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Dividendenaktienstrategie - Wie wählt man die besten Dividendenaktien?


Viele Anleger erleben extreme emotionale Verschiebungen in Übereinstimmung mit den unvorhersehbaren Anstiegen und Rückgängen, die mit Aktienanlagen einhergehen. Angst kann wie eine Tonne Ziegelsteine ​​fallen, wenn die Preise fallen, während Aufregung Herzen mit Hochgefühl rasen lässt, wenn sie aufgehen.

Diejenigen, die sich für langfristige Dividenden entscheiden, werden jedoch nicht die gleiche Angst empfinden wie die Aktienkurse. Diese Investoren wissen, dass der finanzielle Erfolg ihrer Investition nicht auf den Launen des Marktes selbst beruht, sondern auf dem langfristigen Erfolg des Unternehmens. Sie glauben, dass der Aktienkurs und die Dividende auf lange Sicht steigen werden, was zu enormen Gewinnen über einen langen Zeitraum führen wird.

Also, welche Art von Anleger sollten Sie sein? Sollten Sie die Achterbahnfahrt des kurzfristigen Investments fahren oder sich auf die Langstrecke einlassen? Es geht wirklich um Ihre persönlichen und finanziellen Ziele. Lesen Sie weiter für einige der Gründe und Gründe für langfristige Dividendenanlagen.

Was ist eine Dividende?

Wenn ein börsennotiertes Unternehmen einen Gewinn erzielt, hat das Management im Allgemeinen drei Möglichkeiten:

  1. Reinvestiere das Geld in die Firma.
  2. Angebot eines Aktienrückkaufs.
  3. Bieten Sie eine Dividende an die Anleger.

Häufig werden schnell wachsende Unternehmen den Erlös behalten und entweder ihr Einkommen in das langfristige Wachstum des Unternehmens reinvestieren oder einen Aktienrückkauf anbieten. Aktienrückkäufe erhöhen den Erlös jedes Anlegers in der Zukunft, indem die ausstehenden Aktien reduziert werden.

Andere Unternehmen werden eine Dividende oder einen Teil der Gewinne der Gesellschaft ausgeben, der vierteljährlich an die Anleger ausgezahlt wird.

Long-Term Dividend Investing

Dividenden Aktien investieren nicht oft die kurzfristige Kapitalwertsteigerung von heißen Penny Stocks. Es passt auch nicht zu der Aufregung des Day-Trading, die bei schnell steigenden Märkten dazu führen kann, dass diese Investitionen wie langweilige, langsame Geldaktien erscheinen. Darüber hinaus geraten Dividendenpapiere in schnell steigenden Bullenmärkten oft in Ungnade, während sie in turbulenten und unberechenbaren Märkten wieder ein starkes Interesse zeigen. Dies ist auf den relativ moderaten Wachstumscharakter dieser Wertpapiere sowie auf die langsame Zusammensetzung der Dividenden zurückzuführen, die durch eine langfristige Kauf-und-Halten-Philosophie der Dividendenaktienanlage erreicht werden kann.

Während sich die Bärenmärkte jedoch langsam entwickeln, suchen immer mehr Anleger Zuflucht bei Dividendenwachstumsaktien wie Blue-Chip-Aktien. Darüber hinaus macht die Stabilität, die diese Aktien bieten können, sie zu einer attraktiven Klasse von Sicherheiten, die als Bestandteil in jedes Portfolio sowohl in schwierigen als auch in wirtschaftlich erfolgreichen Zeiten aufgenommen werden können.

Nun, da Sie wissen, was Dividenden sind und wie sie auf dem Markt funktionieren, ist es die richtige Investitionsstrategie für Sie? Hier sind ein paar Dinge zu beachten:

1. Die Macht der Dividenden

Bei der Entscheidung, ob Sie mit dieser Art von Investitionen beginnen oder nicht, ist es wichtig, die verborgene Macht der Dividenden zu verstehen. Berücksichtigen Sie diese Dividendenfaktoren:

  • Sie können keine Dividende vortäuschen. Leider hat die jüngste Vergangenheit gezeigt, dass "kreative Buchhaltungs" -Methoden verwendet werden können, um den Gewinn pro Aktie eines Unternehmens und andere Bewertungsinstrumente falsch zu erhöhen, um den Aktienkurs falsch zu erhöhen. Dividenden bieten Schutz vor diesen Spielereien. Unternehmen können kein Geld auszahlen, das sie nicht haben.
  • Dividenden schützen Sie vor dem Nachteil. Während eines Bärenmarktes, wenn die Kurse vieler Wertpapiere fallen, werden Dividenden ausschüttende Aktien tatsächlich attraktiver, da ihre Dividendenrenditen effektiv steigen. Dies kann zu einem künstlichen Aktienkursboden führen, der die enormen Kapitalverluste verhindert, die Panikverkäufe provozieren können.
  • Dividenden führen zu mehr Aktien. Die Verwendung einer Dividenden-Reinvestitionsstrategie oder eines Dividenden-Reinvestitionsplans (DRIP) führt dazu, dass jede dieser zusätzlichen Ausschüttungen in Ihrer Position kommissionsfreies Eigenkapital schafft, was wiederum zu höheren Ausschüttungen im nächsten Quartal führt.

2. Eine Strategie für Anleger, nicht für Händler

Bei der Auswahl einer Dividendenanlagestrategie ist es wichtig, die Denkweise eines langfristig orientierten Anlegers zu entwickeln. Für den Dividendenanleger ist ein Aktienanteil ein lebendiges, atmendes Stück eines Unternehmens und nicht nur ein Mittel zur Wertsteigerung. Wenn Sie sich die Investition als solche ansehen, werden Sie nicht enttäuscht sein von dem, was wahrscheinlich eine langsamere Wachstumsrate sein wird als nicht Dividenden ausschüttende Aktien. Die wichtigsten Faktoren in ihren gesamten Investitionsstrategien sind:

  1. Das langfristige Wachstum und die finanziellen Aussichten des Unternehmens.
  2. Die aktuelle und langfristige finanzielle Gesundheit des Unternehmens.
  3. Die Gesundheit der Dividende des Unternehmens und die Fähigkeit, seine Auszahlung im Laufe der Zeit zu erhöhen.
  4. Management Behandlung von Investoren.

3. Erfolgreiche, langfristige Anleger wählen Dividenden

Warren Buffett wurde als Value-Investor bezeichnet. In der Tat hat er in der Vergangenheit Aktien von Unternehmen gekauft, wenn sie mit einem Abschlag auf ihren inneren Wert verkauft werden. Aber wenn Sie die Top-10-Positionen von Berkshire Hathaway überprüfen, finden Sie auch, dass jede Position eine dividendenabhängige Sicherheit darstellt. Wenn Dividendenaktien die Anlage der Wahl für den erfolgreichsten Anleger in der Geschichte sind, sollten sie nicht gut genug für Ihr persönliches Anlageportfolio sein? Buffet liebt Dividenden ausschüttende Aktien, weil sie eine weitere, stabilere Form der Wertsteigerung über Aktienkurssteigerungen hinaus hinzufügen.

Wie wählt man die besten Dividendenaktien?

Wie bei jeder Investition ist es unerlässlich, bei der Auswahl eines Dividendenbestands zu recherchieren. Die wichtigsten Dinge, die Sie bei der Ermittlung des richtigen Dividendenbestands für Ihr Portfolio beachten sollten, sind:

1. Langfristige Perspektiven
Dividendenanlagen sind eine langfristige Investitionsstrategie. Auf die Frage, was seine bevorzugte Haltedauer für Aktien ist, soll Warren Buffett "für immer" geantwortet haben. Dies ist die Einstellung eines Dividendenanlegers.

Als Dividendeninvestor möchten Sie nie verkaufen, weil dies Ihre langfristige Investitionsstrategie ruiniert. Daher müssen Sie sorgfältig Unternehmen auswählen, die trotz der wirtschaftlichen Bedingungen langfristig gedeihen und gedeihen können. Suchen Sie nach Unternehmen, die unabhängig von äußeren wirtschaftlichen Bedingungen wachsen. Selbst Dividendenanleger müssen von Zeit zu Zeit verkaufen, wenn sich das zugrundeliegende Geschäft oder die Strategie ändert.

2. Finanzen
Wenn Sie eine Bilanz nicht lesen können, untersuchen Sie die Anleihenbewertungen des Unternehmens. Sie möchten in die Unternehmen mit der besten Bonität (Investment Grade oder höher) investieren. Wenn Sie mit dem Lesen von Abschlüssen vertraut sind, sollten Sie sich alle traditionellen Bewertungsinstrumente ansehen, einschließlich des Kurs-Gewinn-Verhältnisses, des Kurs- / Umsatzverhältnisses, des Unternehmenswerts / EBITDA und des Buchwerts.

Die ausstehende Schuldenstruktur des Unternehmens wird auch wichtig sein, um zu verstehen, wie die Gläubiger eines Unternehmens vor den Aktionären in einem finanziellen Abschwung bezahlt werden.

3. Management- und Dividendengeschichte
Suchen Sie nach Unternehmen mit Management-Teams, die als investorenfreundlich gelten. Betrachten Sie die historische Behandlung des Managements von Dividenden und Aktienrückkäufen sowie die Fähigkeit, schwierige finanzielle Zeiten zu bewältigen. Hat das Management jemals seine Dividenden ausgesetzt oder gesenkt? Hat das Unternehmen jemals eine Dividendenausschüttung verpasst? Oder hat das Unternehmen seine Barreserven kontinuierlich erhöht und die Dividendenrendite über die Jahre erhöht?

4. Wettbewerb
Wenn jemand diese Firma in ein paar kurzen Jahren aus dem Geschäft wirft, hat es keinen Sinn, die Aktien als Dividendeninvestor zu besitzen. Denken Sie daran, Modeerscheinungen kommen und gehen, aber ausgezeichnete Unternehmen mit langfristigem Durchhaltevermögen haben die Fähigkeit, sich in schwierigen finanziellen Gewässern zu bewegen, während sie sich zu einem Marktführer in ihrer Branche entwickeln. Suchen Sie nach Branchenführern mit Durchhaltevermögen.

Letztes Wort

Langfristige Dividendeninvestitionen können eine ausgezeichnete Wahl sein, wenn Sie im Laufe der Zeit große Gewinne erzielen möchten. Es bietet zwar nicht unbedingt die sofortige Befriedigung (oder völlige Verwüstung) von kurzfristigen Anlagen, verspricht aber eine stabilere Anlagestrategie. Nehmen Sie eine Seite aus den Spielbüchern großer Investoren wie Warren Buffett mit, denken Sie langfristig, recherchieren Sie die Unternehmen, in die Sie investieren, und Ihr Portfolio wird erheblich davon profitieren.

Bevorzugen Sie das langfristige Wachstum und die Stabilität von Dividendenanlagen oder die Aufregung kurzfristiger Investitionen? Teilen Sie Ihre Gedanken in den Kommentaren unten.


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