Viele staatliche Leistungen werden vom Empfänger steuerfrei in Anspruch genommen. Aber das ist nicht bei allen der Fall. Einige der häufigsten staatlichen Leistungen, die von vielen Amerikanern beansprucht werden - Arbeitslosigkeit, Sozialversicherung und Invalidität - können abhängig von den Umständen steuerpflichtig sein. Zu verstehen und zu verfolgen, wie viel von Ihren Regierungsleistungen besteuert werden kann, ist der Schlüssel zur Beseitigung von unangenehmen Überraschungen, wenn es Zeit ist, Ihre Steuern einzureichen.
Wie bei vielen Dingen in der Steuergesetzgebung ist der erste Eindruck der der Komplexität. Aber Schritt für Schritt ist es möglich, eine gute Annäherung zu erhalten, wie viel steuerpflichtig ist.
Hier sind ein paar Dinge zu beachten, wenn Sie im Laufe des vergangenen Jahres Arbeitslosengeld erhalten haben.
Der Kongress begann 1979 mit einer teilweisen Besteuerung der Arbeitslosigkeit und unterwarf 1987 alle Leistungen bei Arbeitslosigkeit der Bundessteuer. Die staatlichen Arbeitslosenzahlungen wurden ab 1938 bis zur Änderung im Jahr 1979 nicht besteuert.
Im Jahr 2009 wurden dank des American Recovery and Reinvestment Act die ersten 2400 US-Dollar Arbeitslosengeld von der Bundessteuer befreit. Diese Leistung dauerte jedoch nur ein Jahr, und seit 2010 sind alle Leistungen bei Arbeitslosigkeit als gewöhnliches Einkommen zu versteuern. Am Ende des Jahres sollten Sie das Formular 1099-G mit der Höhe der von Ihnen erhaltenen Leistungen erhalten, die Sie in Ihrer Steuererklärung angeben müssen.
Sie können eine große Steuerrechnung am Ende des Jahres vermeiden, indem Sie Formular W-4V ausfüllen, das ein freiwilliges Steuereinbehaltungsformular ist. Dabei behält die Bundesregierung 10% Ihrer Arbeitslosenentschädigung ein, so wie es ein regulärer Arbeitgeber tun würde.
Sie können auch beantragen, dass die Bundeseinkommensteuer von Ihren Sozialversicherungsleistungen, der entsprechenden Altersversorgungsleistung der sozialen Sicherheit, der Commodity Credit Corporation-Darlehen oder bestimmten Ernteunfallzahlungen gemäß dem Landwirtschaftsgesetz von 1949 oder gemäß Titel II des Katastrophenhilfegesetzes einbehalten wird von 1988. In diesen Fällen können Sie 7%, 10%, 15% oder 25% Quellensteuer wählen.
Arbeitslosenleistungen sind in der Regel weniger als Sie normalerweise in Löhne erhalten würden, und das kann ein falsches Gefühl der Sicherheit darüber, wie viel Steuern Sie schulden könnten, schaffen. Aber wenn Sie wochenlang arbeitslos sind, steigt das Arbeitsloseneinkommen. Es ist ratsam, Steuern von Ihrer Arbeitslosigkeit einbehalten zu haben. Füllen Sie das Formular W-4V aus und senden Sie es an das Büro, das Ihre Arbeitslosenzahlungen abwickelt. Für Leistungen bei Arbeitslosigkeit sind 10% der einzige Betrag, den Sie einbehalten können.
Als steuerpflichtiges Einkommen gelten auch Abfindungen oder Geld, das Sie aus ungenutzten Krankheitstagen oder Urlaubszeiten erhalten haben. Noch wichtiger ist, dass Ihr Arbeitgeber möglicherweise keine Steuern von diesen Beträgen einbehalten hat. Es ist ein weiterer Grund, sich für Ihre Arbeitslosigkeit zu entscheiden oder geschätzte Steuerzahlungen zu leisten.
Es ist nicht ungewöhnlich, dass Menschen, die Sozialversicherungsbeiträge erhalten, andere Einkommensquellen haben, wie zum Beispiel eine Rente oder eine Rente, eine Teilzeitstelle, ein Kapitaleinkommen oder, für die Halbwertszeit, ein kleines Unternehmen. Die Wirkung dieses zusätzlichen Einkommens kann darin bestehen, dass einige Ihrer Sozialleistungen steuerpflichtig sind.
Laut der IRS, wenn Sozialversicherung Ihr einziges Einkommen ist, ist es unwahrscheinlich, dass sie steuerpflichtig sind. Wenn Sie jedoch im Laufe des Jahres andere Einkünfte erhalten haben, können einige Ihrer Sozialleistungen steuerpflichtig sein. Im Folgenden wird beschrieben, welcher Teil der Sozialversicherung steuerpflichtig ist.
Der Basiszinssatz für Ihren Einreichungsstatus hilft bei der Bestimmung, welcher Teil Ihrer Sozialversicherungsleistungen steuerpflichtig ist. Die Leitzinsen für das Steuerjahr 2017 sind wie folgt:
Wenn Ihr "kombiniertes Einkommen" höher ist als der Basiszinssatz für Ihren Einreichungsstatus, wird ein Teil Ihrer Sozialversicherung steuerpflichtig sein, aber nicht mehr als 85% Ihrer Leistungen. Die Sozialversicherungsverwaltung schlägt diese Formel vor, um Ihr "kombiniertes Einkommen" zu finden:
Wenn der Gesamtbetrag für Ihren Anmeldestatus unter Ihrem Basiszinssatz liegt, sind Ihre Sozialleistungen nicht steuerpflichtig. Wenn der Gesamtbetrag höher ist als Ihr Basiszinssatz, sind einige Vorteile steuerpflichtig. Der genaue Betrag hängt von Ihrer spezifischen Steuersituation ab.
Betrachten Sie als Beispiel dieses Szenario für Claudia und Devon, die gemeinsam die Eheschließung einreichen. Beide erhalten Sozialversicherungsleistungen. Claudia erhielt 9.000 Dollar an Sozialversicherungsleistungen, während Devon 20.000 Dollar erhielt. Ihre Investitionen erzeugen ein Einkommen von $ 8.000 zuzüglich $ 500 steuerfreier Zinsen, und Devon hat eine Rente, die ihm $ 14.000 zahlte.
Nach der SSA-Formel:
Als Ehepaar, das gemeinsam einreicht, beträgt ihr Basiszinssatz 32.000 Dollar. Da die Summe, 37.000 $, über diesem Betrag liegt, sind einige ihrer Vorteile steuerpflichtig.
Beachten Sie, dass bei der Berechnung des "kombinierten Einkommens" (von einigen Kommentatoren "provisorisches Einkommen" genannt) steuerfreie Zinsen hinzugefügt werden. Steuerbefreite Zinsen werden häufig aus Kommunalanleihen gezahlt. Obwohl die Zinsen nicht auf die Bundessteuer erhoben werden, können sie den Betrag Ihrer steuerpflichtigen Sozialversicherungsleistungen erhöhen. Das ist eine manchmal unerwartete Nebenwirkung des steuerfreien Einkommens.
Sie können niemals mehr als 85% Ihrer Sozialversicherungsbeiträge besteuern. Eine andere Möglichkeit ist, dass 15% Ihrer Sozialversicherungsleistungen steuerfrei sind. Um genau zu berechnen, wie viel Steuern Sie zahlen können, füllen Sie Arbeitsblatt 1 in IRS-Publikation 915 aus.
Behinderung Invaliditätszahlungen können während der Steuerzeit Verwirrung stiften. Wenn Sie eine Behinderung durch den Bund erhalten, müssen Sie die gleichen Regeln wie für die Sozialversicherung anwenden, um festzustellen, ob sie steuerpflichtig sind. Wenn Sie jedoch über Ihren Arbeitgeber an einer Invaliditätsversicherung teilgenommen haben, können Sie den Erlös versteuern.
Der grundlegende Unterschied zur Steuerbarkeit der Invalidenversicherung besteht darin, ob die Zahlungen von Ihrem Arbeitgeber oder von Ihnen geleistet wurden. Wenn Ihr Arbeitgeber die Erwerbsunfähigkeitsversicherung kostenlos als Nebenleistung erbracht hat, sind die von Ihnen erhaltenen Erwerbsunfähigkeitsbeträge steuerpflichtig. Wenn Sie jedoch eine Invalidenversicherung abgeschlossen und die Prämien gezahlt haben, sind die erhaltenen Leistungen kein zu versteuerndes Einkommen für Sie.
Es gibt viele Arten von staatlichen Leistungen, die nie besteuert werden. Sie sollten keine Beträge für Unterstützung in diesen Kategorien in Ihrem Einkommen für Steuerzwecke einschließen:
Wenn Sie Empfänger von staatlichen Leistungen sind, sind Sie gut beraten zu bestimmen, welche steuerpflichtig sind und welche nicht. Während die Menge an Informationen, die sich auf die Besteuerung von staatlichen Leistungen beziehen, überwältigend erscheinen mag, wäre es gut, sich zu diesem Thema weiterzubilden. Komm Steuerzeit, du willst nicht plötzlich entdecken, dass du eine große Steuerrechnung hast.
Noch wichtiger ist, dass Sie nicht versäumen sollten, bestimmte steuerpflichtige Invaliditätseinkünfte zu deklarieren, und lassen Sie Ihre Rückkehr für diese Unterlassung auditieren (und erhalten Sie eine noch größere Steuerrechnung wegen Strafen und Zinsen).
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