Zusätzlich zu den vielen Herausforderungen durch Scheidung, müssen Sie arbeiten, um Ihre finanzielle Situation zu entwirren. Und nach einer komplizierten Scheidung werden Steuerfragen komplexer, als wenn Sie als Ehepaar eingereicht wurden. Glücklicherweise hat das IRS in seiner Publikation 504 eine umfassende Liste von Umständen für geschiedene und getrennte Personen.
Die Bedingungen Ihrer Scheidung sind einzigartig für Sie, also arbeiten Sie eng mit Ihrem Buchhalter zusammen, insbesondere wenn Sie zum ersten Mal Steuern hinterlegen, nachdem Ihre Scheidung abgeschlossen ist. Dies kann Ihnen helfen, Ihren Abgabestatus und mögliche Steuerabzüge und -gutschriften zu ermitteln.
Während rechtliche Fragen Diskussionen auf die Ebene der kalten, harten Sprache und einen komplizierten Vertrag bringen können, lässt der IRS keinen Raum, um Dinge persönlich zu nehmen - seine Grundregeln sind fest und ziemlich einfach.
Der Status Ihrer Steuererklärung hängt vom Status Ihrer Ehe am letzten Tag des Jahres ab. Wenn Ihre Scheidung vor dem 31. Dezember endgültig ist (ein endgültiges Scheidungsurteil oder eine separate Unterhaltserklärung), können Sie als Einzelperson oder Haushaltsvorstand für dieses Jahr einreichen. Wenn Ihre Scheidung Verfahren und Papierkram nicht bis zum 31. Dezember bis zum letzten Tag Ihres Steuerjahres abgeschlossen sind, hält die IRS im Allgemeinen Sie immer noch verheiratet und Sie müssen entsprechend einreichen. Es gibt jedoch Ausnahmen von dieser Regel. Sie gelten am letzten Tag des Steuerjahres als unverheiratet, wenn Sie alle folgenden Prüfungen bestehen:
). Wenn Sie nicht bei Ihrem Ehepartner wohnen, gelten Sie möglicherweise als unverheiratet und können möglicherweise als Haushaltsvorstand einreichen (siehe Haushaltsvorstand ). Sie sollten auch mit Ihrem Staat überprüfen, um festzustellen, ob Sie rechtlich getrennt sind, was Sie in den Augen der IRS unverheiratet macht.
Wenn Ihr Ehepartner eine gemeinsame Erklärung abgeben möchte, müssen Sie nicht unbedingt zustimmen, aber wenn Sie keinen Widerspruch einlegen, oder Ihre eigene Rückgabe zuerst, dann ist die gemeinsame Erklärung auch ohne Ihre Unterschrift gültig. Wenn Ihr Ex eine gemeinsame Rückkehr einreichen und Sie Ihre eigene unabhängige Rückkehr auf der Aufzeichnung wünschen, feilen Sie unter dem Status der verheirateten Ablage so bald wie möglich getrennt. Wenn Sie erwarten, dass dieses Problem ein Problem ist, besprechen Sie es sofort mit Ihrem früheren Ehepartner und einem Anwalt.
Wenn Ihr früherer Ehepartner eine Rückerstattung einreicht, die Sie für betrügerisch halten, können Sie eine "unschuldige Ehegattenentlastung" mit der Begründung beantragen, dass Sie diese Maßnahmen nicht kennen oder fördern. Dies sollte Sie hoffentlich davon abhalten, Strafen zu verhängen. Sie können auch eine Befreiung von einem unschuldigen Ehepartner beantragen, wenn Ihr früherer Ehepartner eine große Steuerrechnung eingereicht hat, zu der Sie keinen Beitrag geleistet haben.
Wenn Sie noch legal verheiratet sind und sich entschließen, Ihr Haus zu verkaufen, können Sie mit dem Status "Verheiratetes Zusammenlegen" die ersten 500.000 US-Dollar Gewinn aus der Wohnung ausschließen, vorausgesetzt, Sie haben das Heim als Hauptwohnsitz für mindestens zwei der fünf Jahre vor dem Verkauf. Wenn Sie den Status der Eheschließung getrennt wählen oder wenn Sie rechtlich geschieden sind, wenn der Verkauf durchgeht, können Sie und Ihr Ex-Ehepartner jeweils $ 250.000 ausschließen. Wenn Sie immer noch einen Gewinn über das Maximum hinaus haben, müssen Sie den langfristigen Kapitalertragssteuersatz zahlen.
Wenn Sie Kinder haben und zur Unterstützung von Kindern verpflichtet sind, ist es wichtig zu wissen, dass die Kinderbeihilfe "steuerneutral" ist. Die Zahlung von Kinderbeihilfe ist nicht steuerlich absetzbar, und die Zahlung von Unterhaltszahlungen erhöht die Steuerpflicht nicht.
Alimente hingegen sind steuerbares Einkommen. Selbst wenn Kindergeld und Unterhaltszahlungen mit einer monatlichen Zahlung gedeckt werden, betrachtet der IRS den Unterhaltsanteil als steuerpflichtiges Einkommen. Wenn Sie Unterhaltszahlungen leisten, behalten Sie den Gesamtbetrag jedes Monats im Auge, da Sie ihn abziehen können. Auf der anderen Seite, wenn Sie Unterhaltszahlungen erhalten, stellen Sie sicher, dass Sie nicht ausschließen, wenn Sie Ihr Einkommen für Steuerzwecke berechnen.
Wenn Sie Unterhaltszahlungen erhalten und keine Arbeit haben, die Steuern zurückhält, müssen Sie möglicherweise geschätzte Steuerzahlungen leisten, damit Sie nicht mit Ihren fälligen Steuern in Verzug geraten. Aufgrund der Macken der Steuerpflichten nach der Scheidung verhandeln viele Paare die Höhe der Unterhaltszahlungen und Unterhaltszahlungen, um die Steuerschuld besser zu nutzen.
Wenn Sie vom Gericht aufgefordert werden, Zahlungen auf die Hypothek eines Miteigentums zu leisten, aber Sie nicht mehr in der Wohnung wohnen, können Sie einen Teil Ihrer Zahlungen als Unterhaltszahlungen abziehen. Ihr früherer Ehepartner muss es als Einkommen geltend machen, und Sie können auch einen Steuerabzug für den entsprechenden Prozentsatz der Hypothekenzinsen und der Grundsteuern vornehmen. Wenden Sie sich an das IRS oder Ihren Buchhalter für Details.
Nach einer Scheidung ist der Elternteil, bei dem die Kinder die meiste Zeit leben, der sorgeberechtigte Elternteil und hat normalerweise die größte Ausgabenlast. Der sorgeberechtigte Elternteil ist jedoch für einige Steuervergünstigungen qualifiziert, die dazu beitragen können, die Steuerbelastung bereits vor Abschluss des Scheidungsverfahrens zu senken.
Wenn Sie lange verheiratet waren, denken Sie vielleicht, dass Sie automatisch als Single zurückkehren müssen. Das ist nicht der Fall. Wenn Sie Anspruch auf eine abhängige Person haben und die Voraussetzungen erfüllen, können Sie Ihr steuerpflichtiges Einkommen erheblich reduzieren, indem Sie als Haushaltsvorstand einreichen. Der Standardabzug ist höher und mehr von Ihrem Einkommen wird in niedrigere Einkommenssteuerklassen fallen.
Wenn Sie der Ehepartner mit geringerem Einkommen waren und jetzt auf die Kinder aufpassen, könnten Sie Anspruch auf die Einkommensteuergutschrift haben. Für Haushalte mit höherem Einkommen ist der Kredit nicht so großzügig (oder sogar verfügbar). Wenn Sie jedoch diesen Kredit in Anspruch nehmen, kann dies Ihre Steuerschuld erheblich reduzieren.
Die folgenden Einkommensgrenzen für 2015 beziehen sich auf das Arbeitseinkommen und das bereinigte Bruttoeinkommen, je nachdem, welcher Betrag größer ist:
Und für die Steuervorbereitung im nächsten Jahr sind dies die Einkommensgrenzen für 2016:
Die maximalen Steuergutschriften für das Steuerjahr 2015 sind wie folgt:
Und die maximalen Steuergutschriften für das Steuerjahr 2016:
Da Kindergeld nicht als verdientes Einkommen betrachtet wird, hat dies keinen Einfluss auf Ihre Anspruchsberechtigung auf die Einkommensteuergutschrift.
Wenn Sie der sorgeberechtigte Elternteil sind und Sie für Kindertagesstätten, Babysitting, Hortpflege, Kindermädchen oder andere Pflege bezahlen, können Sie Anspruch auf die Steuergutschrift für Kinder und abhängige Pflege haben. Sie können einen Prozentsatz Ihrer Ausgaben beanspruchen, abhängig von Ihrem Einkommen, aber Ihr Gesamtguthaben kann bis zu 3.000 USD für ein Kind oder bis zu 6.000 USD für zwei oder mehr Kinder betragen. Diese Steuergutschrift reduziert direkt Ihre Steuerrechnung, also kann es sehr wertvoll sein.
Während der sorgeberechtigte Elternteil im Allgemeinen die Abhängigkeitsausnahme für Kinder beansprucht, gibt es spezielle Regeln für kompliziertere Situationen. Zum Beispiel kann der sorgeberechtigte Elternteil vereinbaren, die Befreiung an den nicht sorgeberechtigten Elternteil zu übertragen. Viele Paare beziehen dieses Thema in Scheidungsverhandlungen ein, weil die Befreiung für die Eltern, die ein höheres Einkommen haben, mehr wert ist.
Die Kindersteuergutschrift ist jedoch an die Abhängigkeitsbefreiung gebunden. Wenn Sie also die Abhängigkeitsabhängigkeit des Kindes auf die andere Elterngruppe übertragen, können Sie keine Kindersteuergutschrift für diese unterlegen. Aber Ihr früherer Ehepartner kann es vielleicht beanspruchen. Wenn Sie die Abhängigkeit übertragen möchten, können Sie dies entweder in den ursprünglichen Scheidungspapieren angeben, oder Sie können es Jahr für Jahr handhaben, indem Sie das Formular 8332 in jedem Jahr ausfüllen, in dem der Sorgerechtsberechtigte die Ausnahme nicht übernimmt .
Während die Scheidung ein teurer Rechtsweg ist, sind die Anwaltskosten in der Regel nicht abzugsfähig. Das IRS gibt Ihnen jedoch eine Pause, wenn Sie gesetzliche Rechnungen bezahlen, um steuerpflichtiges Einkommen zu sichern, wie Unterhaltszahlungen. Anwaltskosten, die Ihnen entstehen, wenn Sie Kinderbetreuungseinrichtungen, Sorgerechtsvereinbarungen oder andere Gegenstände erhalten, die kein zu versteuerndes Einkommen erzielen, sind nicht abzugsfähig.
Sie können auch Gebühren abziehen, die Sie bezahlt haben, um Steuerberatung zu erhalten. Zum Beispiel, wenn Ihr Anwalt eine Beratungsgebühr an einen Steueranwalt bezahlt, um zu bestimmen, wie die Scheidung Ihre Steuern beeinflussen wird, ist diese Beratungsgebühr steuerlich absetzbar. Dieser Abzug ist Teil der verschiedenen Abzüge in Anhang A - nur der Anteil, der 2% Ihres bereinigten Bruttoeinkommens übersteigt, ist abzugsfähig.
Bei einer Scheidung ist es sehr unwahrscheinlich, dass Sie über Ihre Steuern nachdenken. Und wenn ein Anwalt keine Steuerthemen anspricht, kommen Sie vielleicht nicht dazu, mit Ihrer neu gefundenen Steuerlage umzugehen, bis es ein bisschen zu spät ist, um die klügsten Schritte zu erforschen und eine bessere Position für sich selbst auszuhandeln.
Statt sich in die Komplexität von Scheidungsverfahren hineinzuversetzen und am Ende nach einem harten Jahr noch viel mehr zu haben, sei proaktiv und schau nach vorne. Nehmen Sie sich die Zeit, mit Ihrem Buchhalter zu arbeiten und eine ehrliche und effektive Methode zu finden, um Ihre Abzüge zu maximieren und Ihre Haftung zu minimieren.
Was waren die größten Steuerprobleme, die Sie nach einer Scheidung hatten?
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