Investieren in Versorgungswerte mit hohen Dividenden - Pros & Contras

Anleger, die mit minimaler Volatilität eine anständige Rendite auf ihr Geld suchen, sind in den letzten Jahren mit den niedrigen Zinsen für CDs und Staatsanleihen frustriert. Viele haben begonnen, andere Anlageklassen wie Unternehmensanleihen, festverzinsliche Renten und Vorzugsaktien zu erkunden.

Aber es gibt eine andere Alternative, die es seit Jahrzehnten gibt, die sich mit moderaten Risiken bezahlt hat. Utility-Aktien waren seit Beginn des 20. Jahrhunderts eine der wichtigsten Quellen für Dividendeneinkünfte für konservative und gemäßigte Anleger.

Eigenschaften von Versorgungsmaterialbeständen

Utility-Aktien sind Stammaktien, die Anteile an einem Versorgungsunternehmen darstellen, und sie zahlen in der Regel entweder monatlich oder vierteljährlich Dividenden aus. Einer der Gründe, warum Versorgeraktien im Preis stabil sind, liegt darin, dass die Regierung ihnen erlaubt, als Monopole in ihren jeweiligen Gemeinden zu agieren, da es ineffizient und verschwenderisch für verschiedene Unternehmen wäre, Wasserleitungen, Gasleitungen und Telefonleitungen zu verlegen in den gleichen Bereichen. Dies dient dazu, die Industrie zu stabilisieren, und ermöglicht es jedem Versorgungsunternehmen, frei von Wettbewerb zu agieren.

Versorgungsunternehmen werden als defensive Industrie eingestuft, da der Bedarf an ihren Dienstleistungen unabhängig von den wirtschaftlichen Bedingungen weitgehend unverändert bleibt. Die Gesellschaft kann nicht funktionieren, ohne Wasser, Elektrizität, Erdgas und Telefon zu betreiben, selbst während Rezessionen und Depressionen, so dass die Einnahmen der Versorgungsunternehmen weitgehend konstant bleiben. Utility-Aktien unterliegen der gleichen steuerlichen Behandlung wie andere Stammaktien, wobei Dividenden voll steuerpflichtig sind als gewöhnliche Erträge und lang- oder kurzfristige Kapitalgewinne oder -verluste, die bei Verkauf realisiert werden.

Vorteile von Utility Stocks

1. Regelmäßiges Dividendeneinkommen . Aufgrund ihrer stabilen Einkommensbasis können Versorgungsunternehmen mit minimaler Preisvolatilität und mittlerem Risiko stabile, verlässliche Dividenden an die Aktionäre zahlen. Die Dividendensätze für Versorgungsangebote liegen in der Regel zwischen 1% und 3% höher als bei garantierten Instrumenten, was sie zu sehr attraktiven Alternativen zu CDs oder Sparbriefen macht.
2. Liquidität . Da sie jederzeit veräußerbar sind, bieten Utility-Aktien eine viel größere Liquidität als Anleihen oder CDs, da es keine Vorfälligkeitsentzugsstrafe gibt.
3. Defensiver Schutz . Utility-Aktien sind in Baissemärkten oft gut, was sie zu einer wertvollen Ergänzung für jedes Portfolio machen kann.
4. Steuer-Advantaged Einkommen . Anleger, die während der 121 Tage nach dem Ex-Dividendentag der Aktie während mindestens 60 Tagen Utility-Aktien halten, sind berechtigt, ihre Dividenden als "qualifizierte Dividenden" einzustufen, die mit dem niedrigeren langfristigen Kapitalgewinnsatz besteuert werden . Dies ist ein zusätzlicher Vorteil gegenüber dem Erhalt von Zinsen aus Anleihen oder CDs, die immer als normales Einkommen außerhalb eines IRA oder Pensionsplan besteuert wird.

Nachteile von Versorgungswerten

1. Begrenztes Wachstumspotenzial Obwohl Versorgungswerte wettbewerbsfähige Dividenden bieten, schließt ihre Preisstabilität die Möglichkeit für viel Kapitalwachstum aus. Es gibt zwar Fälle, in denen die Aktien eines Versorgers bis zu dem Punkt fallen können, an dem es zu einem Wertspiel wird, aber die Aktien in dieser Branche steigen im Allgemeinen nicht viel im Laufe der Zeit an.
2. Risiko des Auftraggebers . Obwohl ihre Preisvolatilität im Vergleich zu anderen Sektoren wie Energie oder Technologie relativ gering ist, sind Versorgungswerte nicht durch FDIC-Versicherungen oder andere Formen des staatlichen Schutzes abgedeckt. Es ist möglich, Geld zu verlieren, wenn der Aktienkurs sinkt - was manchmal passiert.

Wer sollte in Versorgungsunternehmen investieren?

Utility-Aktien eignen sich für ältere Anleger, die ein Einkommen ohne substantielles Kapitalrisiko anstreben. Sie können auch von moderaten Investoren genutzt werden, die die Rendite ihrer liquiden Mittel kurz- oder langfristig erhöhen wollen.

Aggressive Anleger können sich in ihren Portfolios sowohl auf das von ihnen gezahlte Einkommen als auch auf ihre defensive Art, mit der sie ihren Wert in Bärenmärkten halten können, als wirksames Mittel zur Diversifizierung von Versorgungsangeboten betrachten. Unternehmen können Versorgungsunternehmen sogar nutzen, um steuerfreies Einkommen zu generieren, da sie oft keine Steuern auf Dividenden zahlen müssen, die von anderen Unternehmen erhalten werden.

Wo finde ich Versorgungsmaterialien?

Jeder Full-Service-Börsenmakler, Online-Discount-Broker oder Anlageberater kann Sie auf eine Vielzahl von Utility-Angeboten aufmerksam machen, die wettbewerbsfähige Dividenden auszahlen. Sie werden auch täglich in Finanzpublikationen wie Barron's und Wall Street Journal aufgeführt.

Es gibt auch einige Investmentfonds, die in Versorgungsunternehmen investieren, die bei Morningstar zu finden sind. Anleger, die eine Diversifizierung in diesem Sektor anstreben, sollten auch den SPDR (Standard & Poor's American Depository Receipt) prüfen, der in Versorger investiert (Tickersymbol: XLU) und als ETF handelt.

Letztes Wort

Utility-Aktien bieten oft eine praktikable Alternative zu traditionellen garantierten Rentenangeboten für diejenigen, die bereit sind, ein moderates Risiko einzugehen. Obwohl sie selten Kapitalwachstum bieten, haben sie eine lange Erfolgsbilanz bei der Zahlung stetiger Dividenden zu einem stabilen Preis. Weitere Informationen zu Versorgungswerten finden Sie in den lokalen Börsennotierungen oder bei Ihrem Finanzberater.

(Fotokredit: Bigstock)

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