt Leerverkauf beim Widerstand und Kauf Zurück die Position bei der Unterstützung.
  • Momentum . Händler kaufen eine Aktie, wenn sie sich mit steigendem Volumen nach oben bewegt. Sie verkaufen, wenn der Preis mit dem Volumen nach unten tendiert, unter der Annahme, dass die Preisrichtung weitergeht, nachdem sie eine Long- oder Short-Position eingenommen haben, sodass sie die Transaktion mit einem Gewinn abschließen können.

Diese Techniken unterscheiden sich von denen eines "Arbitrage" -Händlers, der häufig Day-Trades tätigt, um Fehlausrichtungen zwischen einem Aktienkurs und einem Derivat auszunutzen. Zum Beispiel könnte ein Options-Trader einen Aktienhandel zu 50 Dollar pro Aktie identifizieren, während eine Call-Option zum Kauf der Aktie zu 45 Dollar pro Aktie zu einem Preis von 2 Dollar pro Option verkauft wird. Der Händler würde die Option kaufen und das Eigentum an der Aktie zu 47 US-Dollar pro Aktie (2 US-Dollar für die Option plus 45 US-Dollar zur Ausübung der Option) und die Möglichkeit zum Leerverkauf der Aktie zu 50 US-Dollar ermöglichen und damit einen Gewinn von 3 US-Dollar pro Aktie sichern.

Arbitragemöglichkeiten können zwischen Aktien und jedem Aktienäquivalent (eine Option, Wandelanleihe, wandelbare Vorzugsaktien) oder zwischen Call- und Put-Optionen für dieselbe Aktie bestehen. Da sie praktisch risikofrei sind, werden Arbitragemöglichkeiten schnell von professionellen Händlern erkannt und genutzt. Ein Day-Trader, wie er in den Vorschriften definiert ist, sucht nicht nach Arbitragemöglichkeiten, sondern spekuliert auf die unmittelbare Preisbewegung einer Aktie, basierend auf einer Interpretation der zugrunde liegenden Psychologie, die diese Bewegung antreibt.

In den letzten Jahren waren Computer für einen Großteil des Volumens an den Aktienmärkten der Vereinigten Staaten verantwortlich. Kleine Handelshäuser und Day-Trader können nicht mit großen Brokerhäusern, Hedge-Firmen und anderen institutionellen Investoren konkurrieren, die Millionen von Dollar ausgeben, um computerisierte Algorithmen zu entwickeln, um diese Märkte zu nutzen. Aufgrund des hohen Kapitaleinsatzes konzentrieren sich große Händler auf die bedeutenderen Börsen, an denen große Mengen von Aktien gehandelt werden - Aktien kleinerer Unternehmen mit begrenzten ausstehenden Aktien bieten wegen der fehlenden Liquidität keine realisierbaren Handelstransaktionen. Day-Trader und kleine Firmen handeln folglich hauptsächlich in den Wertpapieren dieser Unternehmen.

Day Trading für ein Leben

Dylan Collins, ein 25-jähriger Absolvent der University of Miami, verbrachte seine College-Jahre damit, seine Fähigkeiten zu verbessern, indem er Online-Poker spielte und manchmal bis zu 5.000 Dollar pro Nacht verdiente. Zur Zeit arbeitet er für eine Florida-Handelsfirma, die sowohl seine eigene als auch die der Firma mit einem Kapital von $ 1 Million handelt. Nach seiner Schätzung verbringt Mr. Collins 50 bis 60 Stunden pro Woche mit der Vorbereitung oder dem Handel von Stammaktien.

"Der Handel ist in Ordnung", berichtet Dylan. "Ich bin echt aufgeregt, wenn ich in das Büro komme. Ich war so aufgeregt und aufgepeppt von dem, was ich gemacht habe, dass es ein Jahr war, bevor ich einen freien Tag nahm. Für mich ist das ein Traumjob. "Mr. Collins ist sowohl schlau als auch furchtlos. Er riskiert regelmäßig, den größten Teil seines Nettovermögens in einer einzigen Transaktion zu verlieren, ist aber zuversichtlich genug zu glauben, dass er alles zurückbekommen kann, wenn er auf der falschen Seite erwischt wird. Er erkennt, dass der Tageshandel extrem stressig ist, und er erwartet nicht, dass es seine Karriere ist - eher, es ist eine Quelle von hohem Einkommen, die es ihm schließlich ermöglichen kann, ein erfolgreicher Unternehmer auf einem anderen Gebiet zu werden.

Notwendige Werkzeuge zum erfolgreichen Day Trade

Day-Trading ist keine einfache Angelegenheit. Man muss viel Geld haben, um Profit zu machen. Viele erfahrene Trader empfehlen mit mindestens $ 100.000 zu beginnen. Als Konsequenz haben viele beginnende Day-Trader entweder überschüssiges Kapital, das sie zu riskieren bereit sind, oder sie arbeiten als Angestellte großer, privater Handelsfirmen, bis sie ihre persönlichen Bemühungen finanzieren können.

Unabhängig von Ihrer Position sind dies die Werkzeuge, die Sie benötigen, um erfolgreich zu sein.

1. Infrastruktur

Moderne Händler vertrauen auf eine Kombination aus Computern, Monitoren, Routern, Modems und spezieller Software, um rund um die Uhr auf dem Laufenden zu bleiben. Sie benötigen Zugang zu einem Handelsdienst der Stufe II, der Echtzeit-Notierungen der einzelnen Market Maker (das "Gebot" und das "Gesucht") bereitstellt. Level-II-Zugang ist die höchste Informationsstufe, die für jeden verfügbar ist, der kein NASDAQ-Mitgliedsunternehmen und kein registrierter Market Maker ist.

Aktive Day-Trader müssen auch ein elektronisches Kommunikationsnetz (ECN) verwenden, um zu vermeiden, dass sie für jeden Trade Provisionen an einen Broker entrichten. Die primären ECNs sind Instinet, SelectNet und NYSE Arca - Mitgliedschaften sind kostenpflichtig und müssen genehmigt werden. Darüber hinaus überwachen Händler in der Regel mehrere Echtzeitnachrichten, um mit Informationen Schritt zu halten, die den Markt oder ihre Positionen beeinflussen könnten. Die Kosten für die Infrastruktur, ohne die Entwicklung von kundenspezifischer Software, können jeden Monat Tausende von Dollars kosten.

Einige Anleger handeln gelegentlich mit Tagesgeschäften und verlassen sich auf Online-Brokerkonten, um Informationen bereitzustellen und ihre Geschäfte auszuführen, anstatt Level-II- und ECN-Beziehungen zu etablieren. Sie tragen jedoch das Risiko von verspäteten Informationen und zahlen zusätzliche Kosten aufgrund ihrer Abhängigkeit vom Broker. Wenn Sie beabsichtigen, ein Vollzeit-Day-Trader zu werden, können sofortiger Zugang zu Informationen und minimale Transaktionskosten die Differenz zwischen einem profitablen Trade und einem Verlust sein.

2. Wesentliches Kapital

Day-Trader müssen Margin-Konten verwenden, wenn sie Leerverkäufe tätigen - Aktien einer Aktie verkaufen, die Sie nicht besitzen, in Erwartung, dass der Preis sinken wird. Wenn Sie eine Aktie verkaufen, gehen Sie theoretisch ein unbegrenztes Risiko ein, da es keine Obergrenze gibt, wie hoch der Aktienkurs steigen kann, bevor Sie die Short-Position abdecken. Umgekehrt hat der Kauf einer Aktie ein begrenztes Risiko, da der Aktienkurs nicht unter null fallen kann. Ein Margin-Konto ist vergleichbar mit einer Kreditlinie, die durch das Geld oder den Wert der Aktien auf dem Konto gesichert ist. Der Makler leiht Ihnen - vorbehaltlich der gesetzlichen Bestimmungen - die Möglichkeit, Ihre Aktienpositionen zu erwerben oder zu halten.

Die SEC verabschiedete im Jahr 2001 Regeln, die jeden, der mehr als vier Trades innerhalb eines Zeitraums von fünf Tagen auf einem Margin-Konto tätigt, als "Pattern Day Trader" deklarierten. Im Gegensatz zu typischen Margin Accounts, die eine Einzahlung von $ 2.000 erfordern, eröffnen Broker-Dealer die an der NASDAQ oder der NYSE registriert sind, verlangen an diesem Tag, dass Händler an jedem Tag, an dem der Handel stattfindet, 25.000 $ Eigenkapital in ihren Konten halten, selbst wenn sie keine Leerverkäufe getätigt haben. Diese Zahl ist auch das Minimum für den Margin-Handel, egal ob Sie kaufen oder verkaufen. Viele erfahrene Händler empfehlen mindestens $ 50.000 bis $ 100.000, um genügend Macht zu haben, Aktien im Bereich von $ 100 bis $ 500 zu kaufen oder zu verkaufen.

Wenn Sie 1.000 Aktien gleichzeitig handeln, können Sie dies mit einem bis drei Aktien tun, da eine Marge von 25% Ihnen eine Kaufkraft von $ 200.000 bis $ 400.000 verleiht - eine große Anzahl von Aktien ist erforderlich, wenn Sie Gewinne von 1% erzielen zu 3% pro Handel. Wenn Sie beispielsweise 1.000 Aktien einer Aktie zu einem Preis von 20 $ gekauft haben, betrugen die Gesamtkosten 20.007 $ (20.000 $ für Aktien und 7 $ für Provisionen). In diesem Beispiel würden Sie den gesamten Kaufpreis bereitstellen.

Angenommen, Sie verkaufen die Aktie später am Tag für 20, 75 USD je Aktie. Ihr Gesamterlös beträgt 20.743 $ (20.750 $ weniger als 7 $ Provision) und Ihr Gewinn beträgt 736 $ (20.743 $ weniger als 20.007 $). Da Sie kein Geld ausgeliehen haben, ist der prozentuale Gewinn auf den Gesamtwert des Handels und die Rendite auf Ihr tatsächlich investiertes Geld gleich: 3, 6% (736 $ geteilt durch 20.007 $).

Wenn Sie diese Leistung an jedem der 252 Handelstage nachbilden könnten, würde Ihre jährliche Rendite unglaubliche 907% betragen. Am Ende des Jahres würden Sie mehr als $ 185.000 von der ursprünglichen Investition von $ 20.007 auf Ihrem Konto haben. Die Möglichkeit dieser hohen Renditen, obwohl solche täglichen Ergebnisse wahrscheinlich nicht wiederholt werden, ist die Attraktivität des Tageshandels.

Day-Trader agieren in einer Vielzahl von verschiedenen Märkten - Aktien, Optionen, Rohstoffe und Währungen - da ihre Kriterien für die Anlage die Volatilität des Preises und nicht des Wertes ist. Die Kapitalanforderungen variieren für jeden Markt, aber die Prinzipien des Day Trading gelten für alle:

  • Öffnen und Schließen von Positionen jeden Tag, keine Wertpapiere über Nacht halten
  • Initiierung von Transaktionen basierend auf technischer Analyse
  • Kauf oder Leerverkäufe, um die projizierte Preisbewegung zu nutzen

3. Wissen

Händler interessieren sich nicht für den fundamentalen Wert der Unternehmen, deren Wertpapiere sie handeln. Wenn eine Haltedauer in Minuten gemessen wird, haben die Fundamentaldaten wenig Einfluss auf den Preis. Händler beschäftigen sich mit der Psychologie des Marktes - die Ängste und Hoffnungen der einzelnen Aktionäre beim Kauf und Verkauf. Sie konzentrieren sich auf Indikatoren, die diese Gefühle repräsentieren, und nicht auf Faktoren wie Kurs-Gewinn-Verhältnis, Marktanteil oder Wettbewerb.

Gerüchte, eher als Tatsachen, treiben Emotionen, es sei denn, die Nachrichten sind unerwartet. Aber selbst dann zweifeln Händler oft daran, ob Nachrichten wirklich sicher sein können, da sie glauben, dass "Insider" beginnen könnten, Maßnahmen zu ergreifen, bevor wirklich Folge-Nachrichten veröffentlicht werden. Kurz gesagt, die Handlung des "Feuerschreiens" ist für einen Händler relevanter als ein tatsächliches Feuer.

Mit Hilfe von Computern und Software treffen die Händler Entscheidungen, die auf technischen Analysen basieren, deren Beherrschung stundenlange Studien und die Vertrautheit mit historischen Aktienkursbewegungen erfordert. Basierend auf der Kursentwicklung der Vergangenheit und den damit verbundenen Aktienvolumina verwenden technische Analysten umfangreiche Diagramme, um Kursbewegungen sowie Trends wie gleitende Durchschnitte und relative Stärke visuell darzustellen. Techniker, einschließlich Tageshändler, suchen und interpretieren Muster von Aktienkursen, wie Kopf und Schultern, Fahnen und Wimpel, in ihren Diagrammen, um die kurz- und mittelfristige Preisrichtung zu projizieren.

Trader erstellen Charts oft nicht selbst, sondern verlassen sich auf professionelle Charting-Services, um Echtzeitdaten und -analysen mithilfe hochentwickelter Softwareprogramme wie IQ Charts, MotiveWave oder OmniTrader bereitzustellen. Erfolgreiche Händler interpretieren die Ergebnisse und ergreifen Maßnahmen basierend auf ihrem "Gefühl" für die Situation, lernen durch Versuch und Irrtum.

4. Erfahrung

Toni Turner, Autor von "Ein Beginner's Guide zu Day Trading Online", sagt, "Lernen zu Tag Handel erfolgreich kann so lange dauern, wie man durch die Universität und einen Abschluss." Aufgrund der damit verbundenen Risiko, schlagen einige Händler von Anfang an " Papierhandel "- imaginäre Käufe und Verkäufe unter Verwendung tatsächlicher Marktdaten, aber ohne echtes Geld zu riskieren - um potenzielle Gewinnchancen zu erkennen und die Mechanik des Marktes zu erlernen. Viele Broker erlauben Ihnen, ein virtuelles Konto zu erstellen, um dies zu erleichtern.

Worauf Sie Papierhandel nicht vorbereiten kann, ist der psychologische Druck, ein erhebliches Risiko zu haben. Du kannst einhundert Bücher über Löwenbändiger lesen, aber nie wirklich verstehen, wie es ist, einem gegenüber zu stehen. Die Händler erinnerten sich an ihre frühen Erfahrungen und fragten sich, was als erstes kommen würde - ihr Geld zu verlieren oder Erfolg zu haben. Zu ihrem Verdruss haben viele gelernt, dass es leichtere Wege gibt, ihren Lebensunterhalt zu verdienen und nicht mehr zu handeln.

5. Disziplin

Laut Robert Deel, Autor von "The Strategic Electronic Day Trader", "Viele Tage Händler sind süchtig nach der Aktion und Geld zu verdienen hat wenig mit ihrem wahren Grund für den Handel zu tun. Diese Personen sind keine Händler, sie sind Spieler. Action-Süchtige verlieren so oft wie nötig nur für den Adrenalinstoß, um einmal zu gewinnen. "In der Tat ist die Verbindung zwischen Tageshandel und Glücksspiel so stark, dass Gamblers Anonymous eine allgemeine Regel hat, dass Mitglieder eine Aktie für mindestens 18 Monate halten sollten - wenn sie überhaupt in Aktien investieren.

Während Disziplin ist wichtig, wenn Sie eine Entscheidung treffen, um einen Gewinn oder Verlust zu nehmen, ist eine der schwierigsten Dinge für einen Day-Trader zu tun, einen Handel zu machen, wenn Bedingungen genau richtig sind. John Kurisko, Händler und Gastgeber von Day Trading Radio, sagt jedoch: "Sie müssen eine Reihe strenger Regeln entwickeln, die die Emotionen aus einem Handel herausnehmen."

Einen Plan zu haben und dabei zu bleiben, ist entscheidend für den profitablen Tageshandel. Einige Regeln, die Händler verwenden, umfassen die Platzierung einer Stop-Loss-Order zur gleichen Zeit, an der der Trade ausgeführt wird, um einen Verlust auf einen festen Prozentsatz der Investition zu begrenzen, eine Position zu schließen, wenn ein erwartetes Ereignis nicht eintritt, unabhängig von Profit oder Verlust, und niemals über Nacht, unter keinen Umständen.

6. Zeitbindung

Day-Trader können problemlos 60 bis 70 Stunden pro Woche für den Handel oder den Handel ausgeben. Sie müssen sich natürlich während der Öffnungszeiten intensiv auf den Markt konzentrieren, um kurzfristige Gewinnchancen zu identifizieren.

Darüber hinaus müssen sie sich über laufende Nachrichten auf dem Laufenden halten, einschließlich Gewinnberichten und -prognosen, regulatorischen Ereignissen und anderen Ereignissen, die ihre Positionen potenziell beeinflussen können. Viele Händler verbringen ihre Nächte damit, sich auf die Handelssessions des nächsten Tages vorzubereiten und mögliche Gelegenheiten zu identifizieren, wo sie Profit machen können. Schließlich können Tageshändler auf internationalen Märkten handeln, die abends und nachts in den USA geöffnet sind.

Vorteile des Day Trading

Zusätzlich zu potenziell enormen Gewinnen bietet der Day-Trading viele Vorteile für jene seltenen Individuen, die ihre Emotionen bewältigen und den damit verbundenen Belastungen standhalten können:

  1. Unabhängigkeit . Viele Tageshändler sind selbständig, arbeiten für sich und sind niemandem Rechenschaft schuldig. Sie sind echte Unternehmer, die von ihrem Verstand leben und hoffentlich die Früchte ihrer eigenen Entscheidungen ernten.
  2. Euphorie . Es gibt wenige Ereignisse, die dem emotionalen Hoch entsprechen können, das mit einem riesigen Gewinn verbunden ist, der allein durch die Bemühungen einer einzelnen Person verdient wird.
  3. Status . Tageshändler haben in bestimmten Gemeinden einen fast mythischen Status inne, der in vielerlei Hinsicht den legendären "schnellen Waffen" des alten Westens ähnelt - ikonischen Außenseitern, die nach ihren eigenen Regeln leben und ihren eigenen Weg gehen.

Risiken des Day Trading

Trotz der Vorteile müssen Tageshändler eine Reihe von finanziellen und psychologischen Risiken bewältigen:

  1. Kapitalverlust . Selbst wenn eine Mehrheit von Geschäften profitabel ist, müssen beträchtliche Vorlaufkosten wie Hardware, Software und anfängliche Nachrichtendienste bezahlt werden, bevor man mit dem Handel beginnen kann. Außerdem müssen laufende Kosten wie ECN-Gebühren (oder Provisionen, wenn der Händler keine ECN verwendet), Zinsen, Echtzeitnachrichtengebühren, Finanzanalyse- und Charting-Pakete sowie Kommunikationsgebühren beibehalten werden.
  2. Marktbewegung . Michael Sincere, Day Trader und Autor von "Start Day Trading Now", behauptet, dass es schwer ist, Geld zu verdienen, wenn sich der Markt vom Vortag weniger als 100 Punkte in beide Richtungen bewegt. Laut MoneyBeat war 2013 eines der am wenigsten volatilen Jahre des S & P 500 und bewegte sich im Durchschnitt um 0, 55% unter seinem Durchschnitt nach 1928 von 0, 76%. Zu viele Händler jagen zu wenige Gelegenheiten, was bedeutet, dass nur diejenigen, die schnell genug sind, um eine Chance zu erkennen und zu handeln, wahrscheinlich Geld verdienen. Zu spät zu handeln kann einen potenziellen Gewinn in einen Verlust verwandeln.
  3. Psychologische Sucht . Laut Ed Looney, geschäftsführender Direktor des Council on Compulsive Gambling von New Jersey, ist der Tageshandel "wie Crack-Kokain - es ist viel mehr süchtig als andere Arten von Glücksspiel." Einige Psychologen behaupten, dass Spieler und Day-Trader ähnlich sind, in denen sie neigen wettbewerbsfähig und überdurchschnittlich intelligent sein.

Letztes Wort

Während die Möglichkeit, in kurzer Zeit extrem reich zu werden, die Menschen zum Tagesgeschäft anlockt, ist die unglückliche Tatsache, dass Versagen, finanzieller Verlust und Depression die wahrscheinlichen Folgen sind. Laut dem Tageshändler und Autor James Altucher, der behauptet, zu seinem Höhepunkt bis zu 40 bis 50 Millionen Dollar pro Tag eingetauscht zu haben, "ist es der schlechteste Job der Welt an einem schlechten Tag. Ich würde einen Handel machen, es würde gegen mich gehen, und dann wollte ich, dass mein Herz aufhört, so dass mein Blut nicht mehr so ​​laut klopfen würde. Day Trading zieht alles aus dir. "Altucher fährt fort:" Nur etwa 5% der Einzelhändler verdienen Geld als Vollzeit-Day-Trader. Die Erfolgswahrscheinlichkeit ist gering. "

Altschuler behauptet, tausend Tage Händler zu kennen, und nur zwei, die nicht bankrott gehen. Vorgewarnt ist gewappnet.

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