Es scheint oft so zu sein, dass die Mitarbeiter den größten Teil der Abmachung bekommen, wenn es um die Zahlung von Steuern geht. Irgendein Geld wird von ihrem Scheck jede Zahlungsperiode zurückgehalten, dann alles, was sie tun müssen, ist, nach der IRS Steuerfrist einzureichen, um eine Steuerrückerstattung zu erhalten. Aber Freiberufler und Kleinunternehmer haben in der Regel keine Personalabteilung, die Steuergelder aus ihren Gehaltsschecks zieht. Kleinunternehmer müssen die geschätzten Steuern vier Mal im Jahr zahlen.
Die USA haben ein umlagefinanziertes Steuersystem. Genauso wie die Einkommenssteuer den Mitarbeitern in jeder Lohnperiode vorenthalten und an den IRS gesendet wird, hilft die geschätzte Steuer, die vierteljährlich gezahlt wird, der Regierung, einen verlässlichen Einkommensplan zu führen und sie davor zu schützen, den ganzen Teig auf einmal abzuhusten. Während es ein wenig mehr Arbeit ist, hilft Ihnen die Einreichung Ihrer geschätzten Steuerzahlungen jedes Quartal, Ihre Steuern zu verwalten.
Wenn Sie ein Angestellter sind, ist es die Verantwortung Ihres Arbeitgebers, bundesstaatliche, staatliche und lokale (falls vorhanden) Einkommenssteuern einzubehalten und diese Einbehaltung an die IRS (und Staat und Ort) zu senden. Diese Zahlungen an die IRS sind Ihre Vorauszahlungen auf Ihre voraussichtliche Steuerschuld, wenn Sie Ihre Steuererklärung einreichen. Ihr Formular W-2 enthält die Quellenangaben für das Jahr.
Wenn Sie sich anmelden, wenn Sie mehr als Sie schulden, erhalten Sie etwas zurück; Wenn Sie zu wenig vorausbezahlt haben, können Sie den Unterschied ausgleichen und mehr bezahlen. Ihre Quellensteuer basiert auf dem neuesten Formular W-4, das Sie bei der Personalabteilung Ihres Arbeitgebers eingereicht haben. Wenn Sie jedoch für sich selbst im Geschäft sind, müssen Sie Ihre eigene Personalabteilung sein und regelmäßig das IRS-Geld senden.
Da als Selbständiger keine Einkommenssteuereinbehaltung vorgenommen wird, müssen Sie möglicherweise geschätzte Zahlungen leisten. Um die geschätzten Steuern zahlen zu können, müssen Sie im Voraus abschätzen, wie hoch die Steuerschuld für das laufende Steuerjahr ist. Sie senden dann vier vierteljährliche Zahlungen ein, die zusammen diesen Betrag ergeben. Die Fälligkeitstermine für vierteljährlich veranschlagte Zahlungen liegen in der Mitte der Monate April, Juni, September und Januar. Für das Steuerjahr 2018 sind die geschätzten Steuerzahlungen fällig:
Wenn Sie keine vierteljährlich geschätzten Steuerzahlungen leisten und dazu aufgefordert werden, wird der IRS Sie mit einer Strafe für die Nichtzahlung der geschätzten Steuern belasten. Um Strafen zu vermeiden, müssen Sie wissen, ob Sie für die geschätzten Steuern verantwortlich sind, wie Sie den Betrag ermitteln und Ihre Zahlungen effizient senden können.
Wenn Sie in eine dieser beiden Gruppen fallen, müssen Sie wahrscheinlich geschätzte Steuerzahlungen leisten:
Wenn Sie als Einzelunternehmer, Gesellschafter der S-Corporation, Partner, Selbstständiger oder Single-Member LLC einreichen, ist es sehr wahrscheinlich, dass Sie geschätzte Steuern regelmäßig zahlen müssen.
Wenn Sie eine Vollzeitbeschäftigung mit Steuereinbehaltung haben und auch auf der Seite arbeiten und entweder eine 1099-MISC erhalten oder Kunden oder Kunden haben, die Sie direkt bezahlen, müssen Sie bestimmen, wie viel von Ihrem Einkommen unversteuert ist. Wenn Ihre freiberufliche Arbeit einen erheblichen Teil Ihres Einkommens ausmacht, sollten Sie wahrscheinlich geschätzte Steuern zahlen. Eine gute Faustregel besagt, dass, wenn Ihr Nebeneinkommen weniger als 10% Ihres Bruttoeinkommens beträgt (Gewinn vor Steuern), Sie wahrscheinlich keine geschätzten Steuerzahlungen leisten müssen.
Wenn Sie Steuervorbereitungssoftware verwenden und 1.000 $ oder mehr schulden, berechnet die Software normalerweise geschätzte Steuerzahlungen und generiert vier Form 1040-ES-Gutscheine, mit denen Sie geschätzte Zahlungen für das kommende Jahr versenden können. Andernfalls befolgen Sie die IRS-Anweisungen für Form 1040-ES, um zu bestimmen, wie viel Sie in geschätzten Steuern zahlen sollten, und um Gutscheine zu erstellen, wenn Sie diese Zahlungen per Post senden möchten.
Wenn Sie Ihr Einkommen aus einer selbstständigen Erwerbstätigkeit unregelmäßig im Laufe des Jahres erhalten, können Sie möglicherweise im Laufe des Jahres unterschiedliche Beträge zahlen, die Ihrem Einkommen besser entsprechen. Um Strafen zu vermeiden, müssen Sie den für das Quartal erforderlichen Mindestbetrag bis zum Fälligkeitsdatum des Quartals zahlen. Sie können im Laufe des Jahres auch mehr als vier geschätzte Steuerzahlungen leisten. Sie können einen 1040-ES-Zahlungsbeleg erhalten, den Sie online ausfüllen und mit Ihren zusätzlichen Zahlungen senden können.
Freiberufler und unabhängige Unternehmer sind oft überrascht von der hohen Steuerrechnung, der sie ausgesetzt sind, wenn sie einen schönen Nettogewinn für das Jahr haben. Denn sie zahlen nicht nur Einkommenssteuer, sondern müssen auch selbststeuern. Die Steuer auf Selbstständigkeit ist Teil Ihrer gesamten Steuerschuld und macht die Schätzung der gesamten Steuerschuld schwierig.
Es gibt jedoch eine Formel, die Sie verwenden können, um Ihre Steuer auf Selbstständigkeit zu berechnen. Nehmen Sie Ihren Nettogewinn von Schedule C und multiplizieren Sie es mit zwei Zahlen: 92, 35% und 15, 3%. Das Ergebnis ist Ihre SE-Steuer. Wenn Ihr Nettogewinn beispielsweise 10.000 US-Dollar beträgt, wird Ihre SE-Steuer wie folgt berechnet: 10.000 US-Dollar x .9235 x 0, 153 = 1.413 US-Dollar.
Die Hälfte dieses Betrags ($ 707) reduziert Ihre AGI und senkt Ihre Einkommenssteuer um einen kleinen Betrag (abhängig von Ihrer Steuerklasse). Aber wenn Sie Ihre geschätzten Steuern mit dem vollen Betrag Ihrer SE-Steuer berechnen, werden Sie sicher sein, genug zu bezahlen. Natürlich berücksichtigt die Steuer-Software bei der Erstellung Ihrer 1040-ES-Gutscheine die SE-Steuer.
Sie haben eine Reihe von Optionen zum Übermitteln der Zahlung. Neben dem Versand Ihrer Zahlung können Sie online per Lastschrift oder Kreditkarte bezahlen (es gibt eine bequeme Gebühr) oder indem Sie das EFTPS System benutzen (keine Gebühr, aber Sie müssen sich einschreiben). Sie können per ACH-Überweisung von Ihrem Girokonto mit IRS Direct Pay (kostenlos) bezahlen oder per EFTPS-System per Telefon bezahlen.
Die Registrierung bei EFTPS ist nicht kompliziert. Sie brauchen nur ein Bankkonto, Sozialversicherungsnummer oder Arbeitgeber-Identifikationsnummer und eine Postanschrift. Sie müssen die Postanschrift verwenden, die der IRS gespeichert hat, und in etwa einer Woche erhalten Sie eine PIN. Mit dieser PIN können Sie jederzeit auf Ihre Website zugreifen, um eine Zahlung zu planen. Sobald Sie Ihr Bankkonto mit EFTPS eingerichtet haben, können Sie Auszahlungen planen.
Die meisten Steuer-Software-Pakete haben die Möglichkeit, geschätzte Steuerzahlungen für das kommende Jahr per Lastschrift einzuplanen. Sie können den Betrag der Zahlung und das Datum, an dem die Zahlung von Ihrem Konto abgebucht wird, planen.
Sie sollten Steuern auf die Gewinne von jedem Quartal nach dem Ende des Quartals zahlen. Die Quartale sind jedoch nicht gleich - das zweite Quartal ist zwei Monate und das vierte Quartal ist vier Monate.
Geschätzte Steuerzahlungstermine sind unten:
Sie können für eine Unterzahlungsprovision haftbar gemacht werden, wenn Sie weniger als 100% Ihrer Steuerschuld bis zum Steueranmeldetermin bezahlen. Sie können die Strafe vermeiden, wenn Sie eine der folgenden Ausnahmen erfüllen:
Wenn Sie ein Steuerzahler sind, der "mehr als sicher ist", und Sie sich Sorgen über Unterbezahlung machen, können Sie entweder Ihre Bundessteuererleichterungen erhöhen, wenn Sie einen Vollzeitjob haben, oder Ihre vierteljährlichen Steuerzahlungen überschätzen, wenn Sie es sind Selbstständiger. Es kann sich gut anfühlen, wenn Sie eine Rückerstattung bekommen - denken Sie daran, dass das Geld, das Sie zurückbekommen, Geld ist, das Sie der Regierung ohne Zinsen geliehen haben.
Das IRS hat eine neue Initiative mit dem Namen "Pay as you go, also werden Sie nicht Owe", um die mehr als 10 Millionen Steuerzahler zu erziehen, von denen sie erwarten, dass eine Strafe für die Nichteinschätzung der Steuerzahlungen verhängt wird. Sie empfehlen, Ihre Quellensteuer anzupassen oder geschätzte Steuerzahlungen zu leisten, um die Strafe zu vermeiden.
Stellen Sie sich geschätzte Steuerzahlungen als Budgetierungsinstrument vor. Sie müssen nicht nur über Ihre Einnahmen und Ausgaben ein Jahr im Voraus nachdenken (was für Planungszwecke gut ist), sondern Sie können auch Ihre Steuerzahlungen planen, um eine Strafe zu vermeiden. Budgetierung Ihrer Zahlungen ist eine Strategie zur Verwaltung Ihres Cashflows.
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