Wie man wie Warren Buffett investiert - 5 Hauptprinzipien

Warren Buffetts Anlageprinzipien haben ihm den Spitznamen "größter Investor der Welt" eingebracht. Es ist ein Spitzname, über den Buffett selbst kichert, aber wenn man 36 Milliarden Dollar wert ist, ist das schwer zu bestreiten. Es ist jedoch nicht die Wahrheit.

Warren Buffett wurde kein Milliardär als Investor, und er "investiert" nicht in der Art und Weise, wie sie in den populären Medien üblich ist. Das mag eine mutige Aussage sein, aber wenn Sie erst einmal seine tatsächlichen Techniken der Vermögensbildung verstanden haben, werden Sie in der Lage sein, Ihre eigenen Investitionen auf ähnliche Weise zu betreiben.

Die Wahrheit über Warren Buffett

Buffett ist kein Investor - er ist ein Besitzer. Ein Investor ist ein Lehrer, der $ 100 pro Monat in einen Investmentfonds einbringt, oder ein Verkäufer, der seinen Bonus von $ 2.500 erhält und Apple-Aktien kauft, anstatt Urlaub zu machen. Eine Anlegerin ist die Buchhalterin, die 5% ihres Gehalts bezahlt hat, um in die 401-k-Pläne ihrer Firma zu investieren.

Das ist nicht was Buffett tut. Warren Buffett kauft genug Aktien, um sich selbst in die Vorstände von Unternehmen zu bringen. Noch zu Beginn, als er noch kein Millionär war, kaufte die Investment-Partnerschaft, die er betrieb, eine Firma namens Sanborn Map Company, wo er zum Vorstandsmitglied ernannt wurde. Wenn Sie Vorstandsmitglied eines Unternehmens sind, können Sie die Ausrichtung des Unternehmens und die Einstellung oder den Ersatz von CEOs und CFOs steuern. Aber das können Sie und ich nicht. Sie werden nicht in den Vorstand eines börsennotierten Unternehmens kommen, indem Sie 100, 200 oder sogar 1000 Dollar investieren.

Dieser Punkt ist aus zwei Gründen wichtig. Erstens braucht es etwas von dem, was Buffett macht. Er findet nicht nur eine unterbewertete Firma, kauft sie und lehnen sich in Omaha zurück, um das Geld zu zählen, das er verdient. Ja, er achtet genau auf die Unternehmen, die er kauft. Zu Beginn seiner Karriere kam er jedoch sozusagen in die Schützengräben und hatte eine aktive Hand bei dem, wozu viele Unternehmen, in die er investiert hatte, aktiv waren.

Zweitens betont es die Tatsache, dass, wenn Sie Reichtum wollen, Sie ein Eigentümer sein müssen. Es ist wahr, dass Sie ein wenig auf lange Sicht sparen und investieren können, und wenn wir keinen Marktcrash wie 1987, Ende 2000 oder 2008 haben, dann könnten Sie am Ende mit ein paar Millionen Dollar im Alter von 65 enden. Sie möchten jedoch, dass Bargeld ein wenig früher, dann ist der beste Weg zu besitzen oder in den Besitz eines Unternehmens beteiligt sein.

Hat Buffett "Kaufen und halten?"

Buffett wird von den Medien und Finanzberatern als Beispiel dafür verwendet, warum Sie kaufen und halten sollten. Aber die Darstellung ist nicht wirklich korrekt. Wenn Sie eine Aktie kaufen und halten, kaufen Sie sie und halten sie, egal was geschieht. Es spielt keine Rolle, ob es gute oder schlechte Nachrichten gibt, ein demokratischer oder republikanischer Präsident, eine Rezession oder ein Wirtschaftsboom. Sie halten die Aktie durch gute und schlechte Zeiten.

Buffett hingegen kauft aus bestimmten Gründen, und wenn diese Gründe nicht mehr vorhanden sind, verkauft er. Bekannt als Value-Investor - einer, der Aktien mit einem niedrigen Kurs-Gewinn-Verhältnis kauft - sucht Buffett nach guten Preisen, einem soliden Management und einem Wettbewerbsvorteil. In einem Aktionärsbrief aus dem Jahre 1996 nannte er beispielsweise GM, Sears und IBM als großartige Unternehmen, die auf ihrem Markt jedoch nicht konkurrenzfähig bleiben konnten, und so wären sie Unternehmen gewesen, die aus einem Portfolio aussteigen mussten.

Eine Aktie zu kaufen und für immer zu halten, ist nicht das, was der Weise von Omaha tut. Von den ersten 20 Unternehmen, in die Buffett investiert hat, ist Berkshire Hathaway die einzige, die er noch hält, und das ist wahrscheinlich nur für seinen Namen. Jeder der anderen 19 besitzt er nicht mehr. Aber wir haben Schriftsteller, Finanzberater, Wirtschaftssprecher und selbsternannte Investitionspädagogen, die Ihnen sagen, dass Sie genau das tun sollen. Aber wenn der reichste "Investor" der Welt dies nicht tut, warum sollten Sie?

Wie man wie Warren Buffett investiert

Obwohl Sie wahrscheinlich keine Beteiligung an den Unternehmen haben, in die Sie investieren, können Sie Buffetts Ansatz verfolgen, um mehr Gewinne zu erzielen und Verluste zu reduzieren. Die Schritte sind einfach zu verstehen, obwohl sie möglicherweise nicht einfach zu implementieren sind:

1. Erstellen Sie eine Liste mit Kriterien, um eine Aktie zu kaufen . Zum Beispiel könnten Sie nach Aktien in einer bestimmten Branche suchen, mit einem bestimmten Kurs-Gewinn-Verhältnis oder einem gleitenden Durchschnitt von 6 Monaten. Denken Sie daran, dass der Aktienkurs nicht das einzige Kriterium sein sollte. Oft wird ein gutes Unternehmen aufgrund des Marktes oder des Sektors in den Preis fallen - was eine gute Kaufgelegenheit darstellen könnte, solange die von Ihnen festgelegten Kriterien erfüllt werden.
2. Investieren Sie in Branchen und Unternehmen, die Ihnen vertraut sind . Wenn Sie etwas über die Branchen oder Unternehmen, in die Sie investieren, wissen, wird es einfacher, sich über Branchentrends und Unternehmensnachrichten auf dem Laufenden zu halten. Eine Anlagestrategie, die auf einem Hype basiert oder den Aktientips anderer Leute folgt, ist ein Rezept für ein langfristiges Scheitern. Wenn Sie an einer Firma interessiert sind, die Sie nicht kennen, aber viel darüber hören, suchen Sie sie zuerst.
3. Bleiben Sie bei Bedarf in Bar . Wenn keine Unternehmen auf Ihrer Liste Ihren Investitionskriterien entsprechen, bleiben Sie in bar. Bargeld ist eine Position.
4. Folge den Firmen . Sobald Sie investieren, folgen Sie den Unternehmen auf monatlicher Basis. Schau sie nicht täglich an.
5. Verkauf zur richtigen Zeit . Wenn ein Unternehmen Ihren Kaufgründen nicht mehr entspricht, verkaufen Sie die Aktie. Wenn Sie festgestellt haben, dass es über seinem zweijährigen durchschnittlichen Aktienkurs liegen muss, und es darunter fällt, dann verkaufen Sie. Das ist es, was die meisten Buffett-Anhänger vermissen. Er hat Regeln und er folgt ihnen fleißig. Wenn ein Unternehmen seinen Kriterien nicht mehr entspricht, verkauft er. Widerstehen Sie dem Drang, Ausreden zu finden, um in der Investition zu bleiben. Verkauf es. Zeitraum.

Value Investieren in Aktion

Ende 2004 hätten Sie Apple für 32 US-Dollar pro Aktie kaufen können. Ihr Grund für diesen Kauf könnte sein, dass Sie die Welle von iPhone und iTunes gesehen haben und diese Produkte den Markt dominierten. Am Ende des Jahres 2008 war der Markt rückläufig, und Apple ging ebenfalls zurück und fiel von 172 $ pro Aktie auf 97 $ pro Aktie. Die Gründe für den Kauf von Apple hatten sich jedoch nicht geändert, daher wäre es klug gewesen, Ihre Anteile zu behalten und sogar mehr zu kaufen.

Apple wird jetzt bei $ 680 pro Aktie gehandelt. Vergleichen Sie das mit Yahoo! Früher dominierte es die Welt der Suchmaschinen und dann erschien eine kleine Firma namens Google. Jetzt Yahoo! kann nicht konkurrieren, Marktanteile verloren haben, die es nicht zurückbekommen wird. Wenn Sie Yahoo! weil es den Internet-Suchraum beherrscht, ist es jetzt weit hinter der Zeit zu verkaufen. Warum also kaufst und hältst du es? Warren Buffett würde es nicht tun.

Letztes Wort

Warren Buffett achtet nicht auf die täglichen Aktienkurse und kümmert sich nicht besonders darum, was die Presse zu sagen hat. Außerdem könnte er sich weniger um die neueste Technologie kümmern. Was er wissen möchte, ist, ob er das Geschäft versteht. Ist es unterbewertet? Macht es Geld? Wenn die Antwort auf diese Fragen positiv ist, kauft Buffett. Wenn sich fünf Jahre später irgendetwas davon ändert, verkauft er sich. Schlicht und einfach.

So investieren Sie wie Warren Buffett. Dies ist nicht sein spezifisches Kriterium, sondern umreißt seine Disziplin bei der Einhaltung seiner Anlagevorschriften und -grundsätze. Seine Kriterien könnten Ihnen gehören, oder Sie könnten ein eher technischer Investor sein, der Mathe- und Aktiencharts verwendet. Unabhängig davon, welche Kriterien Sie festlegen, werden Sie möglicherweise kein Milliardär, aber Sie werden weniger Verluste bei einigen Investitionen und mehr Gewinne bei anderen haben.

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