Die Worte des heiligen Paulus an Timotheus in der christlichen Bibel haben zu allen Zeiten Resonanz gefunden: "Denn die Liebe zum Geld ist die Wurzel allen Übels." Daher sollte es nicht überraschen, dass das Federal Reserve System (auch bekannt als Fed "), die Mutter aller Gelder in den Vereinigten Staaten, wurde seit ihrer Gründung im Jahr 1913 öffentlich geschmäht.
Charles A. Lindbergh, Sr., Vater des berühmten Fliegers, behauptete, dass "diese [Gesetzgebung] das gigantischste Vertrauen auf der Erde etabliert ... das schlimmste Gesetzgebungsverbrechen der Zeitalter wird durch diese Bank- und Währungsrechnung begangen." Henry Cabot Lodge, Sr. sagte, der Federal Reserve Act "scheint mir den Weg zu einer gewaltigen Inflation der Währung zu öffnen", eine Folge, die für jeden, der über beträchtlichen Reichtum verfügt, abscheulich ist und deshalb abgewertet würde.
Gleichzeitig überzeugte die Unfähigkeit des Landes, die Auswirkungen von großen Schwankungen in der Wirtschaft - Booms und Büsten - mit begleitenden Finanzpaniken und Wirtschaftsdepressionen zu reduzieren, die meisten Amerikaner davon, dass ein Wandel im Bankensystem des Landes notwendig sei. Während erhebliche Meinungsverschiedenheiten über die Lösung herrschten, stimmten sowohl die Republikaner als auch die Demokraten darin überein, dass das bestehende Währungssystem unflexibel und unfähig sei, die Bedürfnisse eines Landes zu erfüllen, das zum weltweit größten Nutznießer und zum Vorbild für freies Unternehmertum werden sollte.
Die Republikaner, angeführt von Senator Nelson Aldrich, bevorzugten eine private Zentralbank im Besitz eines Bankers, die in Washington, DC, ansässig ist und die, je nach dem Goldstandard, die benötigte Währung erweitern oder vertraglich abwickeln könnte. Demokraten misstrauten den Wall-Street-Bankern und bevorzugten ein öffentliches, staatlich kontrolliertes System zur Lösung des Problems. Die Notwendigkeit eines zentralen, koordinierten Systems wurde von allen Parteien verstanden; Es ging um die Frage, wer das System kontrollierte: Private Banker, die die Nuancen und die Komplexität von Banken und Währungen verstanden, oder die Öffentlichkeit über ihre gewählten Vertreter (Kongressabgeordnete), die den Durchschnittsbürger vor der Gier der Banker schützen würden.
Der Kompromiss beinhaltete viele Grundgedanken des Aldrich-Plans, aber er gab die Kontrolle an einen Vorstand ab, von denen einige von den Mitgliedsbanken gewählt wurden, und der Vorsitzende und der stellvertretende Vorsitzende vom Präsidenten der Vereinigten Staaten ernannt und vom Senat bestätigt. Das Federal Reserve System ist einzigartig unter den Industrieländern, einer unabhängigen Zentralbank, bei der die Regierung keine Kontrolle über ihre Entscheidungen hat und auch nicht für ihre Operationen verantwortlich ist (die Fed zahlt ihre Kosten durch Offenmarktgeschäfte und überweist alle Einnahmen an das Finanzministerium). Befürworter des Systems behaupten, es sei isoliert von Parteipolitik, aber dient dem öffentlichen Interesse, da es letztlich der Legislative rechenschaftspflichtig ist.
Im Wesentlichen der "Bankenbanker", dessen einzige Kunden national gecharterte Geschäftsbanken sind, betreibt die Fed zwölf Distrikt-Reservebanken in verschiedenen Regionen der Vereinigten Staaten. Die Ziele der Geldpolitik der Fed sind in dem 1977 geänderten Federal Reserve Act dargelegt:
Die amerikanische Wirtschaft wird allgemein und stark von der Steuerpolitik des Kongresses beeinflusst, die die Besteuerung und die Staatsausgaben und / oder die Geldpolitik der Federal Reserve beeinflusst, die die Geldversorgung beeinflusst.
Die Fed kann Folgendes tun:
Historisch gesehen haben die Gouverneure der Federal Reserve ihre Offenmarkttransaktionen - Kauf und Verkauf von Staatsschulden - am ehesten zur Beeinflussung der Wirtschaft genutzt, anstatt die Mindestreserveanforderungen zu ändern, da diese kurzfristige Liquiditätsprobleme für jede Bank mit geringen Reserven verursachen können. möglicherweise erzwingen Bankenschließungen und Rettungsmaßnahmen.
Kritiker auf beiden Seiten des politischen Spektrums haben die Fed seit ihrer Gründung geärgert. Die Kritik reichte von ihrem Status als unabhängiges Gremium bis zu ihrer Rolle bei den jüngsten Rettungspaketen großer Finanzinstitutionen.
Einige behaupten, dass die Ziele der Fed geändert werden sollten, um jegliche Verantwortung für maximale Beschäftigung auszuschließen - "Es ist an der Zeit, dass sich die Fed ausschließlich auf Preisstabilität und den Dollar konzentriert", so der republikanische Repräsentant Mike Pence - während andere wie der demokratische Abgeordnete Dennis Kucinich behauptet, dass "die Fed staatliche Investitionen in dringend benötigte Infrastrukturreparaturen finanzieren sollte. Dies würde Arbeitsplätze schaffen und der Fed helfen, ihr Mandat zur Förderung niedriger Arbeitslosigkeit zu erfüllen, anstatt eine Elite-Organisation zu sein, die nicht nur für Banker allein verantwortlich ist. "Der Abgeordnete Ron Paul, ein Kandidat für die Präsidentschaftskandidatur der Republikaner im Jahr 2012, würde es gerne tun Abschaffung der Zentralbank insgesamt.
Es gibt drei allgemeine moderne Beschwerden über die Federal Reserve:
Seit der Verabschiedung des Federal Reserve Act schließen sich die Konservativen und bevorzugen zunächst ein striktes Privatsystem, in dem sich Banken selbst regulieren. Der Bericht der National Monetary Commission an den Senat vom 8. Januar 1912 (später bekannt als Aldrich Plan) schlug eine strenge private Organisation mit dem Titel National Reserve Association of the United States vor, deren Aktien einzelnen Banken gehörten und deren Geschäfte ausschließlich von von den Banken gewählte Verbandsbeamte.
In den letzten Jahren forderten Politiker beider Seiten jedoch eine Überprüfung der Operation der Fed und behaupteten, dass mehr Kontrolle erforderlich sei. Milton Friedman, Nobelpreisträger in Wirtschaftswissenschaften und Mitglied des Economic Policy Advisory Board von Präsident Ronald Reagan, schlug in Richard Ebelings Buch "Monetary Central Planning and the State" vor, "die Geld- und Bankvereinbarungen dem Markt überlassen zu haben Ergebnis als durch staatliche Beteiligung erreicht wurde. "
Laut einer Umfrage von Bloomberg News glaubt eine Mehrheit der Amerikaner, dass die Fed gezügelt oder abgeschafft werden sollte.
Der Zusammenbruch der großen Finanzinstitute und die nachfolgenden Steuerzahlerverluste führten zu einer Menge Kritik an der Fed als "Kreditgeber der letzten Instanz". Einfach ausgedrückt, ist es die Verantwortung der Fed, Banken daran zu hindern, riskantes Verhalten an den Tag zu legen Zusammenbruch und nachfolgende Zahlungsausfälle und Konkurs.
Als Folge der Finanzkrise von 2007-2010 verabschiedete der Kongress am 21. Juli 2010 das Dodd-Frank-Gesetz zur Reform und zum Verbraucherschutz der Wall Street, um die Position der Fed als Hauptregulierungsbehörde des Bankensystems zu stärken. Praktisch jeder Teil der Banken- und Finanzdienstleistungsbranche ist vom Gesetz betroffen, wobei einige behaupten, dass das Gesetz das Umfeld "zu groß zum Scheitern" weiterführt, was zu den enormen Steuerzahlerverlusten geführt hat. Laut Jesse Eisinger, der für die New York Times schreibt, sehen die "größten Banken des Landes wie vor der Finanzkrise von 2008 aus - nur größer", wodurch das Land in Gefahr ist, in Zukunft wieder mit den Großbanken auskommen zu müssen Steuerdollars.
Einige, wie der republikanische Abgeordnete Spencer Bachus, befürworten bei Bedarf den Bankrott für die Großbanken und weniger Regulierung über die Eigenhandelsgeschäfte der Banken. Bachus nannte die Fed-Regel "eine selbstverschuldete Verletzung dieses Landes und seiner Finanzmärkte". Das Gesetz muss noch vollständig umgesetzt werden, und viele Regeln und Vorschriften müssen 2013 eingeführt werden.
Die Fed hat die unbegrenzte Fähigkeit, Währungen zu expandieren oder zu kontrahieren, um die wirtschaftlichen Bedürfnisse des Landes zu befriedigen - mit begrenzter staatlicher Aufsicht. Die Ausgabe von Staatsanleihen erhöht effektiv die Staatsverschuldung. Der Kongress und der Präsident benutzen die Fed oft als Sündenbock für ihre mangelnde Bereitschaft, angemessen mit Staatsausgaben oder Steuern umzugehen, was der Grund für die aufkeimenden Schulden ist. Die Fed für die erhöhte Staatsverschuldung verantwortlich zu machen, ist jedoch vergleichbar mit einem Individuum, das die Bank beschuldigt, wenn er nicht bereit ist, in seinem Einkommen zu leben.
Fed-Bashing ist eindeutig beliebter, wenn die Wähler Regierungsprogramme hinzufügen oder Steuern senken wollen, statt die Ausgaben zu senken oder Steuern zu erhöhen. Weder die zunehmende Kontrolle noch die Verbindung von Geld mit einem harten Rohstoff wie Gold ist ein wirksames Mittel gegen unverantwortliches Regieren.
Ob Sie die Federal Reserve favorisieren oder nicht, oder generell nicht, entscheiden Sie in der Regel über Ihre Sichtweise und Ihre Meinung über die Rolle der Regierung in der Wirtschaft und im Alltag der amerikanischen Bürger.
Für jeden Befürworter größerer staatlicher Kontrolle und Transparenz in der Entscheidungsfindung gibt es einen entsprechenden Antagonisten für kleine Regierung und uneingeschränktes freies Unternehmertum. Für diejenigen, die die Infusion von Regierungsgeldern in die großen Finanzunternehmen förderten, weil "sie zu groß waren, um zu scheitern", waren andere ebenso hartnäckig, dass ihr Versagen die Probleme der übermäßigen Risikobereitschaft schneller angehen und zu effektiveren langfristigen Begriff Industrie Reform. Für jeden Kreditnehmer, der die Vorteile der Inflation erhält, gibt es einen Gläubiger, der mit Dollars geringerer Kaufkraft zurückgezahlt wird.
Viele Kritiker misstrauen der Regierung und ihrer Fähigkeit, ihre Interessen fair zu vertreten: "Was den Populisten rechts und links gemeinsam ist, ist ein Misstrauen gegenüber dem Establishment, und für sie verkörpert die Fed das Establishment", sagte Bob McTeer, ehemaliger Bundespräsident Präsident der Bank of Dallas und Mitglied des rechtsgerichteten National Center for Policy Analysis.
In den meisten Fällen hat die Federal Reserve eine unmögliche Aufgabe mit widersprüchlichen Zielen und begrenzten Befugnissen. Es ist unwahrscheinlich, dass ihre Kritiker jemals zufrieden sein werden, weil die Fed in ihrem Kern unser politisches System widerspiegelt, ein unvollkommenes Arrangement, in dem widersprüchliche Kräfte, Interessen und erwünschte Ergebnisse in ständigem Kampf stehen. Während die meisten glauben, dass das Federal Reserve System in einem gewissen Grad gescheitert ist, muss eine bessere Lösung noch erscheinen.
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