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So berechnen Sie die Bundeseinkommenssteuer - Rates Table & Tax Brackets


Die Einkommensteuergesetze der Vereinigten Staaten basieren auf einem progressiven Steuersystem. Im Wesentlichen bedeutet dies, dass jeder einen Teil seines Einkommens an die Regierung zahlt - ein größerer Betrag, wenn sie mehr Geld verdienen, und weniger Steuergelder, wenn sie weniger Geld verdienen. Theoretisch verteilt dieses System die Steuerlast stärker auf diejenigen, die mehr haben und somit mehr beitragen können. Ebenso wird die Last von denen weggeschoben, die sich nicht so viel leisten können.

Im Laufe der Zeit haben Steuerabzüge, Gutschriften, Steuerbefreiungen und Gesetzeslücken unser System verändert und verkompliziert. Die Grundlagen sind jedoch nicht übermäßig komplex. Das amerikanische Einkommensteuersystem verwendet eine relativ einfache Reihe gestaffelter Steuersätze, um zu bestimmen, wie viel Sie schulden.

Wie viel Sie besteuert werden

Ihre gesamte geschuldete Steuer basiert auf Ihrem bereinigten Bruttoeinkommen. Wenn Sie das Formular 1040 ausfüllen (oder wenn Ihr Steuervorbereitungs-Softwareprogramm dies für Sie erledigt), geben Sie die entsprechenden Summen für alle Einnahmen ein, die Sie aus verschiedenen Kategorien verdient haben, wie Löhne, Unterhaltszahlungen, Arbeitslosigkeit und Unternehmensgewinne. Dann nehmen Sie eine Auswahl von Abzügen - zum Beispiel zu einem IRA beitragen oder Studentendarlehen Zinsen zahlen. Abzüge bedeuten, dass Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen reduzieren und letztendlich den Betrag, den Sie in Steuern zahlen, senken. Sie müssen auch Geld von Ihrem Einkommen für Ihre persönliche Steuerbefreiung sowie für die Unterhaltsbefreiungen abziehen.

Sobald Sie alle Ihre Einnahmen addiert und Ihre Abzüge abgezogen haben, wie zum Beispiel IRA-Beiträge, erhalten Sie Ihr angepasstes Bruttoeinkommen, oder AGI. Während diese Zahl verwendet wird, um die Berechtigung für bestimmte Steuergutschriften zu bestimmen, ist es nicht Ihr zu versteuerndes Einkommen. Von Ihrer AGI ziehen Sie Ihre standardisierten oder aufgeschlüsselten Abzüge und Steuerbefreiungen ab, um zu Ihrem steuerpflichtigen Einkommen zu gelangen.

Wie viel Sie Owe

Nachdem Sie Ihr steuerpflichtiges Einkommen herausgefunden haben, können Sie bestimmen, wie viel Sie schulden, indem Sie die Steuertabellen verwenden, die in den Anweisungen des Formulars 1040 enthalten sind. Obwohl es wie eine komplizierte Tabelle von Berechnungen aussieht, ist es wirklich ein sehr geradliniger Ansatz. Sie suchen nur Ihr Einkommen, finden Sie die Spalte mit Ihrem Anmeldestatus (Single vs Haushaltsvorstand oder verheiratet Einreichung gemeinsam vs verheiratet Einreichung getrennt), und dann finden Sie die Höhe der Steuer, die Sie schulden.

Der Einfachheit halber listen die Steuertabellen das Einkommen in $ 50 Chunks auf. Die Tabellen gehen nur bis zu $ ​​99.950, also wenn Ihr Einkommen $ 100.000 oder höher ist, müssen Sie ein separates Arbeitsblatt verwenden, um Ihre Steuer zu berechnen.

Beispiel: Wenn Ihr zu versteuerndes Einkommen (Zeile 43 auf Ihrem Formular 1040) 41.049 US-Dollar beträgt, können Sie anhand der Steuertabellen die Steuer, die Sie schulden, leicht finden:

  • 6.050 $ wenn Sie als Single ablegen
  • 5.231 $, wenn Sie verheiratet sind oder gemeinsam als Witwe oder Witwer arbeiten
  • $ 6.050, wenn Sie verheiratet sind, getrennt zu archivieren
  • $ 5.496, wenn Sie als Haushaltsvorstand einreichen

Was sind Steuerklammern?

Steuertabellen zeigen den Gesamtbetrag der Steuer, die Sie schulden, aber wie kommt der IRS mit den Zahlen auf diesen Tischen? Vielleicht ist das Wichtigste, was man über das progressive Steuersystem wissen sollte, dass nicht jedes Geld mit dem gleichen Steuersatz besteuert wird.

Der erste Dollar, den Sie in einem Jahr verdienen, wird zu einem niedrigeren Satz versteuert als der letzte Dollar, den Sie verdienen. Wenn Sie $ 95.000 in einem Jahr verdienen und Ihr Nachbar $ 60.000, beginnen Sie beide den gleichen Satz zu bezahlen, aber Sie enden mit einem höheren Satz. Wenn Sie bestimmte Einkommensgrenzen überschreiten, erhöht sich der Prozentsatz des Einkommens, das Sie über diesen Schwellenwert hinaus schulden.

Wenn Sie beispielsweise im Steuerjahr 2016 als Single einreichen, wird Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen von bis zu 9.275 US-Dollar mit 10% besteuert. Dann wird jeder Dollar zwischen $ 9.276 und $ 37.650 mit 15% besteuert. Diese Gruppierungen werden als Steuerklassen bezeichnet. Sie zahlen keine höheren Steuern, nur weil Sie ein höheres projektiertes Gehalt haben - Sie zahlen höhere Steuern ab dem Tag, an dem Sie anfangen, das Geld in der nächsten Spanne offiziell mit nach Hause zu nehmen.

Steuerklassen für Einkommen, die 2015 verdient wurden

Steuersatz Einzelfiler Verheiratete Einreichung gemeinsam oder qualifizierte Witwe / Witwer Verheiratete Einreichung getrennt Haushaltsvorstand
10%Bis zu $ ​​9, 225Bis zu 18.450 $Bis zu $ ​​9, 225Bis zu $ ​​13.150
15%$ 9, 226 - $ 37, 45018.451 $ - 74.900 $$ 9, 226 - $ 37, 450$ 13, 151 - $ 50, 200
25%$ 37, 451 - $ 90, 750$ 74.901 - $ 151.200$ 37, 451 - $ 75, 600$ 50, 201 - $ 129, 600
28%$ 90.751 - $ 189.300$ 151, 201 - $ 230, 450$ 75.601 - $ 115.225$ 129, 601 - $ 209, 850
33%$ 189, 301 - $ 411, 500230.451 $ - 411.500 $$ 115, 226 - $ 205, 750$ 209, 851 - $ 411, 500
35%$ 411, 501 - $ 413, 200$ 411, 501 - $ 464, 850$ 205, 751 - $ 232, 425$ 411, 501 - $ 439, 000
39, 6%$ 413, 201 oder mehr$ 464, 851 oder mehr$ 232, 426 oder mehr$ 439, 001 oder mehr

Steuerklassen für Einkommen, die 2016 verdient wurden

Steuersatz Einzelfiler Verheiratete Einreichung gemeinsam oder qualifizierte Witwe / Witwer Verheiratete Einreichung getrennt Haushaltsvorstand
10%Bis zu $ ​​9, 275Bis zu 18.550 $Bis zu $ ​​9, 275Bis zu $ ​​13.250
15%$ 9, 276 - $ 37, 65018.551 $ - 75.800 $$ 9, 276 - $ 37, 650$ 13.251 - $ 50.400
25%$ 37.651 - $ 91.150$ 75.301 - $ 151.900$ 37, 651 - $ 75, 950$ 50, 401 - $ 130, 150
28%$ 91, 151 - $ 190, 150$ 151.901 - $ 231.450$ 75.951 - $ 115.725$ 130, 151 - $ 210, 800
33%$ 190, 151 - $ 413, 350$ 231, 451 - $ 413, 350$ 115, 726 - $ 206, 675$ 210, 801 - $ 413, 350
35%$ 413.351 - $ 415.050$ 413.351 - $ 466.950$ 206, 676 - $ 233, 475$ 413.351 - $ 441.000
39, 6%$ 415.051 oder mehr$ 466, 951 oder mehr$ 233.476 oder mehr$ 441, 101 oder mehr

Mit diesen 2016 Klammern können Sie die Steuer für eine einzelne Person mit einem steuerpflichtigen Einkommen von $ 41.049 berechnen:

  • Die ersten $ 9, 275 werden mit 10% = $ 927, 50 besteuert
  • Die nächsten $ 28.374 werden mit 15% = $ 4.256, 10 besteuert
  • Die letzten $ 3.400 werden mit 25% = $ 850, 00 besteuert

Jede Klammer hat ein Maximum, also sind die letzten Dollar, die du verdienst, die einzigen, die wirklich irgendeine Mathe von dir verlangen. In diesem Beispiel beträgt die Gesamtsteuer $ 6.033, 60. Beachten Sie, dass dies nicht die $ 6.050 ist, die Ihnen in den Steuertabellen mitgeteilt wurden. Die Zahlen addieren sich nicht immer perfekt. Was jedoch in den Steuertabellen steht, ist das, was der IRS gesetzlich festlegt, und das, was die Zahlen aus irgendwelchen detaillierten Berechnungen, die Sie tun, erreicht.

Grenzsteuerhalterungen

Die höchste Steuerklasse, die für Sie gilt, wird als Grenzsteuerklasse bezeichnet. Es ist die eine Klammer, in die du hineinkommst, aber bis Ende des Jahres schaffst du es nicht. Da Sie nicht das Maximum in dieser Klammer treffen, ist dies der Prozentsatz, den Sie im Auge behalten werden. Es ist die Rate, mit der Sie für jedes zusätzliche Einkommen besteuert werden, das Sie das ganze Jahr über einbringen.

Wenn Sie eine Gehaltserhöhung erhalten, wird dieses zusätzliche Geld zu Ihrem Grenztarif besteuert (solange die Erhöhung Sie nicht in eine höhere Steuerklasse versetzt). Mit anderen Worten, je mehr Geld Sie verdienen, desto weniger (als Prozentsatz) behalten Sie.

Steuergutschriften

Steuergutschriften sind sehr wertvolle Spar-Tools. Während Abzüge lediglich die Höhe des Einkommens, für das Sie besteuert werden, verringern, reduzieren Steuergutschriften den tatsächlichen Steuerbetrag, den Sie schulden, Dollar für Dollar. Für weitere Informationen erfahren Sie mehr über die Unterschiede zwischen einer Steuergutschrift und einem Steuerabzug.

Sie werden nicht beginnen, Ihre Steuergutschriften herauszufinden, bis Sie den Gesamtbetrag der Steuern kennen, die Sie schulden. Nachdem Sie alle Steuern abgezogen haben, die Sie "im Voraus bezahlt" haben, indem Sie sie von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten (mit dem Steuerformular W-4) oder indem Sie geschätzte Steuerzahlungen einsenden, können Sie damit beginnen, Gutschriften zu beantragen. Einige Gutschriften, bekannt als rückzahlbare Gutschriften, können Ihre Steuerschuld auf unter Null reduzieren, so dass Sie über Ihre Steuerschuld hinaus Geld von der Regierung erhalten. Auf der anderen Seite, nicht rückzahlbare Gutschriften können nur Ihre geschuldeten Steuern auf Null bringen. Auch wenn der Gesamtbetrag Ihrer nicht rückzahlbaren Guthaben höher ist als die Anzahl, die Sie in der Steuertabelle gefunden haben, erhalten Sie als Rückerstattung keine nicht rückzahlbaren Guthaben. Die Regierung schuldet dir niemals Geld von nicht rückzahlbaren Krediten.

Letztes Wort

Die meisten Menschen beobachten Stück von jedem Gehaltsscheck verschwinden in Richtung Steuerpflicht das ganze Jahr über mit wenig Verständnis dafür, wie viel sie schuldig sind, wenn alles gesagt und getan wird. Dann, vor April des folgenden Jahres, warten sie auf ein Buchhalter- oder Steuervorbereitungs-Programm, um eine endgültige Gesamtsumme für eine Rückerstattung oder geschuldete Steuern anzukündigen.

Zum Glück können Sie die Steuerrate ohne die komplizierte Mathematik, die viele Leute erwarten, dass der IRS zu verwenden. Jetzt, da Sie wissen, wie man in den Steuertabellen navigiert, können Sie durch den Nebel kommen, Ihre Steuerrate herauszufinden. Vielleicht finden Sie am Ende des Jahres klügere Entscheidungen, die dazu beitragen können, die Steuersaison ein wenig zu erleichtern, und die Belastung für Ihren Geldbeutel zu verringern, wenn es Zeit ist, mit dem IRS fertig zu werden.

Kennen Sie Ihre Grenzsteuerklasse? Hilft es Ihnen, vorauszusehen, wie viel Sie jedes Jahr Steuern schulden?


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