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Top 10 Crowdfunding-Seiten für Investoren und Unternehmer


Ein innovatives Konzept in ein florierendes Unternehmen zu übersetzen, ist eine komplizierte und unvorhersehbare Aufgabe. Für Unternehmer, die nicht über die Mittel verfügen, ein Start-up aus eigener Tasche zu finanzieren, ist es wichtig, eine angemessene Finanzierung sicherzustellen - oft, bevor das aufstrebende Unternehmen irgendwelche Einnahmen erzielt - oder sogar ein marktfähiges Produkt - um davon zu sprechen.

Traditionelle Banken zögern oft, gefährdete Startups mit etwas zu unterstützen, was sie als unbewiesene Ideen empfinden. Und obwohl es zahlreiche nicht-traditionelle Startup-Finanzierungsoptionen gibt, sind nicht alle in allen Situationen geeignet.

Was ist Aktien-Crowdfunding?

Seit der Verabschiedung des JOBS-Gesetzes im Jahr 2012, mit dem die seit langem bestehenden föderalen Beschränkungen, wie und von wem Unternehmen Geld beschaffen können, gelockert wurden, war Crowdfunding für US-Start-ups und kleine Unternehmen eine gangbare Option. Im Jahr 2015 lockerte die SEC die Regulierung durch eine weitreichende regulatorische Änderung, die als Regulation A + bekannt wurde, noch weiter. Regulation A + hat die Angebotskapazität von Frühphasenunternehmen dramatisch erhöht und den Pool an teilnahmeberechtigten Anlegern erweitert, was Crowdfunding-Chancen für Kleinanleger im Small-Time-Bereich effektiv eröffnet.

Wie herkömmliches Crowdfunding über Plattformen wie Kickstarter und GoFundMe ermöglicht das Crowdfunding von Aktien Unternehmen, Unternehmen im Frühstadium und nicht traditionellen Investmentfonds (oft mit Immobilienexposure) erhebliche Geldbeträge zu beschaffen. Jede beitragende Person gibt einen relativ kleinen Betrag aus - normalerweise mindestens 1.000, aber manchmal weniger.

Der Hauptunterschied besteht darin, dass Crowdfunding für Eigenkapital eine Anlagevereinbarung ist. Während einer Aktien-Crowdfunding-Runde gibt ein Unternehmen Aktien - Aktien von Unternehmen - an teilnehmende Investoren aus. Weniger häufig können Crowdfunding-Unternehmen im Frühstadium Geld durch eine Kombination aus Eigen- und Fremdkapital oder nur Schulden aufnehmen. Schuldenregelungen sind jedoch häufiger für Unternehmen in späteren Phasen.

Bei jeder Crowdinvesting-Runde ist die Bewertung des Unternehmens eine Funktion des Dollarbetrags gegenüber dem angebotenen Aktienbetrag, unabhängig von den Fundamentaldaten des Unternehmens. Eine Finanzierungsrunde, die $ 1 Million im Austausch für 20% der Gesamtaktienanzahl eines Unternehmens sammelt, schätzt das Unternehmen auf $ 5 Millionen.

Wenn das Unternehmen oder die Entität wächst, kann der Anteil jedes Anlegers an Wert zunehmen. Wenn sich ein erfolgreiches Unternehmen an ein anderes Unternehmen verkauft oder einen Börsengang einleitet, können die Aktionäre eine erhebliche Rendite für ihre Investition erzielen. Auf der anderen Seite verlieren die Aktionäre in erfolglosen Projekten einen Teil oder die gesamte Investition.

Aktien-Crowdfunding-Plattformen

In den Monaten und Jahren nach der Verabschiedung des JOBS-Gesetzes sind zahlreiche Crowdfunding-Plattformen wie Wefunder und Localstake entstanden, die ein paar existierende Plattformen ergänzen (AngelList und EquityNet gingen beide dem JOBS-Gesetz voraus). Obwohl alle nach einem etwas anderen Modell arbeiten, zielen alle darauf ab, individuelle und institutionelle Investoren mit bisher nicht verfügbaren Anlagemöglichkeiten zu verbinden. Anleger müssen sich in der Regel einfach mit einem Social-Media-Konto registrieren und ihre Identität, ihr Einkommen und ihr Vermögen überprüfen.

Einige Aktien-Crowdfunding-Plattformen wie PeerRealty und CircleUp agieren als Vermittler zwischen Investoren und Unternehmen oder Fonds, die an aktiven Fundraising-Runden teilnehmen. In der Regel halten sie die Gelder der Anleger treuhänderisch, bis die Runde erfolgreich beendet ist, und übertragen dann das Eigenkapital an die Gesellschaft.

Andere, wie Crowdfunder und Fundable, erlauben Unternehmen lediglich, für die Öffentlichkeit Spendenaktionen zu betreiben. In diesem Fall machen die Anleger entweder eine unverbindliche Verpfändung (im Grunde ein Hinweis auf Zinsen) oder eine verbindliche, unterzeichnete Verpflichtung, innerhalb eines bestimmten Zeitraums des Abschlusses der Finanzierungsrunde zu investieren. Unternehmen kontaktieren dann einzelne Investoren außerhalb der Plattform, nehmen Gelder per Scheck oder elektronischer Überweisung entgegen und liefern Aktienzertifikate.

Wieder andere, wie AngelList und CircleUp, betreiben Investmentfonds, die Anteile an mehreren Unternehmen oder Asset-Klassen besitzen - zum Beispiel gewerbliche Immobilien -, die mit einer einzigen Investition ein gesamtes Vermögensportfolio abdecken.

Aktien-Crowdfunding-Plattformen verdienen in der Regel den Großteil ihrer Einnahmen aus Gebühren, die an börsennotierte Unternehmen erhoben werden, obwohl Anleger in Fonds mit mehreren Unternehmen häufig jährliche Managementgebühren zahlen müssen. Um das Vertrauen der Anleger in die verfügbaren Anlagemöglichkeiten zu stärken, investieren einige Plattformen auch ihr eigenes Kapital in börsennotierte Unternehmen.

Einschränkungen für Angebote

Im Rahmen der durch das JOBS-Gesetz und die Verordnung A + ermöglichten Änderungen der Vorschriften können die förderfähigen Einrichtungen in jedem Zwölfmonatszeitraum bis zu 50 Millionen US-Dollar aufbringen. Die Verordnung A + schuf zwei unterschiedliche Fundraising-Stufen:

  • Stufe 1 Tier-1-Unternehmen können innerhalb von 12 Monaten bis zu 20 Millionen US-Dollar aufbringen. Jedes Unternehmen muss allen potenziellen Anlegern ein formelles Angebotsrundschreiben zur Verfügung stellen, das bei der SEC und den zuständigen staatlichen Aufsichtsbehörden im Heimatland des Unternehmens eingereicht und geprüft wird. Tier 1-Angebote unterliegen keinen laufenden Berichtspflichten oder Prüfungen durch unabhängige Wirtschaftsprüfer. Die erforderlichen Angebotsrundschreiben sind daher die wichtigste und vollständigste Informationsquelle für Tier-1-Möglichkeiten.
  • Tier 2 : Tier-2-Unternehmen können in einem Zeitraum von 12 Monaten bis zu 50 Millionen US-Dollar einwerben. Wie bei Tier-1-Angeboten sind formelle Angebotsrundschreiben erforderlich. Tier-2-Angebote unterliegen fortlaufenden Berichtspflichten: Halbjahresberichte, Jahresberichte und Berichte über bestimmte "aufgezählte Ereignisse" wie etwa einen Kontrollwechsel oder Konkurs. Tier-2-Angebote unterliegen ebenfalls einer Prüfung durch externe, unabhängige Buchprüfer.

Anlegerberechtigung

Bevor das JOBS-Gesetz vollständig umgesetzt wurde, war das Crowdfunding auf akkreditierte Investoren beschränkt. Die SEC definiert akkreditierte Investoren als Individuen, die konsistent mehr als 200.000 USD pro Jahr verdienen, Paare mit einem konstanten kombinierten Einkommen von mehr als 300.000 USD pro Jahr und Einzelpersonen mit einem Nettovermögen (ohne primären Wohnsitz) von mindestens 1 Million USD. Akkreditierte Anleger dürfen weiterhin mit wenigen Einschränkungen an Crowdfunding-Runden teilnehmen.

Heute gibt es keine Beschränkungen für den Zugang nicht akkreditierter Anleger zu Tier-1-Angeboten. Wenn Sie kein akkreditierter Anleger sind, können Sie in Tier-1-Angebote so viel investieren, wie Sie möchten, obwohl Sie natürlich Ihre Sorgfaltspflicht erfüllen und nicht mehr investieren sollten, als Sie sich leisten können zu verlieren.

Für den Zugang nicht akkreditierter Anleger zu Tier-2-Angeboten bestehen gewisse Einschränkungen. Nicht akkreditierte Anleger können nicht mehr als 10% ihres Nettoeinkommens (einzeln oder gemeinsam mit einem Ehegatten) oder 10% ihres Nettovermögens (mit Ausnahme des Hauptwohnsitzes) in Tier-2-Angebote investieren.

Überlegungen für Unternehmer

Leichterer Zugang zum Kapital

Der JOBS-Act und die darauf folgenden Gesetzesänderungen haben viele Werbebeschränkungen beseitigt und andere Regeln gelockert, die früher den Zugang von Unternehmen in der Frühphase beschränkten. Crowdfunding-Plattformen ermöglichen Crowdfunding-Plattformen, sich vor Tausenden potenzieller Investoren gleichzeitig zu positionieren und den Finanzierungsprozess für interessierte Anleger zu optimieren.

Das Ergebnis ist ein schnellerer, einfacherer und kostengünstigerer Zugang zu Kapital für junge Unternehmen. Dies ermöglicht Unternehmern, sich weniger auf die Einhaltung von Vorschriften zu konzentrieren, als vielmehr darauf, ihre Produkte und Dienstleistungen auf den Markt zu bringen.

Mehr Investoren zum Umgang mit

Die Kehrseite des leichteren Zugangs zu Frühphasen-Kapital ist ein Anstieg der Anzahl von Investoren, die mit dem Unternehmen in Verbindung stehen, wenn es versucht, in Gang zu kommen. Während Aktien-Crowdfunding-Investoren normalerweise nicht in die tägliche Entscheidungsfindung involviert sind und keinen Druck auf die Führungspersönlichkeiten des Unternehmens ausüben, kann die Verwaltung vieler kleiner Investoren (statt einiger großer Interessengruppen) logistische Herausforderungen und Kosten mit sich bringen, wie z Sie müssen ein Investor-Relations-Verbindungs- oder Kommunikationspersonal einstellen. Für Unternehmen der Stufe 2 können die Anforderungen an die Berichterstattung und die Rechnungsprüfung ebenfalls kostspielig und belastend sein.

Überlegungen für Investoren

Potenzial für die Eigenkapitalrendite

Für Anleger ist der größte Vorteil von Crowdfunding-Aktien, dass sie Skin im Spiel haben. Obwohl die meisten Start-ups scheitern, frühere Investoren teilweise oder vollständig auszulöschen, werden viele erfolgreich. Und ein paar, im Industrie-Jargon "Einhörner" genannt, erreichen ein atemberaubendes Wachstum und dominieren ihre Märkte. Schließlich waren Google und Amazon einst kleine, unsichere Startups, die von den Mainstream-Investoren mit großer Skepsis betrachtet wurden.

Traditionelle Crowdfunding-Kampagnen bieten für diejenigen, die Geld einzahlen, greifbare Belohnungen, wie zum Beispiel eine Einrichtungsreise oder kostenlose Waren. Sie bieten jedoch keine Beteiligung an einem potenziell erfolgreichen Geschäft.

Oculus VR zeigt die Nachteile des traditionellen Crowdfundings. Zurück im Jahr 2012 startete das Virtual-Reality-Startup zum Teil dank einer traditionellen Crowdfunding-Kampagne, die 2, 4 Millionen Dollar von Tausenden von Mitwirkenden einbrachte. Statt Aktien des Unternehmens erhielten alle, die mindestens 25 Dollar beisteuerten, ein Marken-T-Shirt. Kaum zwei Jahre später kaufte Facebook das Unternehmen für 2 Milliarden Dollar, so TechCrunch. Während die Privataktionäre des Unternehmens von dem Deal gut profitierten, bekam seine tausendköpfige Kickstarter-Armee nichts.

Akkreditierter Anlegerstatus

Für viele potenzielle Crowdfunding-Investoren ist die Akkreditierung nach wie vor ein wesentliches Hindernis für eine uneingeschränkte Teilnahme. Obwohl nicht akkreditierte Investoren mit wenigen Einschränkungen an Crowdinvesting-Kampagnen teilnehmen können, bleiben viele Crowdinvesting-Plattformen für die breite Öffentlichkeit geschlossen.

Die Gründe dafür variieren je nach Plattform. Einige Plattformen, wie EarlyShares und PeerRealty, setzen hohe Mindestanlagebeträge fest, die für die meisten nicht akkreditierten Anleger aufgrund der Beschränkungen des jährlichen Einkommens oder der Vermögenswerte, die sie anlegen können, einfach unerschwinglich sind. Andere, wie SeedInvest, ziehen es vor, den Zugang zu versierten Investoren zu beschränken, indem sie die Akkreditierung als Ersatz für Wissen und Erfahrung nutzen. (SeedInvest erlaubt nicht akkreditierten Anlegern die Teilnahme an der Erwartung, dass sie ihnen eines Tages erlauben werden, an seinen Angeboten teilzunehmen.) Bevor Sie annehmen, dass eine bestimmte Plattform für nicht akkreditierte Anleger verfügbar ist, lesen Sie den FAQ-Abschnitt oder wenden Sie sich direkt an die Administratoren .

Liquidität

Equity Crowdfunding beinhaltet den Kauf von Anteilen an Privatunternehmen. Im Gegensatz zu Aktien von börsennotierten Unternehmen können diese Aktien größtenteils nicht an öffentlichen Börsen verkauft werden. Einige Tier-2-Unternehmen entscheiden sich jedoch für öffentliche Ausschreibungen. Und obwohl einige Crowdfunding-Unternehmen regelmäßige Einkommensausschüttungen vornehmen, tut dies die überwiegende Mehrheit nicht. Selbst wenn das Unternehmen, in das Sie investiert haben, überlebt und gedeiht, werden Sie wahrscheinlich Jahre warten, bis Ihre Crowdfunding-Investition wieder eine Rendite erzielt. In der Regel geschieht dies nur, wenn das Unternehmen privat gekauft wird oder einen Börsengang einleitet.

Einige Aktien-Crowdfunding-Plattformen wie PeerRealty betreiben Börsen, die es ihren Anlegern ermöglichen, Aktien auf dem Sekundärmarkt zu kaufen und zu verkaufen. Solche Börsen sind jedoch typischerweise plattformspezifisch und können nur akkreditierten Anlegern offen stehen. Angesichts der vergleichsweise geringen Anzahl von Einzelaktionären in einem bestimmten Crowdfunding-Eigenkapital ist die Liquidität eines Sekundärmarktes ohnehin begrenzt. Wenn Sie keinen langen Anlagehorizont haben oder keine Zusicherung von Liquidität wünschen, ist Crowdinvesting keine ideale Investition.

Aktien-Crowdfunding-Sites für US-Investoren und Unternehmen

Diese Online-Crowdfunding-Plattformen stehen US-amerikanischen Investoren und Unternehmen zur Verfügung. Während alle Plattformen akkreditierte Investoren akzeptieren, akzeptieren nur einige nichtakkreditierte Investoren. Viele sind in diesem Punkt nicht klar, und die Anlegeranforderungen einer bestimmten Plattform können sich jederzeit ändern. Potenzielle Anleger sollten sich an ihre bevorzugte Plattform wenden, um die aktuelle Strategie zu bestimmen.

In allen Fällen müssen die Anleger ihre Identität, ihr Einkommen und ihre Vermögensüberprüfung angeben, um sich bei der Plattform registrieren und an den Finanzierungsrunden der börsennotierten Unternehmen teilnehmen zu können. Sofern nicht anders angegeben, berechnen Plattformen keine Gebühren für die Registrierung oder Aufrechterhaltung der Mitgliedschaft als Investor.

1. AngelList

AngelList wurde 2010 gegründet und ist eine der ältesten und etabliertesten Crowdfunding-Plattformen. Es war ursprünglich konzipiert, um Verbindungen zwischen finanzstarken Technologie-Unternehmern und Angel-Investoren zu vermitteln - vermögende, technisch versierte Geldgeber, von denen viele ihr Vermögen durch den Verkauf von eigenen erfolgreichen Start-ups verdienten.

AngelList bleibt seinen Wurzeln bis heute treu. Es gibt drei Hauptwege, um auf dieser Plattform in Unternehmen und Fonds zu investieren:

  1. Deal-by-Deal-Investitionen . Registrierte Investoren können mit Investorensyndikaten zusammenarbeiten, die von namhaften Lead-Investoren geleitet werden - in der Regel Risikokapitalgeber mit umfangreicher Erfahrung im Silicon Valley. Im Allgemeinen existieren Syndikate, um in bestimmte Unternehmen zu investieren. Sie können Dutzende oder Hunderte von Investoren haben, die ihre Ressourcen bündeln, um Investitionen im sechsstelligen Bereich zu tätigen. (Die durchschnittliche Scheckgröße beträgt $ 200.000 bis $ 350.000 pro Transaktion.) Die minimale individuelle Investition beträgt $ 1.000. Seien Sie sich bewusst, dass einzelne Deals per Definition nicht diversifiziert sind. Wenn Sie also ein individuelles Angel-Portfolio erstellen möchten, müssen Sie in ein Dutzend oder mehr Einzeltransaktionen in verschiedenen Marktsegmenten investieren. Außerdem müssen Sie Ihre eigene Due Diligence durchführen - es ist nicht ratsam, das Wort des Lead-Investors über die Eignung des Geschäfts zu nehmen, auch wenn sein Ruf ihnen vorausgeht.
  2. AngelList Access Fund . Der AngelList Access Fund bietet Zugang zu Dutzenden oder Hunderten von Einzelangeboten. Alle werden von AngelList überprüft, was Ihre Sorgfaltspflicht einschränkt (obwohl Sie immer noch alle Komponentenfirmen selbst überprüfen sollten). Die minimale Investition ist $ 100.000, also ist dies nicht für alltägliche Investoren.
  3. Professionelle Anleger . Dieser Service ist auf vermögende private und institutionelle Anleger (einschließlich Family Offices) beschränkt, die es sich leisten können, mindestens 500.000 USD gleichzeitig zu investieren. Professionelle Investoren erhalten ihren eigenen AngelList-Vertreter sowie seltenen Zugang zu Unternehmensgründern und Führungskräften.

Unabhängig davon betreibt AngelList eine High-End-Jobbörse, die Entwickler, Ingenieure, Vermarkter, Mediziner und andere talentierte Arbeitssuchende mit Unternehmen aus der Frühphase zusammenbringt, die Hilfe suchen. Sie müssen sich nicht als Investor registrieren, um die Jobbörse von AngelList zu nutzen.

2. KreisUp

CircleUp verbindet Investoren mit Startup-Unternehmen aus der Konsumgüterbranche, vor allem in den Bereichen Technologie, Fitness sowie Nahrungsmittel und Getränke. Die meisten Unternehmen haben mindestens 1 Million US-Dollar Umsatz, und alle "haben ein greifbares Produkt oder Einzelhandelsgeschäft, das Sie anfassen, probieren, verwenden oder besuchen können." Helio, die Machine-Learning-Engine von CircleUp, bewertet mehr als 1 Million Unternehmen an Milliarden von Einzelpersonen Datenpunkte, um die vielversprechendsten Startups aus dem Paket auszuwählen.

CircleUp bietet Unternehmensprofile mit Informationen über die Produkte, das Geschäftsmodell, die Führungsposition, die Einzelhandelspartner, den Umsatz und mehr von jedem Unternehmen. Mit der DealFlow-Funktion von CircleUp können plattform-registrierte Investoren sehen, welche Unternehmen aktiv Mittel beschaffen, vollständige Anlageprospekte einsehen und sogar Produktproben anfordern, sofern diese angeboten werden. Eine Investition ist erst dann endgültig, wenn das Unternehmen sein Anlageziel erreicht, das normalerweise im sechs- oder siebenstelligen Bereich liegt.

Es gibt zwei Möglichkeiten, mit CircleUp zu investieren:

  1. Direkte Firmeninvestitionen . Wenn ein Unternehmen aktiv Fundraising betreibt, können Anleger Aktien direkt über die Plattform kaufen.
  2. Kreise . Circles sind Indexfonds, die Anteile an mehreren Unternehmen - oft Dutzende - gleichzeitig kaufen. CircleUp wählt ein hochqualifiziertes CircleUp-Mitglied aus, in der Regel ein qualifizierter Anlageexperte mit langjähriger Branchenerfahrung, der jeden Zirkel beaufsichtigt. Kreise können bestimmte Sektoren abdecken, wie z. B. Reformkost, oder eine breitere Mischung von Unternehmen, die vom Hauptinvestor bevorzugt werden.

In beiden Fällen legen börsennotierte Unternehmen den Mindestanlagebetrag fest - normalerweise 1.000 USD, gelegentlich aber auch 250 USD oder 500 USD.

3. finanzierbar

Fundable bietet rewardsbasiertes Crowdfunding, a la Kickstarter sowie Crowdinvesting. Für Unternehmen, die sich für Crowdfunding interessieren, bietet Fundable praktische Hilfe bei der Profilbildung vor Ort, beim Bau von Spielfeldern und sogar bei der Entwicklung von Businessplänen. Jetzt unter der Schirmherrschaft von TheStartups.co, dessen Portfolio-Unternehmen gehören virtueller Assistent Plattform Zirtual, ist sein Steuerhaus Software, Hardware und Verbraucherprodukte Start-ups.

Die grundlegenden Unternehmensprofile von Fundable sind für jeden verfügbar. Registrierte Nutzer können über die Fundable-Plattform einen Prospekt anfordern und unverbindliche Finanzierungszusagen machen. Fundable ist jedoch nicht darauf ausgerichtet, Direktinvestitionen zu vermitteln. Sie müssen sich direkt mit potenziellen Anlagezielen in Verbindung setzen, und alle Gelder und Aktien wechseln tatsächlich die Hände außerhalb der Plattform. Sofern nicht anders angegeben, beträgt der Mindestanlagebetrag 1.000 USD.

4. Crowdfunder

Die börsennotierten Unternehmen und Fonds von Crowdfunder beschränken sich zwar formal nicht auf die Zulassung, neigen aber stark zu innovativen Konsumgütern, Verbrauchsgütern und sozialen / nichttraditionellen Nischen (wie Gründungsunternehmen für grüne Energie und afrikanischen Immobilienfonds).

Unternehmens- und Fondsprofile sind unglaublich detailliert, mit Verkaufsmesswerten, Fallstudien, Geschäftsplänen, Analysen von Dritten und Führungsprofilen, die für die Öffentlichkeit sichtbar sind. Anders als viele Crowdfunding-Crowdfunding-Plattformen macht Crowdfunder diese Profile für die allgemeine Öffentlichkeit zugänglich, auch für nicht registrierte Nutzer. Registrierte Benutzer können einen vollständigen Prospekt und geprüfte finanzielle Angaben anfordern.

Wie bei Fundable machen Investoren über die Crowdfunder-Plattform unverbindliche Finanzierungszusagen ("Reservierungen"), die eigentliche Finanzierung findet jedoch außerhalb des Unternehmens statt. Transaktionen werden normalerweise erst geschlossen, wenn börsennotierte Unternehmen ihr Anlageziel erreichen. Crowdfunder legt nicht explizit ein Investitionsminimum fest, aber es ist selten, Angebote mit einem Minimum von weniger als 1.000 $ zu finden.

5. Eigenkapital

EquityNet wurde 2005 gegründet und bezeichnet sich selbst als "originale Crowdfunding-Website" und behauptet, das einzige Patent für das Konzept zu besitzen. Der aufgelistete Entity-Mix ähnelt Crowdfunder, mit Schwerpunkt auf Konsumprodukten und sozialen Unternehmen. Im Gegensatz zu produktbasierten Start-ups oder Multi-Asset-Fonds scheint EquityNet auch Single-Asset-Projekte wie Einrichtungen für betreutes Wohnen und medizinische Kliniken anzuziehen. Hightech-B2B-Konzepte - SaaS-Sicherheitslösungen der Enterprise-Klasse, Lithium-Ionen-Akkus der nächsten Generation, "Smart" -Glasbeschichtungen - breiten sich auch hier aus.

Wie Crowdfunder bietet EquityNet detaillierte Unternehmensprofile, die für die breite Öffentlichkeit sichtbar sind, erfordert jedoch eine Registrierung, um vollständige Prospekte und geprüfte Finanzinformationen zu sehen. Registrierte Benutzer senden Nachrichten an Unternehmen direkt über die EquityNet-Plattform, um ein unverbindliches Finanzierungsversprechen oder eine bindende Verpflichtung zu vereinbaren. In allen Fällen finden die Finanzierungstransaktionen außerhalb des Unternehmens statt.

EquityNet hat kein explizites Mindestkapital, aber es ist selten, dass ein Minimum von weniger als 1.000 $ erreicht wird. Höhere Minima sind an der Tagesordnung. In einer aktuellen Umfrage der Website lag der Durchschnitt zwischen $ 5.000 und $ 25.000. Wandelanleihen oder Schuldverschreibungen, die irgendwann in der Zukunft gegen Eigenkapital eingetauscht werden können, sind ebenfalls üblich.

6.

Die Mitbegründer von Wefunder waren stark in die Debatte über das JOBS-Gesetz involviert und machten den Crowdfunding-freundlichen Maßnahmen, die es in die endgültige Gesetzgebung einbrachten, eine gewisse Ehre. Während die meisten Mitbewerber verlangen, dass Investoren mindestens $ 1.000 pro Firma oder Fonds aufbringen, können die Mindestanlageschwellen der Wefunder-Angebote so niedrig wie 100 Dollar sein - obwohl viele Angebote mindestens 500 oder 1.000 Dollar erfordern. Die börsennotierten Angebote reichen von Fonds, die in 10 bis 15 Frühphasenunternehmen investiert werden, bis zu einzelnen Start-ups in den Bereichen Biotech, grüne Energie, Versicherung, Logistik, Einzelhandel und abgepackte Lebensmittel.

Zu den umfassenden Angeboten von Wefunder gehören detaillierte Umsatzkennzahlen (häufig mit leicht zu analysierenden Grafiken und Diagrammen), zusammengefasste Geschäftspläne, Interviews mit Führungskräften und ein von den WeFUNDER-Mitarbeitern verfasster Bereich "Why We Like This Company". Dank eines integrierten Frage-Antwort-Systems können registrierte Nutzer auch direkt mit Unternehmensgründern oder Führungskräften kommunizieren. Alle Refinanzierungsgeschäfte (auch in Fonds mit mehreren Unternehmen) finden ab Mitte 2015 außerhalb des Unternehmens statt. Wefunder hat jedoch angekündigt, dass sich dies in Zukunft ändern wird.

7. Localstake

Localstake verbindet Investoren mit gewinnbringenden Kleinunternehmen. Börsennotierte Unternehmen neigen dazu, sich in Unternehmen einzubringen, die sich mit Konsumgütern befassen, wie z. B. Brauereien, Nahrungsmittelproduktion und Bekleidungsherstellung. Mindestinvestitionsschwellen liegen typischerweise zwischen 250 und 500 US-Dollar.

Localstake bietet vier Investitionsoptionen:

  • Umsatzbeteiligungen . Reverse-Share-Darlehen haben offene Laufzeiten und geben jedem Anleger einen festen Betrag zurück - in der Regel ein Betrag, der dem 1, 5-fachen des Kapitals entspricht. Zum Beispiel könnte ein repräsentatives Darlehen, das einem einzelnen Anleger angeboten wird, einen Kapitalbetrag von 1.000 USD, einen Gesamtbetrag der Rückzahlung von 1.500 USD und eine Laufzeit von fünf Jahren haben - was einer jährlichen Kapitalrendite von 10% entspricht. Das anbietende Unternehmen tätigt monatliche Zahlungen auf das Darlehen jedes Anlegers, basierend auf dem Kreditbetrag und den Einnahmen des Unternehmens in diesem Monat. Rückzahlungen laufen weiter, bis die Rendite erreicht ist.
  • Konvertierbare Schulden . Wandelschuldverschreibungen funktionieren bis zur nächsten Fundraising-Runde der anbietenden Einheit als traditionelle Kredite, an denen sie zu der dann aktuellen Bewertung in Eigenkapital umgewandelt werden.
  • Vorzugsaktien Die Anleger besitzen entweder direkt oder über einen Intermediär Aktien der Gesellschaft und können nach Ablauf einer bestimmten Frist regelmäßige Dividendenzahlungen erhalten.
  • Traditionelle Darlehen . Anleger erhalten Kapital- und Zinszahlungen nach einem festgelegten Zeitplan. Zeithorizonte variieren je nach Unternehmen.

8. SeedInvest

SeedInvest ist eine stärker geknackte Plattform, die sich auf "hochgeprüfte Investitionsmöglichkeiten" spezialisiert hat. Die Plattform behauptet, nur 1% der antragstellenden Unternehmen zu akzeptieren. Obwohl die Unternehmensprofile für die breite Öffentlichkeit meist unsichtbar sind, haben registrierte Investoren Zugang zu einer Fülle von beschreibenden und finanziellen Details über jede gelistete Einheit sowie direkten Zugang zu Gründern oder Führungskräften.

Die Mehrheit der gelisteten Unternehmen sind individuelle Technologie-Start-ups, obwohl es einige Optionen aus anderen Sektoren gibt, sowie eine Handvoll von Multi-Company-Fonds. SeedInvest verfügt über ein Treuhandsystem, das es ermöglicht, direkt über die Plattform in Unternehmen zu investieren, obwohl einige Finanzierungstransaktionen auch außerhalb der Plattform stattfinden können (im Ermessen jedes teilnehmenden Unternehmens).

SeedInvest war einst nur für akkreditierte Investoren geöffnet. Bestimmte Angebote (bekannt als Reg D-Angebote) bleiben für akkreditierte Benutzer exklusiv. Nicht akkreditierte Anleger können in Tier-1- und Tier-2-Unternehmen bis zu 500 Dollar investieren.

9. EarlyShares

EarlyShares widmet sich ausschließlich Crowdfunding-Angeboten für gewerbliche Immobilien, einschließlich Multi-Asset-Fonds und diskreter Immobilien. Zum Beispiel können Sie in einen Einzelhandelskomplex in Las Vegas oder ein Bürogebäude in Raleigh investieren.

Aufgrund des hohen Wertes der betroffenen Vermögenswerte erfordern die meisten Möglichkeiten minimale Investitionen von 5.000 bis 25.000 USD. Abhängig von der Präferenz des börsennotierten Unternehmens treffen Investoren entweder verbindliche Zusagen oder unverbindliche Zusagen. In beiden Fällen tritt die Transaktion außerhalb der Plattform auf. Traditionelle Schuld- und Aktienanlagen sind verfügbar.

10. PeerRealty

PeerRealty konzentriert sich auch ausschließlich auf Immobilien, meist kommerzielle und Mehrfamilienhäuser. Die meisten Möglichkeiten sind spezifische Projekte, wie bereits fertiggestellte Wohngebäude und geplante oder im Bau befindliche Bürogebäude. Multi-Immobilien-Portfolios sind ebenfalls verfügbar. Beachten Sie, dass Investitionen in geplante oder im Bau befindliche Projekte zusätzliche Risiken darstellen können.

Die meisten PeerRealty-Möglichkeiten erfordern minimale Investitionen von $ 5.000 und gelegentlich höher. Finanzierungstransaktionen erfolgen in der Regel über das Escrow-System der Plattform.

PeerRealty ist eine der wenigen Equity-Crowdfunding-Plattformen, die eine Sekundärbörse betreibt, an der aktuelle Investoren ihre Aktien an andere PeerRealty-Investoren verkaufen können. Dies bietet den Anlegern eine gewisse Liquidität, obwohl PeerRealty keinen aktiven Markt für Anteile an einem bestimmten Projekt oder Immobilienportfolio garantiert.

Letztes Wort

Oculus VR ist nicht der einzige wilde Crowdfunding-Erfolg. Laut Crowdfund Insider sammelte das Heimautomatisierungsunternehmen SmartThings 1, 2 Millionen Dollar Startkapital über Kickstarter. Mit einer mörderischen Idee und einer starken Führung wuchs es schnell. Knapp 24 Monate nach der ersten Kickstarter-Kampagne verkaufte sich das Unternehmen für 200 Millionen Dollar an Samsung. Wie die Kickstarter-Mitwirkenden von Oculus sahen die Crowdfunders von SmartThings keinen Cent von diesem Glücksfall.

Aber für jeden SmartThings-Erfolg gibt es 100 crowdfunded Ideen, die nirgendwohin gehen. Selbst wenn Sie ausschließlich in Fonds investieren, die von erfahrenen Risikokapitalgebern beaufsichtigt werden, ist es höchst unwahrscheinlich, dass Sie innerhalb von zwei Jahren nach der offiziellen Einführung eines Unternehmens, das eine Bewertung von mehreren Millionen Dollar oder sogar mehrere Milliarden Dollar hat, in Erscheinung treten. Das Beste, auf das Sie hoffen können, ist, sich mit Beteiligungen an rentablen Unternehmen mit solidem Wachstumspotenzial zu positionieren.

Mit anderen Worten, Crowdinvesting ist eine großartige Möglichkeit für Unternehmer und Kleinunternehmer, Geld zu sammeln. Für Investoren bietet es die Möglichkeit, spannende Konzepte zu unterstützen. Crowdfunding ist jedoch risikoreicher als Investitionen in etablierte, börsennotierte Unternehmen mit marktfähigen Produkten, erfahrener Führung und Rentabilitätsgeschichte. Investieren Sie kein Geld, das Sie nicht verlieren können.

Haben Sie schon einmal Crowdfunding eingesetzt, um Geld für Ihre Geschäftsidee zu sammeln oder ein neues Startup zu finanzieren?


Beste finanzielle Beratung, die Sie von Ihren Eltern erhalten haben

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Ich erinnere mich immer noch an die langen Gespräche meiner Eltern, die ich früher wegen finanzieller Verantwortung unternommen habe. Seit meinen Teenagerjahren versuchten meine Eltern, mir und meinen Geschwistern Geldmanagement-Prinzipien beizubringen. Ob wir diesen Rat einnahmen oder nicht, lag ganz bei uns.

(Geld und Geschäft)

Lektionen von einem Dreijährigen: Jeder macht Fehler

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Kinder sagen einige ziemlich niedliche Dinge. Ich denke, wir können uns alle einig sein. Mein dreijähriger Nikolaus ist keine Ausnahme. Ich habe keine Ahnung, wo er etwas von dem Zeug bekommt, das aus seinem Mund kommt. Das meiste ist humorvoll, aber einige davon sind sehr aufschlussreich. Sein letzter Tipp ist, dass wenn er erwischt wird, etwas zu tun, von dem er weiß, dass er es nicht tun sollte, oder wenn er eine Art "Chaos" um das Haus herum macht (was heutzutage ziemlich oft vorkommt), sieht er mich mit seinem großen an braune Augen und sagt: "Papa, jeder macht Fehler.&qu

(Geld und Geschäft)